אל תהיו סובייקטיביים עם ה"מלכודת" של קנייה ומכירה של חשבונות בנק

נוכלים קונים חשבונות בנק ואז מחפשים חשבונות עם אותו שם ברשתות החברתיות כדי לבצע הונאה. זהו סיפור שנתקלתי בו פעם, גב' ד', בקולגה שלי. אדם זר פרץ לחשבון הפייסבוק שלה, ואז שלח הודעת טקסט לחבריה כדי ללוות כסף. ראוי לציין ששם חשבון הבנק שהנוכל סיפק כדי להעביר כסף היה זהה לשמה המלא של גב' ד' וזהה לזה של הבנק בו השתמשה גב' ד', רק שמספר החשבון היה שונה. זה הפך חלק מחבריה לסובייקטיביים ותמימים... מה שהקל על אנשים רבים ליפול למלכודת.

אל תהיו סובייקטיביים עם ה אסור לאנשים למסור מידע אישי וחשבונות בנק לזרים, לאתרים ולאפליקציות אלקטרוניות לא מהימנות. (תמונה להמחשה)

מהאירוע הזה אנו רואים בצורה ברורה יותר את הטריקים של איסוף מידע, קנייה, מכירה, החלפה והשכרת חשבונות בנק למטרות הונאה.

בדצמבר 2023, בית המשפט העממי של מחוז ת'ונג שואן קיים משפט פלילי ראשון נגד שלושת הנאשמים נגוין קוואנג טראנג, פאם לה קיין קואנג ובוי טאן טונג, כולם תושבי האנוי, בגין מעשה של "איסוף, החלפה, קנייה, מכירה ופרסום בלתי חוקיים של מידע על חשבונות בנק". המקרה התגלה כאשר גב' בוי ת'י ת', תושבת העיר ת'ונג שואן, הונאה בכסף באינטרנט והעבירה כסף פעמים רבות לחשבונות בנק שונים. גב' ת' דיווחה למשטרה. במהלך תהליך אימות ההלכה על פשע עם סימנים לפשע של רכישת רכוש במרמה, קבעה מחלקת החקירות של משטרת מחוז ת'ונג שואן: בסביבות תחילת 2022, בעת גישה לרשתות חברתיות, נגוין קוואנג טראנג ראה את הקבוצה "אגודת חיפוש עבודה" וראה חשבון בשם "נוין האי" מפרסם בקבוצה עם תוכן של רצון להעסיק מישהו לפתיחת חשבון בנק. כשראה זאת, טראנג שלח הודעת טקסט ל"נוין האי" כדי לשאול על התוכן, והוצג על ידי "נוין האי" כיליד האי פונג, שעובד כעת בקמבודיה. "נוין האי" הציע שטראנג יבקש מקרובי משפחה או חברים לפתוח חשבון בנק בווייטנאם עבור "נוין האי" כדי שישכור אותו, והוא יקבל תשלום של מיליון וינד וייטנאם לחשבון. בהתבסס על ההיכרות של "נוין האי", לאחר שהסכים על מחיר השכירות, כיצד לפתוח אותו ובאילו בנקים לפתוח אותו, טראנג החל לחפש מישהו שיפתח חשבון בנק להשכרה.

בין פברואר 2022 לאפריל 2022, נגוין קוואנג טראנג אסף 110 חשבונות בנק מפאם לה קין קואנג, בוי טאן טונג וכמה אחרים כדי למכור אותם ל"נווין האי" וקיבל תשלום של 64.5 מיליון וונד / 110 חשבונות מ"נווין האי"... כל שלושת הנאשמים בתיק הועמדו לדין ונשפטו בגין "איסוף, החלפה, קנייה, מכירה ופרסום בלתי חוקיים של מידע על חשבונות בנק".

עקב הביקוש הגובר לשיטות תשלום אשראי מקוונות מצד ארגונים ויחידים, יותר ויותר נושאים מנצלים את הסובייקטיביות של אנשים כדי לפתות אותם להחלפה, קנייה ומכירה בלתי חוקית של חשבונות בנק. עורך הדין נגוין הואו ג'יאנג, סגן ראש לשכת עורכי הדין במחוז ת'אן הואה , מנהל משרד עורכי הדין נגוין ג'יאנג וינה, העריך: "רוב הנושאים קונים חשבונות בנק של אנשים אחרים כדי להונות או להעביר כסף דרך החשבון למטרות רווח או לבצע מעשים בלתי חוקיים. בגין מעשים אלה, בהתאם לאופי ולחומרת המעשה, האדם ששוכר, מלווה, קונה ומוכר חשבונות תשלום וכרטיסי בנק עלול להיות כפוף לסנקציות מנהליות או העמדה לדין פלילי."

