Renforcer les contrôles relatifs aux participations croisées et à la manipulation bancaire à compter du 1er juillet 2024

La loi révisée sur les établissements de crédit de 2024 renforce les contrôles sur les participations croisées et la manipulation bancaire à compter du 1er juillet. Photo d'illustration : Hai Nguyen.

L'Assemblée nationale a décidé d'adopter la loi modifiée sur les établissements de crédit le 18 janvier 2024, avec entrée en vigueur le 1er juillet 2024. En conséquence, la loi nouvellement modifiée prévoit des réglementations relatives à la prévention des participations croisées, de la manipulation et de la domination dans les activités bancaires des établissements de crédit.

Réduire la part de participation des actionnaires et des parties liées

Selon le rapport de la Banque d'État présenté à l'Assemblée nationale lors de la 7e session de la 15e législature, la détention d'actions en excès et les participations croisées entre établissements de crédit et entreprises ont considérablement diminué par rapport aux périodes précédentes. Toutefois, la gestion des participations croisées se complexifie lorsque des actionnaires majoritaires et leurs proches dissimulent délibérément des participations, ou demandent à d'autres personnes ou organisations d'agir en leur nom pour détenir des actions et ainsi contourner la loi. Il en résulte un contrôle de l'établissement de crédit par ces actionnaires, ce qui peut engendrer un risque de fonctionnement opaque et sans transparence.

En conséquence, afin de prévenir la situation décrite ci-dessus, la loi de 2024 sur les établissements de crédit a réduit le taux de participation des actionnaires dans les établissements de crédit par rapport à l'ancienne loi, comme suit :

Un actionnaire individuel ne peut détenir plus de 5 % du capital social d'un établissement de crédit. Un actionnaire personne morale ne peut détenir plus de 10 % (auparavant 15 %) du capital social d'un établissement de crédit. Un actionnaire et une personne qui lui est liée ne peuvent détenir plus de 15 % (auparavant 20 %) du capital social d'un établissement de crédit. Un actionnaire important d'un établissement de crédit et une personne qui lui est liée ne peuvent détenir plus de 0,5 % du capital social d'un autre établissement de crédit.

Divulgation publique des informations des actionnaires et des parties liées

Auparavant, la loi de 2010 sur les établissements de crédit stipulait que les établissements de crédit devaient divulguer publiquement les intérêts connexes des membres du conseil d'administration, du conseil des membres, du conseil de surveillance, du directeur général/directeur, du directeur général adjoint/directeur et des postes équivalents.

En outre, la loi de 2019 sur les valeurs mobilières stipule également que les actionnaires des établissements de crédit détenant 5 % ou plus du capital doivent divulguer des informations.

Toutefois, selon la loi sur les établissements de crédit de 2024, les groupes d'actionnaires détenant 1 % ou plus du capital social sont également tenus de déclarer des informations.

La nouvelle loi stipule également que les personnes liées aux actionnaires doivent fournir des informations transparentes. Il s'agit notamment des filiales de filiales d'établissements de crédit, des grands-parents, petits-enfants, oncles, tantes, neveux, nièces et vice versa.

Renforcer résolument les contrôles des participations croisées et des manipulations bancaires

Selon la Banque d'État, elle continuera à l'avenir de surveiller la sécurité des opérations des établissements de crédit, notamment par le biais d'inspections de leurs fonds propres, de leur actionnariat, de leurs activités de prêt, d'investissement et d'apport en capital. En cas de détection de risques ou d'infractions, elle enjoindra les établissements de crédit à remédier aux problèmes existants afin de les prévenir.

Dans les cas où des signes de criminalité sont détectés, la Banque d'État envisagera de les transmettre à la police pour enquête et clarification de toute violation de la loi (le cas échéant) aux fins d'enquête et de traitement.

Source : https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo