M. Huynh Van Thuan, directeur général adjoint de la Banque vietnamienne des politiques sociales (VBSP), a déclaré que depuis la mise en œuvre de la directive n° 40-CT/TW, la VBSP a créé les conditions permettant à plus de 21,1 millions de ménages pauvres et autres bénéficiaires de politiques d'obtenir des prêts.

D'après les dirigeants de la Banque vietnamienne des politiques sociales (VBSP), le total des crédits de politique sociale (CSXH) a atteint 373 010 milliards de VND, soit une augmentation de 238 338 milliards de VND (près de 2,8 fois) par rapport à la période d'entrée en vigueur de la directive n° 40-CT/TW. Le taux de croissance annuel moyen des crédits CSXH s'est établi à 10,8 %.

De ce fait, le capital confié par les collectivités locales à tous les niveaux a atteint 47 350 milliards de VND, représentant 12,7 % du capital total, soit une augmentation de 43 542 milliards de VND par rapport à la période précédant la Directive 40. Actuellement, 100 % des unités provinciales et de district ont équilibré et confié leur capital budgétaire local à la Banque vietnamienne des politiques sociales pour compléter le capital d’emprunt.

Au 31 juillet 2024, la dette totale en cours des programmes de crédit public atteignait 350 822 milliards de VND, soit une augmentation de 221 365 milliards de VND par rapport à fin 2014, avec plus de 6,8 millions de ménages pauvres et de bénéficiaires de politiques publiques toujours endettés, le taux de croissance annuel moyen a atteint 10,5 %.

Sur le solde total des crédits sociaux en cours, les prêts en cours aux communes des zones montagneuses et des minorités ethniques s'élèvent à 124 020 milliards de VND, soit 35,3 % du total des prêts en cours, avec plus de 2,2 millions de clients toujours endettés ; les prêts en cours aux districts pauvres s'élèvent à 34 309 milliards de VND, soit 9,8 % du total des prêts en cours, avec plus de 556 000 clients toujours endettés ; les prêts en cours aux clients appartenant aux minorités ethniques s'élèvent à 86 900 milliards de VND, soit 24,8 % du total des prêts en cours, avec plus de 1,6 million de clients toujours endettés.

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Conférence de presse pour annoncer le lancement du concours d'écriture « Crédit de politique sociale – La volonté du Parti, le cœur du peuple »

« Les résultats obtenus après près de 22 ans de mise en œuvre du crédit social et surtout après 10 ans de mise en œuvre de la Directive n° 40-CT/TW du Secrétariat ont confirmé le rôle du crédit social dans la mise en œuvre du progrès social et de l'équité conformément aux orientations et politiques du Parti et aux lois et politiques de l'État », a déclaré M. Huynh Van Thuan.

Jusqu'à présent, le crédit social a répondu aux besoins d'emprunt de la majorité des personnes pauvres et autres bénéficiaires de politiques publiques dans 100 % des communes, quartiers et villes du pays, en privilégiant les prêts aux zones à forte concentration de minorités ethniques, notamment les zones difficiles, les zones reculées, les zones frontalières et les îles.

Il est possible d’affirmer que la Directive 40 a été mise en pratique, promue efficacement, conformément à la volonté du Parti et à celle du peuple, et a reçu le soutien du peuple, confirmant ainsi que la Banque vietnamienne des politiques sociales est une institution financière publique qui met en œuvre de manière efficace et efficiente les programmes de crédit politique assignés par le gouvernement .

Le crédit social a confirmé son rôle essentiel, favorisant une action rapide, efficace et efficiente en faveur des populations pauvres et d'autres bénéficiaires de politiques publiques. Il contribue ainsi à la mise en œuvre harmonieuse des solutions visant à atteindre l'objectif multidimensionnel et inclusif de réduction de la pauvreté, conformément à la résolution du XIIIe Congrès du Parti, garantissant le progrès social et l'équité, et préservant l'orientation socialiste de l'économie de marché vietnamienne.

Grâce à une méthode de gestion du crédit spécifique et efficace, à la participation de l'ensemble du système politique et à un travail de communication et de mobilisation performant, la mentalité au sein de la société a évolué. Les populations défavorisées et les autres acteurs concernés ont radicalement changé leurs habitudes et leurs méthodes de travail ; elles ont emprunté de manière proactive pour investir dans la production et le commerce, créer des emplois, améliorer leurs conditions de vie et accéder progressivement à la production de biens de consommation grâce à des relations de crédit basées sur des prêts et des remboursements ; elles ont ainsi abandonné la mentalité de dépendance à l'égard de l'aide sociale et des subventions.