הבנק המרכזי של וייטנאם פרסם לאחרונה את חוזר 27/2025 המנחה את יישום מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון. מסמך זה נכנס לתוקף החל מהיום (1 בנובמבר), ומספק תקנות חדשות רבות לשיפור יעילות הבקרה והמניעה של הלבנת הון ומימון טרור בפעילויות פיננסיות.
אחת הנקודות הבולטות היא הרגולציה על משטר הדיווח של עסקאות העברה אלקטרונית של כספים. מוסדות פיננסיים, ספקי שירותי מתווכי תשלומים ויחידות קשורות חייבים לדווח על עסקאות המגיעות לסף מסוים.
ישויות חייבות לדווח כאשר עסקאות העברת כספים הכוללות ארגונים מקומיים הן בעלות ערך של 500 מיליון דונג וייטנאמי או יותר או שווה ערך במטבע חוץ. עבור עסקאות בינלאומיות, סף הדיווח חל כאשר עסקאות העברת כספים אלקטרונית הן בעלות ערך של 1,000 דולר או יותר.
על הדוח לכלול מידע מלא אודות הארגונים היוזמים והמוטבים, השולח והמקבל, ופרטים על מספר החשבון, הסכום, המטבע, המטרה והתאריך של העסקה. יש להגיש את המידע באופן אלקטרוני, תוך הבטחת דיוק וזמן כפי שנדרש על ידי הרשות המפקחת.
בנוסף לחובות הדיווח, מוסדות פיננסיים חייבים גם לבדוק באופן יזום, להשעות או לסרב לעסקאות במקרה של גילוי מידע לא מדויק או סימנים לחשד הקשורים להלבנת הון.
למעשה, רמת הדיווח של 500 מיליון דונג וייטנאמי עבור עסקאות העברה אלקטרונית מקומיות אינה תקנה חדשה בחוזר 27/2025, אלא נשמרה מאז 2007 ועד היום.
מאז 2005, צו ממשלתי 74/2005 בנושא איסור הלבנת הון קובע את ערך העסקה שיש לדווח. בהתאם, יש לדווח על עסקאות במזומן בשווי של 200 מיליון דונג וייטנאמי ועל עסקאות בפיקדונות חיסכון בשווי של 500 מיליון דונג וייטנאמי (או ערך שווה ערך במטבע חוץ או בזהב).
מסמכים מאוחרים יותר כגון חוק איסור הלבנת הון משנת 2012, חוק איסור הלבנת הון משנת 2022 וחוזרים מנחים, כולל חוזר מס' 27/2025, ממשיכים לרשת ולשכלל את התקנות המשפטיות בנוגע לעסקאות העברת כספים אלקטרונית ואת משטר הדיווח לעסקאות העברת כספים אלקטרונית כדי לעמוד בתקנים הבינלאומיים של FATF (כוח המשימה לפעולה פיננסית נגד הלבנת הון).
הסף לדיווח על העברות כספים אלקטרוניות בלבד נותר ללא שינוי מאז 2007.
"חוזר מס' 27/2025 אינו משנה את סף ערך הדיווח אך מבהיר את אחריותם של ארגונים המספקים שירותי העברת כספים אלקטרונית להבטיח נתונים עקביים ועדכניים וליישם טכנולוגיית סריקה וסינון כדי לזהות עסקאות עם סימני סיכון", הצהיר בנק המדינה.
החוזר החדש נכנס לתוקף היום, אך כדי לתת לארגונים זמן להיערך, קבע בנק המדינה תקופת מעבר. באופן ספציפי, עד ה-31 בדצמבר השנה, יחידות הדיווח ימשיכו ליישם נהלים פנימיים וניהול סיכונים בהתאם לתקנות הנוכחיות.
PV (סינתזה)מקור: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
תגובה (0)