M. Pham Nhu Anh : MB atteindra une croissance du crédit de 15,5 % d'ici le début du quatrième trimestre.

« D'ici fin juin 2024, MB prévoit une croissance du crédit de 6 à 6,5 %. Avec un objectif de croissance d'environ 15,5 % pour cette année, nous devons atteindre environ 8 % au cours des six derniers mois de l'année. Nous prévoyons d'atteindre cet objectif au début ou au milieu du quatrième trimestre. Lors de la définition de l'objectif de croissance du crédit, MB et les banques s'attendent principalement à la capacité d'absorption de l'économie », a déclaré M. Anh. Selon M. Anh, outre la capacité d'absorption de l'économie, les banques disposent désormais de solutions globales ; il n'existe pas de solution unique pour assurer la croissance du crédit et l'absorption du marché. Jusqu'à présent, les banques ont également baissé les taux d'intérêt à leur plus haut niveau, probablement au cours des dix dernières années. La faiblesse des prix augmentera la demande de crédit. Les banques continuent de réduire leurs coûts pour résoudre le problème des prix.

Directeur général de MB, M. Pham Nhu Anh.

Le deuxième enjeu concerne les procédures. Les banques continuent également de les affiner. MB s'appuiera notamment sur la plateforme MBBank App pour les particuliers et sur BIZ MBBank pour les entreprises afin de poursuivre ses activités de prêt et d'approbation automatique. MB se concentre désormais sur des processus complets, offrant à ses clients des expériences automatisées sur ses applications numériques. Cela permettra de raccourcir les processus et de réduire l'intervention humaine dans la prise de décision, permettant ainsi aux clients d'être plus proactifs. L'ambition de MB est de proposer des produits de crédit à ses clients le plus rapidement possible et de leur offrir la meilleure expérience. Le troisième objectif est de développer des produits et des processus conformes aux nouvelles lois et politiques. Parallèlement, le marché immobilier montre des signes de reprise selon chaque segment, ce qui contribuera à stimuler la demande de crédit dans ce secteur. Le directeur général de MB a également indiqué que l'immobilier se répartit en quatre secteurs : les prêts bancaires aux particuliers pour l'achat de logements ; l'immobilier de parcs industriels ; l'immobilier de projets immobiliers ; l'immobilier de complexes hôteliers. Au cours des six premiers mois de l'année, ces quatre secteurs ont rencontré des difficultés. Concernant les prêts immobiliers destinés à l'achat de logements, en raison des difficultés économiques et de la faiblesse des revenus, la demande d'achat et de transformation de logements a été plutôt faible au cours des six premiers mois de l'année. Le crédit aux particuliers des banques, y compris MB, a donc été impacté. Or, c'est dans ce secteur que les banques par actions ont identifié comme leur principal pôle de financement. Le marché du crédit immobilier est également très lent. Les transactions sont rares. Les prix sont également élevés, sans aucun signe de baisse. Par conséquent, la demande d'achat de logements est plutôt faible. Le deuxième secteur en difficulté est l'immobilier de villégiature. Après la COVID-19, ce secteur ne s'est pas encore redressé. Le nombre de touristes a partiellement repris par rapport à la période précédant la COVID-19, mais l'offre de biens immobiliers de villégiature était trop importante pendant et avant la pandémie. Par conséquent, ce secteur est désormais confronté à de nombreuses difficultés. L'immobilier industriel peut être considéré comme le point fort des six premiers mois de l'année.

M. Pham Nhu Anh : MB atteindra une croissance du crédit de 15,5 % d'ici le début du quatrième trimestre.

MB prévoit que la croissance du crédit atteindra 6 à 6,5 % au premier semestre 2024

Globalement, les banques qui encouragent les activités de prêt dans le secteur de l'immobilier industriel ont toutes connu une croissance. Les projets immobiliers industriels ont également vu leurs problèmes juridiques résolus. La Banque d'État du Vietnam a également abaissé le coefficient de risque de crédit pour l'immobilier industriel de 200 % à 160 %, encourageant ainsi les banques à prêter. MB est également une banque qui prête beaucoup dans le secteur de l'immobilier industriel. L'afflux d'IDE au Vietnam a également eu un impact positif sur ce secteur. Les projets immobiliers et de logement ont suscité de nombreuses discussions sur les questions juridiques ces dernières années. Récemment, le gouvernement , ainsi que les ministères, départements et agences, se sont également attachés à résoudre ce problème. Cependant, le processus est toujours en cours. Une partie du problème a récemment été résolue. Ce processus dépend de nouvelles lois, telles que la loi foncière, la loi sur le logement… les lois que nous élaborons entreront en vigueur le 1er août. « Je pense qu'après l'entrée en vigueur de la loi, une série de problèmes seront résolus. Nous espérons que d'ici le troisième trimestre 2024, les quatre secteurs immobiliers et les projets de logement seront résolus, ce qui aura un impact général sur le marché immobilier. Nous espérons que les gens commenceront à acheter et à changer de logement, et que la mission des banques s'améliorera », a ajouté M. Pham Nhu Anh. L'entrée en vigueur des nouvelles lois, après le 1er août, aura un impact considérable sur les clients. Les banques devront donc affiner leurs processus et leurs produits conformément à la loi, aux circulaires et aux décrets qui seront publiés afin de supprimer les goulots d'étranglement et les difficultés. Elles pourront ainsi servir et offrir une meilleure expérience client.

Thuy Vinh

Source : https://baodautu.vn/ong-pham-nhu-anh-mb-se-hoan-thanh-tang-truong-tin-dung-155-vao-dau-quy-iv-d218064.html