בהתאם לסעיפים 5, 6, 10, סעיף 26 של צו 88/2019/ND-CP מיום 14 בנובמבר 2019, הקובע סנקציות מנהליות על הפרות במגזר המוניטרי והבנקאי, פעולות הקשורות לעסקאות בחשבון בנק כגון ליסינג, הלוואה, קנייה, מכירה... שעדיין לא הועמדו לדין פלילי ייקנסו בסכום של עד 100 מיליון דונג וייטנאמי, ובמקביל ייאלצו להחזיר לתקציב המדינה את סכום הרווחים הבלתי חוקיים שהתקבלו ממעשים אלה. אלו המשכירים, מלווים, קונים ומוכרים חשבונות תשלום וכרטיסי בנק עלולים להיות מועמדים לדין פלילי בהתאם להוראות סעיף 291 לחוק העונשין משנת 2015 עם קנס מקסימלי של בין 200 ל-500 מיליון דונג וייטנאמי או מאסר של שנתיים עד 7 שנים.

אל תהיו סובייקטיביים עם ה צוות הבנק מדריכים אנשים כיצד להשתמש באמצעי תשלום מקוונים (תמונה להמחשה).

עורך הדין נגוין הואו ג'יאנג יעץ גם לאנשים להיות ערניים בנוגע לנקודות הבאות: אין למסור כלל מידע אישי, חשבונות בנק לזרים, לאתרים ולאתרים ואפליקציות אלקטרוניות לא מהימנות; אין לפרסם או לשתף מידע אישי, תמונות של תעודות זהות/תעודות זהות, חשבונות בנק ברשתות חברתיות. אין למסור מידע אישי, חשבונות בנק לשירותים שאינם חיוניים, ללא התחייבות להבטיח את בטיחות המידע האישי בפלטפורמות הרשתות החברתיות. אין לגשת לאתרים לא מוכרים, או לגשת לקישורים במיילים, פייסבוק, זאלו... קישורים מוזרים באפליקציות אלקטרוניות אחרות כאשר בטיחותן לא נקבעה, גם אם נשלחו על ידי מכרים.

בעת התקנת כל אפליקציה באינטרנט, במיוחד הקשורה למידע אישי וחשבונות בנק, יש לשקול היטב את ההרשאות שהאפליקציה מבקשת, וכן לקרוא בעיון את התנאים והמדיניות של אפליקציה זו לפני היישום. אם אתם מוצאים משהו חשוד, הסר את התקנת האפליקציה מיד. אם אתם מזהים אפליקציה או אתר אינטרנט המראים סימני הונאה, ניתן גם לדווח למרכז הלאומי לניטור אבטחת סייבר (NCSC) בכתובת https://canhbao.khonggianmang.gov.vn או לדווח ישירות לסוכנות המשטרה הקרובה ביותר לקבלת תמיכה ומניעה.

במקרה שאזרח מאבד את תעודת הזהות שלו, עליו לדווח מיד לרשות המוסמכת כדי להנפיק את המסמך מחדש. זהו הבסיס להוכחה שבעל תעודת הזהות/תעודת הזהות לא היה מעורב בפעולות אזרחיות כלשהן במהלך תקופת האובדן; יחד עם זאת, הדבר מונע את המקרה שבו תעודת הזהות/מספר תעודת הזהות של האזרח מנוצלת לביצוע פעולות אזרחיות בלתי חוקיות.

סוכנויות מדינה מוסמכות ורשויות אכיפת החוק צריכות להגביר את התעמולה והאזהרות לגבי מקרים והתנהגויות של נושאים שטופלו באופן מנהלי או פלילי, כדי שאנשים יוכלו לדעת, ללמוד ולמנוע התרחשותם של מקרים דומים.

כתבה ותמונות: Viet Huong

מָקוֹר