סדרה של תקנות חדשות בנושא איסור הלבנת הון, מסחר בזהב... נכנסות לתוקף

(דן טרי) - על מנת למנוע הלבנת הון, החל מ-1 בנובמבר, יש להצהיר במכס הגבול על העברת מטבע חוץ במזומן, מטבעות, מתכות יקרות... בשווי של החל מ-400 מיליון דונג וייטנאמי כאשר אנשים יוצאים או נכנסים למדינה.

תקנות חדשות רבות במגזר הבנקאות והפיננסים ייכנסו לתוקף החל מה-1 בנובמבר, החל מתקנות על דירוג מוסדות אשראי, סניפי בנקים זרים, תקנות לאיסור הלבנת הון... ועד למסירה וקבלה של מטילי זהב.

ראשית, בנוגע לתקנות בנושא דירוג מוסדות אשראי וסניפי בנקים זרים, ב-31 ביולי פרסם הבנק הממלכתי של וייטנאם את חוזר 21/2025 המסדיר את דירוג מוסדות אשראי וסניפי בנקים זרים, בתוקף החל מ-1 בנובמבר.

סעיף 4 לחוזר 21/2025 קובע במפורש את העקרונות והשיטות לדירוג מוסדות אשראי וסניפי בנקים זרים. לפיכך, הדירוג חייב לשקף באופן מלא את המצב התפעולי והסיכונים של מוסדות אשראי וסניפי בנקים זרים ולעמוד בתקנות החוק.

מוסדות אשראי וסניפי בנקים זרים מחולקים לקבוצות שוות.

קבוצה 1 היא בנקים מסחריים גדולים (שווי נכסים רבעוני ממוצע בשנה מדורג מעל 300,000 מיליארד דונג וייטנאמי). קבוצה 2 היא בנקים מסחריים קטנים (שווי נכסים רבעוני ממוצע בשנה מדורג שווה או נמוך מ-300,000 מיליארד דונג וייטנאמי).

קבוצה 3 היא סניפי בנקים בחו"ל. קבוצה 4 היא חברות פיננסיות הכוללות: חברות מימון כללי, חברות מימון פקטורינג, חברות מימון אשראי צרכני. קבוצה 5 היא חברות ליסינג מימוני. קבוצה 6 היא בנקים קואופרטיבים.

בהתבסס על ציון הדירוג שהושג, מוסדות אשראי וסניפי בנקים זרים מסווגים לאחת מהקטגוריות הבאות: טוב (A), בינוני (B), בינוני (C), חלש (D) או גרוע (E).

השני הוא התקנה בנושא איסור הלבנת הון במגזר הבנקאות. ב-15 בספטמבר, פרסם הבנק הממלכתי של וייטנאם את חוזר מס' 27/2025 המנחה את יישום מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון 2022, שנכנס לתוקף החל מ-1 בנובמבר.

חוזר מס' 27/2025 קובע בבירור את ערך המטבע החוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן, מתכות יקרות, אבנים יקרות ומסמכים סחירים שיש להצהיר עליהם במכס הגבול כאשר אנשים יוצאים או נכנסים למדינה, ואת המסמכים שיש להציג למכס הגבול כאשר אנשים יוצאים מהמדינה נושאים מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן, מתכות יקרות ואבנים יקרות שיש להצהיר עליהם במכס.

באופן ספציפי, שווי המתכות היקרות (לא כולל זהב) ואבנים יקרות הוא 400 מיליון דונג וייטנאמי. מתכות יקרות, לא כוללות זהב, כוללות כסף, פלטינה, תכשיטי כסף ופלטינה בעבודת יד; סגסוגות המכילות כסף ופלטינה; אבנים יקרות כוללות: יהלומים, אבני אודם, ספירים ואזמרגד.

יש להצהיר למכס על מסמכים המוצגים למכס הגבול כאשר אנשים עוזבים את המדינה כשהם נושאים מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן, מתכות יקרות ואבנים יקרות, כולל מסמכים אחרים המוכיחים את המקור החוקי של המתכות היקרות (למעט זהב). מסמכים המוצגים למכס הגבול חייבים להיות מקוריים או עותקים מאושרים בהתאם להוראות החוק...

החל מנובמבר ייכנסו לתוקף תקנות חדשות בנושא איסור הלבנת הון, בנקים למסחר בזהב... (תמונה להמחשה: DT).

התקנה השלישית מתייחסת להרשאה לבנקים לספק ולקבל מטילי זהב. ב-30 בספטמבר, פרסם הבנק הממלכתי של וייטנאם את חוזר 33/2025 המתקן ומשלים מספר סעיפים מחוזר 17/2014 בנושא סיווג, אריזה, אספקה ​​וקבלה של מתכות יקרות ואבני חן, בתוקף החל מ-15 בנובמבר.

בהתאם לחוזר 33/2025, בנק המדינה מקבל מטילי זהב שנרכשו ממוסדות אשראי ומיזמים בעלי רישיון לקנות ולמכור מטילי זהב (מוסדות אשראי ומיזמים) בהתאם לאישור בכתב של עסקאות קנייה ומכירה של מטילי זהב בין בנק המדינה לבין מוסדות אשראי ומיזמים; מבצע ספירה, מקבל ורושם את הקודים והמספרים הסידוריים (אם קיימים) בהתאם לאריזה המקורית של הבנק המסחרי, המיזם המורשה לייצור מטילי זהב ויחידת העיבוד.

חוזר 33 מוסיף גם את התוכן שמוסדות אשראי מקבלים מטילי זהב מלקוחות, ומקבלים אותם לפי חתיכה. מוסדות אשראי מספקים מטילי זהב ללקוחות, ומספקים אותם לפי חתיכה.

רביעית היא התקנה על מתן שירותי תשלום שאינם במזומן. ב-30 בספטמבר, פרסם הבנק הממלכתי של וייטנאם את חוזר 30/2025 המתקן ומשלים מספר סעיפים מחוזר 15/2024 המסדיר את מתן שירותי תשלום שאינם במזומן, בתוקף החל מ-18 בנובמבר.

בפרט, חוזר 30/2025 משלים את התקנות בנוגע לאימות זהות לקוחות, ודורש מאנשים שהם אזרחים וייטנאמים להציג את תעודת הזהות שלהם או זיהוי אלקטרוני ברמה 2; עבור זרים המתגוררים בווייטנאם, עליהם להצטייד בדרכון, מסמכים מקבילים או זיהוי אלקטרוני ברמה 2 בעת השימוש בשירות.

בנוסף, מסמך זה מחמיר גם את אחריותם של ספקי שירותי התשלום בטיפול בתלונות ודיווחים על הפרות, ודורש להבטיח שמערכת התשלומים המקוונת לא תופרע ליותר מ-4 שעות בשנה.

בנובמבר נכנסו לתוקף גם תקנות חדשות בנוגע לקרן ערבות בטיחות מערכת קרן האשראי העממית...

מקור: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm