העברת כסף מ-500 מיליון דונג דונג חייבת להיות מדווחת: כיצד להבין נכון?

(דן טרי) - רמת הדיווח של 500 מיליון דונג וייטנאמי עבור עסקאות העברה אלקטרונית מקומיות אינה תקנה חדשה בחוזר 27/2025, אלא נשמרה מאז 2007 ועד היום.

על פי חוזר 27/2025 שהוציא בנק המדינה, ארגונים המשתתפים בעסקאות מקומיות בשווי של 500 מיליון דונג וייטנאמי או יותר או שווה ערך במטבע חוץ חייבים לדווח. עבור עסקאות בינלאומיות, סף הדיווח חל כאשר עסקת העברת הכספים האלקטרונית שווה ערך ל-1,000 דולר אמריקאי או יותר.

על פי מידע שפורסם לאחרונה על ידי בנק המדינה, רמת הדיווח של 500 מיליון דונג וייטנאמי עבור עסקאות העברה אלקטרוניות מקומיות אינה תקנה חדשה בחוזר 27/2025, אלא נשמרה מאז 2007 ועד היום.

מאז 2005, צו ממשלתי 74/2005 בנושא איסור הלבנת הון קובע את ערך העסקה שיש לדווח. בהתאם, יש לדווח על עסקאות במזומן בשווי של 200 מיליון דונג וייטנאמי ועל עסקאות בפיקדונות חיסכון בשווי של 500 מיליון דונג וייטנאמי (או ערך שווה ערך במטבע חוץ או בזהב).

"זהו הצעד הראשון לקראת חיוב דיווח על עסקאות שחורגות מהסף בווייטנאם", הודיע ​​הבנק הממלכתי.

צוות בודק כסף בבנק (צילום: VPBank ).

מסמכים מאוחרים יותר כגון חוק איסור הלבנת הון משנת 2012, חוק איסור הלבנת הון משנת 2022 וחוזרים מנחים, כולל חוזר מס' 27/2025, ממשיכים לרשת ולשכלל את התקנות המשפטיות בנוגע לעסקאות העברת כספים אלקטרונית ואת משטר הדיווח לעסקאות העברת כספים אלקטרונית כדי לעמוד בתקנים הבינלאומיים של FATF (כוח המשימה לפעולה פיננסית בנושא הלבנת הון).

הסף לדיווח על העברות כספים אלקטרוניות בלבד נותר ללא שינוי מאז 2007.

"חוזר מס' 27/2025 אינו משנה את סף ערך הדיווח אך מבהיר את אחריותם של ארגונים המספקים שירותי העברת כספים אלקטרונית להבטיח נתונים עקביים ועדכניים וליישם טכנולוגיית סריקה וסינון כדי לזהות עסקאות עם סימני סיכון", הצהיר בנק המדינה.

החוזר החדש ייכנס לתוקף החל מ-1 בנובמבר. עם זאת, כדי לתת לארגונים זמן להתכונן, קבע בנק המדינה תקופת מעבר. באופן ספציפי, עד ה-31 בדצמבר השנה, יחידות הדיווח ימשיכו ליישם נהלים פנימיים וניהול סיכונים בהתאם לתקנות הנוכחיות.

חוזר 27/2025 קובע גם את הערך והמסמכים שיש להציג למכס הגבול בעת נשיאת מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן, מסמכים סחירים, מתכות יקרות ואבנים יקרות העולות על הרמה שנקבעה.

באופן ספציפי, ערך המתכות היקרות (למעט זהב) ואבני חן הוא החל מ-400 מיליון דונג וייטנאמי. באופן דומה, ערך מכשירי העברה הוא גם הוא 400 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה.

ערך המטבע הזר במזומן, דונג וייטנאמי במזומן וזהב שיש להצהיר עליו במכס בשערי הגבול בעת היציאה או הכניסה מיושם בהתאם לתקנות הנוכחיות של בנק המדינה.

מקור: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm