למנוע באופן יזום הלבנת הון ומימון טרור מעסקאות בנכסי קריפטו

בפרט, הדרישה מארגונים ויחידים המשתתפים בשוק המטבעות הקריפטוגרפיים לעמוד בתקנות החוקיות הרלוונטיות בנושא איסור הלבנת הון, מימון טרור ומימון נשק להשמדה המונית נחשבת חיונית בבניית שוק מטבעות קריפטוגרפיים בטוח ושקוף.

ניצול נכסי קריפטו לפעילויות בלתי חוקיות.

איגוד הבלוקצ'יין והנכסים הדיגיטליים של וייטנאם, המצטט נתונים של Chainalysis (חברת ניתוח בלוקצ'יין שבסיסה בניו יורק), מדווח כי וייטנאם צפויה לראות זרימת מטבעות קריפטוגרפיים של מעל 220 מיליארד דולר בשנת 2025, עלייה של 55% בהשוואה לשנה הקודמת. עם זאת, רוב עסקאות המטבעות הקריפטוגרפיים מתבצעות בבורסות בינלאומיות, מה שמוביל לחסרונות מס ומשפיע על המאמצים להילחם בהלבנת הון, מימון טרור ופשעי היי-טק.

סגן אלוף נגוין טאן צ'ונג, סגן ראש מחלקה 4, הלשכה למניעה ובקרה של פשעי סייבר וטכנולוגיה עילית (לשכה A05 - משרד הביטחון הציבורי ), הצהיר כי נכסי קריפטו מנוצלים יותר ויותר לגיוס כספים בלתי חוקי ופעילויות בלתי חוקיות אחרות במרחב הקיברנטי, דבר המהווה סיכונים רבים לביטחון הלאומי, לסדר החברתי, להעלמות מס ולניהול המקרו-כלכלי של בנק המדינה והממשלה. בווייטנאם, למרות שלא תועדו מקרים ספציפיים של מימון טרור בקנה מידה גדול באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים, סיכון זה הוא ממשי מאוד והוא הולך וגובר. "בשל האנונימיות ואופיים חוצה הגבולות, נכסי קריפטו מנוצלים ביסודיות על ידי פושעי סייבר כדי ליצור 'שוק תת-קרקעי', המקל על זרימת כספים לפעילויות בלתי חוקיות", הדגיש סגן אלוף נגוין טאן צ'ונג.

על פי נתונים סטטיסטיים של מחלקת A05, בחמש השנים שבין 15 בדצמבר 2019 ל-14 במאי 2024, התגלו כמעט 20,000 מקרי הונאה, בהם היו מעורבים יותר מ-17,000 אנשים וגרמו להפסדים של יותר מ-12 טריליון וונד. במקרים אלה של הונאה מקוונת וגניבת רכוש, רוב הכסף שהושג באמצעות פעילות פלילית הומר למטבעות קריפטוגרפיים באמצעות מסחר עמית לעמית שאורגן בבורסות בינלאומיות כמו Binance, HTX, OKX וכו', כאשר ערכי העסקאות היומיים מגיעים לטריליוני וונד.

יתר על כן, סגן אלוף נגוין טהאן צ'ונג ציין את הסיכון שבורסות קריפטוגרפיות לא מורשות אוספות ומאחסנות כמויות גדולות של מידע על לקוחות מבלי לעמוד בתקנות חוק אבטחת הסייבר וחוק הגנת המידע האישי. לכן, לדברי סגן אלוף נגוין טהאן צ'ונג, מסחר במטבעות קריפטוגרפיים בבורסות מקומיות מורשות בהתאם להחלטה מס' 05 לא רק תורם לשיפור יעילות המאמצים נגד הלבנת הון ומימון טרור על ידי גופים רגולטוריים, אלא גם מבטיח ישירות את זכויות הלקוחות במקרה של סכסוכים.

יישום תקנות למניעה ומאבק בהלבנת הון ומימון טרור.

גב' נגוין טי מין טו, סגנית מנהל המחלקה לאיסור הלבנת הון (בנק המדינה של וייטנאם), שיתפה כי וייטנאם נמצאת ב"רשימה האפורה" של כוח המשימה לפעולה פיננסית מאז יוני 2023. וייטנאם מיישמת באופן פעיל פעולות המבוססות על המלצות ארגון זה בנוגע לפיתוח מסגרת משפטית לנכסים וירטואליים ולספקי שירותי נכסים וירטואליים; הדגמת יישום מסגרת משפטית זו, כולל שיפור ההבנה של גופים רגולטוריים ומפקחים לגבי סיכונים בתחום זה, הכשרה והפצת מידע לשיפור ההבנה והחובות של ספקי שירותי נכסים וירטואליים בנוגע לאיסור הלבנת הון, מימון טרור ואמצעים לטיפול בהפרות החוק.

לדברי גב' נגוין טי מין טו, דו"ח הערכת הסיכונים הלאומי בנושא הלבנת הון בווייטנאם לתקופה 2018-2022 בחר ארבעה תחומים הקשורים לנכסים וירטואליים להערכה: ספקי שירותי ארנק וירטואליים וניהול נכסים; קרנות השקעה בנכסים וירטואליים; מטבעות יציבים; ונכסים וירטואליים בצורת ניירות ערך, שירותים ופלטפורמות. התוצאות הראו כי הסיכונים עבור כל ארבעת התחומים דורגו כבינוני-גבוה/גבוה.

זו גם הסיבה שחוק תעשיית הטכנולוגיה הדיגיטלית והחלטת הממשלה מס' 05 קבעו דרישות מחמירות ליישום תקנות נגד הלבנת הון ומימון טרור על ידי ארגונים המספקים שירותי קריפטו. בנוסף לעמידה בדרישות של מוסד פיננסי, ארגונים אלה חייבים גם לעמוד בדרישות ספציפיות כגון קביעת נהלי זיהוי לקוחות, ניטור עסקאות בשווי של מעל 1,000 דולר, שמירת נתונים למשך 10 שנים לפחות ודיווח על עסקאות חריגות.

החלטה מס' 05 קובעת בבירור את תנאי ההנפקה, ומחייבת את המפעלים המנפיקים להיות ישויות משפטיות בווייטנאם ולהתבסס על נכסים אמיתיים; היא גם קובעת סטנדרטים מחמירים לארגונים המספקים שירותי נכסי קריפטו. באופן ספציפי, על הגופים המשתתפים להיות בעלי הון מינימלי של 10,000 מיליארד דונג וייטנאם, יחס הבעלות של משקיעים זרים לא יעלה על 49%, ותשתית הטכנולוגיה חייבת לעמוד ברמת אבטחה 4 מתוך 5. בנוסף למתן שירותי מסחר ומשמורת, נדרשים המפעלים לחשוף מידע בשקיפות, להפריד בין נכסי לקוחות, ולקיים מנגנונים ליישוב סכסוכים ופיצוי במקרה של תקריות.

מומחים מאמינים כי מנגנון פיילוט זה לא רק סולל את הדרך לחדשנות, אלא גם משמש כמסנן, המבטל מודלים שעלולים להיות מסוכנים. כתוצאה מכך, השוק יכול לפעול בשקיפות, לבנות אמון בקרב משקיעים מקומיים וזרים, ולסייע לווייטנאם להשתלב עם סטנדרטים בינלאומיים בניהול נכסי מטבעות קריפטוגרפיים.