L'Assemblée nationale a décidé d'adopter la loi modifiée sur les établissements de crédit le 18 janvier 2024, en vigueur à compter du 1er juillet 2024. En conséquence, la loi nouvellement modifiée prévoit des réglementations relatives à la prévention de la propriété croisée, de la manipulation et de la domination dans les activités bancaires des établissements de crédit.
Réduire le ratio de propriété des actionnaires et des parties liées
Selon le rapport de la Banque d'État transmis à l'Assemblée nationale lors de la 7e session de la 15e Assemblée nationale, la détention d'actions dépassant la limite, ainsi que les participations croisées entre établissements de crédit, établissements de crédit et entreprises, après traitement, ont considérablement diminué par rapport aux périodes précédentes. Cependant, la gestion des participations croisées devient complexe lorsque les actionnaires majoritaires et leurs proches dissimulent intentionnellement leurs actions, demandent à d'autres personnes ou organisations de se présenter en leur nom pour détenir des actions afin de contourner les dispositions de la loi, ce qui conduit à ce que l'établissement de crédit soit contrôlé par ces actionnaires, ce qui peut entraîner un manque de publicité et de transparence.
En conséquence, pour éviter la situation ci-dessus, la loi sur les établissements de crédit de 2024 a réduit le ratio de propriété des actionnaires dans les établissements de crédit par rapport à l'ancienne loi comme suit :
Un actionnaire individuel ne peut détenir plus de 5 % du capital social d'un établissement de crédit. Un actionnaire corporatif ne peut détenir plus de 10 % (auparavant 15 %) du capital social d'un établissement de crédit. Un actionnaire et ses proches ne peuvent détenir plus de 15 % (auparavant 20 %) du capital social d'un établissement de crédit. Un actionnaire majoritaire d'un établissement de crédit et ses proches ne peuvent détenir plus de 0,5 % du capital social d'un autre établissement de crédit.
Divulgation publique des informations des actionnaires et des parties liées
Auparavant, la loi sur les établissements de crédit de 2010 stipulait que les établissements de crédit devaient divulguer publiquement les intérêts connexes des membres du conseil d'administration, du conseil des membres, du conseil de surveillance, du directeur général/directeur, du directeur général adjoint/directeur et des postes équivalents.
En outre, la loi sur les valeurs mobilières de 2019 stipule également que les actionnaires des établissements de crédit détenant 5 % ou plus du capital doivent divulguer des informations.
Toutefois, conformément à la loi sur les établissements de crédit de 2024, les groupes d'actionnaires détenant 1 % ou plus du capital social sont également tenus de déclarer des informations.
La nouvelle loi stipule également que les personnes liées aux actionnaires doivent également déclarer des informations transparentes. Ces personnes comprennent : les filiales de filiales d'établissements de crédit ; les grands-parents, petits-enfants, tantes, oncles, nièces, neveux, et vice versa.
Renforcer résolument la propriété croisée et la manipulation bancaire
Selon la Banque d'État, à l'avenir, elle continuera à surveiller la sécurité des opérations des établissements de crédit et, par le biais d'inspections du capital, de l'actionnariat des établissements de crédit, des prêts, des investissements et des activités d'apport de capital... En cas de détection de risques ou de violations, cette agence demandera aux établissements de crédit de traiter les problèmes existants pour les prévenir.
Dans les cas où des signes de criminalité sont détectés, la Banque d'État envisagera de les transférer à l'agence de police pour enquête, clarifier les violations de la loi (le cas échéant) et mener une enquête et un traitement.
Source : https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo
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