Renforcer la propriété croisée et la manipulation bancaire à partir du 1er juillet 2024

L'Assemblée nationale a décidé d'adopter la loi modifiée sur les établissements de crédit le 18 janvier 2024, en vigueur à compter du 1er juillet 2024. En conséquence, la loi nouvellement modifiée prévoit des réglementations relatives à la prévention de la propriété croisée, de la manipulation et de la domination dans les activités bancaires des établissements de crédit.

Réduire le ratio de propriété des actionnaires et des parties liées

Selon le rapport de la Banque d'État envoyé à l'Assemblée nationale lors de la 7e session de la 15e Assemblée nationale, la propriété d'actions dépassant la limite et la propriété croisée entre les établissements de crédit, les établissements de crédit et les entreprises transformées ont diminué de manière significative par rapport aux périodes précédentes. Toutefois, la question de la gestion de la propriété croisée devient difficile dans les cas où les principaux actionnaires et leurs personnes liées dissimulent intentionnellement ou demandent à d'autres personnes/organisations d'enregistrer leurs actions de propriété pour contourner les réglementations légales, ce qui conduit à ce que l'établissement de crédit soit contrôlé par ces actionnaires, ce qui peut entraîner le risque d'opérer sans transparence et sans publicité.

En conséquence, pour éviter la situation ci-dessus, la loi sur les établissements de crédit de 2024 a réduit le ratio de propriété des actionnaires dans les établissements de crédit par rapport à l'ancienne loi comme suit :

Un actionnaire individuel ne peut détenir des actions dépassant 05% du capital social d'un établissement de crédit. Un actionnaire institutionnel ne peut détenir plus de 10 % (auparavant 15 %) du capital social d’un établissement de crédit. Les actionnaires et les personnes liées à ces actionnaires ne peuvent pas détenir des actions dépassant 15 % (auparavant 20 %) du capital social d'un établissement de crédit. Un actionnaire majoritaire d’un établissement de crédit et une personne liée à cet actionnaire ne peuvent pas détenir des actions représentant 0,5 % ou plus du capital social d’un autre établissement de crédit.

Divulgation publique des informations des actionnaires et des parties liées

Auparavant, la loi sur les établissements de crédit de 2010 stipulait que les établissements de crédit devaient divulguer publiquement les intérêts connexes des membres du conseil d'administration, du conseil des membres, du conseil de surveillance, du directeur général/directeur, du directeur général adjoint/directeur et des postes équivalents.

En outre, la loi sur les valeurs mobilières de 2019 stipule également que les actionnaires des établissements de crédit détenant 5 % ou plus du capital doivent divulguer des informations.

Toutefois, conformément à la loi sur les établissements de crédit de 2024, les groupes d'actionnaires détenant 1 % ou plus du capital social sont également tenus de déclarer des informations.

La nouvelle loi stipule également que les personnes liées aux actionnaires doivent également déclarer des informations transparentes. Ces personnes comprennent : les filiales de filiales d’établissements de crédit ; grands-parents, petits-enfants, tantes, oncles, nièces, neveux, nièces, neveux, nièces, neveux et vice versa.

Renforcer résolument la propriété croisée et la manipulation bancaire

Selon la Banque d'État, à l'avenir, elle continuera à surveiller la sécurité des opérations des établissements de crédit et, par le biais d'inspections du capital, de l'actionnariat des établissements de crédit, des prêts, des investissements et des activités d'apport de capital... En cas de détection de risques ou de violations, cette agence demandera aux établissements de crédit de traiter les problèmes existants pour les prévenir.

Dans les cas où des signes de criminalité sont détectés, la Banque d'État envisagera de les transférer à l'agence de police pour enquête, clarifier les violations de la loi (le cas échéant) et mener une enquête et un traitement.

Source : https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo