Quand les géants de l'industrie aurifère sont « nommés »
Le commerce de l’or est considéré comme un « terrain de jeu » particulier où la confiance des gens est étroitement liée aux noms des grandes marques. Mais dans le rapport d'inspection de la Banque d'Etat publié le 30 mai, des entreprises considérées comme des « symboles de confiance » comme SJC, PNJ ou Bao Tin Minh Chau ont été les premiers noms mentionnés par l'agence de gestion avec une série de violations, allant des faiblesses dans la gestion interne, des fausses déclarations aux signes de blanchiment d'argent et d'évasion fiscale.
Le point commun entre ces entreprises ne réside pas dans leur ampleur mais dans le niveau des infractions, suffisant pour que l'agence d'inspection transfère l'intégralité du dossier au ministère de la Sécurité publique . Il s’agit d’une mesure sans précédent, mais selon de nombreux experts, elle est nécessaire dans un contexte où le marché de l’or montre des signes de fluctuations inhabituelles et présente des risques élevés pour l’économie.
Plus précisément, il a été découvert que Saigon Jewelry Company Limited (SJC), une entreprise leader sur le marché des lingots d'or, avait un mécanisme de tarification très laxiste. Selon les conclusions de l'inspection, d'octobre 2023 à avril 2024, les prix d'achat et de vente de l'or au SJC ont été entièrement décidés par le directeur général, sans passer par le conseil des prix, sans procédures internes et sans critères transparents. Cette tarification de l’or « au pouvoir personnalisé » est considérée comme une violation des principes de gouvernance et peut affecter directement l’ensemble du marché.
Il est à noter qu’au cours de la période susmentionnée, les prix de l’or sur le marché intérieur ont enregistré de nombreuses fluctuations importantes, avec de grandes différences par rapport aux prix mondiaux , ce qui suscite des soupçons de manipulation des prix par les grandes entreprises. Bien qu’il n’y ait pas suffisamment de base pour déterminer l’augmentation déraisonnable des prix, le fait qu’un individu décide du prix de vente de dizaines de milliers de taels d’or chaque jour soulève clairement de graves problèmes en matière de gestion des risques et de contrôle du marché.
Sans s'arrêter là, SJC a également commis une série d'autres violations : factures sans codes fiscaux, non-traitement de factures erronées, sous-déclaration d'impôts entraînant une réduction des obligations en matière d'impôt sur les sociétés, et non-collecte complète des données clients comme l'exige la lutte contre le blanchiment d'argent.
Plus inquiétant encore, selon les conclusions de l’inspection, la SJC n’a pas encore mis en place un système de gestion des risques pour identifier les clients ayant une influence politique , un facteur obligatoire dans le travail de lutte contre le blanchiment d’argent. Les transactions suspectes ne sont pas non plus signalées correctement et il n’existe pas d’audit interne dédié. Cela amène l’opinion publique à se demander : avec une part de marché dominante, SJC est-elle « en dehors » du système national de surveillance financière ?
Du prix de l'or aux impôts impayés, signes de blanchiment d'argent
De même, la société Phu Nhuan Jewelry Joint Stock Company (PNJ), une marque de longue date cotée en bourse, a également été reconnue coupable de nombreuses violations présentant des signes de criminalité. Selon l'annonce des conclusions de l'inspection de la Banque d'État du Vietnam, PNJ a fait des rapports incomplets sur les activités de négociation de lingots d'or, a émis des factures au mauvais moment, a effectué des transactions avec des informations client manquantes ou a utilisé des numéros d'identification/CCCD non authentifiés.
Malgré quelques changements positifs dans la lutte contre le blanchiment d’argent, PNJ ne répond toujours pas aux normes : aucune classification des risques clients, aucune déclaration des transactions de grande valeur, aucun processus de blocage de compte comme prescrit, aucun audit interne et aucune ligne directrice pour évaluer les risques de blanchiment d’argent.
Un point important à noter est que les violations du PNJ ne sont pas seulement des manquements administratifs, mais ont atteint un niveau tel qu'il faut transférer l'affaire à l'agence d'enquête, ce qui est très rare pour une entreprise publique opérant activement sur le marché des capitaux.
Parallèlement, Bao Tin Minh Chau Company Limited, une grande entreprise du Nord, a également été reconnue coupable d'avoir vendu de l'or à un prix supérieur au prix indiqué, d'avoir violé les réglementations en matière de déclaration et de ne pas avoir publié ses politiques d'expédition et de traitement des plaintes sur la plateforme de commerce électronique. Les réglementations internes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent ont également été jugées « inappropriées et manquant de contenu ».
Les inspecteurs de la Banque d'État ont souligné que Bao Tin Minh Chau n'enregistrait pas les transactions obligatoires, n'évaluait pas les risques des clients et ne formait pas le personnel au blanchiment d'argent, alors que ce sont les exigences minimales pour les entreprises impliquées dans des flux de trésorerie importants. En outre, la déclaration des frais de cadeaux au prix coûtant, non conforme à la réglementation, incite également les entreprises à vouloir réduire le montant de la TVA à payer.
En raison du niveau de violation dépassant le seuil administratif, le dossier de cette société a également été transféré au ministère de la Sécurité publique.
Après le 30 mai, date à laquelle les conclusions de l'inspection ont été annoncées, une réalité est devenue claire : il n'existe plus de zone « immunisée » pour les grandes entreprises aurifères. Les trois marques, considérées comme des « piliers » du marché, font face à des enquêtes criminelles, sans compter le risque de poursuites supplémentaires si des signes d’évasion fiscale, de manipulation des prix ou de blanchiment d’argent organisé sont découverts.
Les économistes estiment que cela peut être considéré comme un tournant dans la gestion du marché de l’or au Vietnam. Historiquement, ce secteur a fait l’objet de peu de contrôles en termes de contrôles internes et de conformité légale. Prendre des mesures énergiques contre les principales entreprises, si elles sont menées de manière approfondie, sera une étape nécessaire pour rétablir l’ordre et restaurer la confiance des citoyens dans la transparence et la stabilité du marché de l’or.
Source : https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/sjc-pnj-bao-tin-minh-chau-bi-thanh-tra-thi-truong-vang-khong-con-vung-mien-nhiem/20250530102618739
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