למנוע באופן יזום הלבנת הון ומימון טרור מעסקאות בנכסי קריפטו

בפרט, התוכן שארגונים ויחידים המשתתפים בשוק נכסי הקריפטו חייבים לעמוד בהוראות החוק הרלוונטיות בנושא מניעה ומאבק בהלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית כפי שנקבע ב-, מוערך כממלא תפקיד חשוב בבניית שוק נכסי קריפטו בטוח ושקוף.

ניצול נכסי קריפטו לפעילויות בלתי חוקיות

איגוד הבלוקצ'יין והנכסים הדיגיטליים של וייטנאם ציטט נתונים של Chainalysis (חברת ניתוח בלוקצ'יין אמריקאית שבסיסה בניו יורק) המראים כי וייטנאם רשמה זרימת הון מנכסי קריפטו שעלתה על 220 מיליארד דולר בשנת 2025, עלייה של 55% בהשוואה לשנה הקודמת. עם זאת, רוב פעילויות המסחר בנכסי קריפטו מתרחשות בבורסות בינלאומיות, מה שגורם להפסדי מס ומשפיע על עבודת המניעה והמאבק בהלבנת הון, מימון טרור ומניעה ומאבק בפשעי היי-טק.

סגן אלוף נגוין טאן צ'ונג, סגן ראש מחלקה 4, מחלקת אבטחת סייבר ומניעה ובקרה של פשעי הייטק (מחלקה A05 - משרד הביטחון הציבורי ) אמר כי נכסי קריפטו מנוצלים לגיוס הון באופן בלתי חוקי ולביצוע פעילויות בלתי חוקיות אחרות במרחב הקיברנטי, דבר שעלול להשפיע על הביטחון הלאומי, הסדר החברתי, הפסדי המס והניהול המקרו של בנק המדינה והממשלה. בווייטנאם, למרות שלא היו מקרים ספציפיים של מימון טרור בקנה מידה גדול באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים, סיכון זה קיים לחלוטין ועולה. "בשל האנונימיות ואופיים חוצה הגבולות, נכסי קריפטו מנוצלים ביסודיות על ידי פושעי סייבר כדי ליצור 'שוק תת-קרקעי', המזרים זרמי תשלומים עבור פעילויות בלתי חוקיות", הדגיש סגן אלוף נגוין טאן צ'ונג.

על פי נתונים סטטיסטיים של מחלקה A05, בחמש השנים שבין 15 בדצמבר 2019 ל-14 במאי 2024, התגלו כמעט 20,000 מקרי הונאה, בהם היו מעורבים יותר מ-17,000 איש, וגרמו נזק של למעלה מ-12,000 מיליארד דונג וייט. במקרים של הונאה והפקעת נכסים במרחב הקיברנטי, רוב הכסף שהושג מפשע הומר לנכסי קריפטו באמצעות מסחר עמית לעמית ועסקאות חליפין שאורגנו בבורסות בינלאומיות כמו Binance, HTX, OKX... עם ערכי עסקאות יומיים של עד אלפי מיליארדי דונג וייט.

בנוסף, סגן אלוף נגוין טהאן צ'ונג ציין את הסיכון שבבורסות נכסי קריפטו לא מורשות יאספו ואחסנו כמויות גדולות של מידע על לקוחות אך לא יעמדו בהוראות חוק אבטחת הסייבר, חוק הגנת המידע האישי וכו'. לכן, לדברי סגן אלוף נגוין טהאן צ'ונג, מסחר בנכסי קריפטו בבורסות מקומיות המורשות במסגרת הוראות החלטה מס' 05 לא רק תורם לשיפור יעילות עבודתם של סוכנויות הניהול במאבק נגד הלבנת הון ומימון טרור, אלא גם מבטיח ישירות את זכויות הלקוחות כאשר מתעוררות סכסוכים.

יישום תקנות בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור

גב' נגוין טי מין טו, סגנית מנהלת המחלקה לאיסור הלבנת הון (בנק המדינה), שיתפה כי וייטנאם נמצאת ב"רשימה האפורה" של כוח המשימה לפעולה פיננסית מאז יוני 2023. וייטנאם מיישמת באופן פעיל פעולות בהתאם להמלצות ארגון זה לבניית מסגרת משפטית לנכסים וירטואליים ולספקי שירותי נכסים וירטואליים; הדגמת יישום המסגרת המשפטית כוללת שיפור ההבנה של סוכנויות הניהול והפיקוח כדי להבין בבירור את הסיכונים בתחום זה, הכשרה, הפצה לשיפור ההבנה והחובות של ספקי שירותי נכסים וירטואליים במניעה ומאבק בהלבנת הון, מימון טרור ואמצעים לטיפול בהפרות החוק.

לדברי גב' נגוין טי מין טו, דו"ח הערכת הסיכונים הלאומי להלבנת הון לתקופה 2018-2022 בווייטנאם בחרה להעריך 4 נושאים הקשורים לנכסים וירטואליים, כולל: ספקי שירותי ארנק, ניהול נכסים וירטואליים; קרנות השקעה בנכסים וירטואליים; נכסי קריפטו יציבים; נכסים וירטואליים בצורת ניירות ערך, נכסים וירטואליים של שירותים, נכסים וירטואליים של פלטפורמה. כתוצאה מכך, הסיכונים עבור 4 נושאים אלה מדורגים כולם ברמה בינונית גבוהה/גבוהה.

זו גם הסיבה לכך שחוק תעשיית הטכנולוגיה הדיגיטלית והחלטה מס' 05 של הממשלה קבעו דרישות מחמירות ליישום תקנות בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור על ידי ארגונים המספקים שירותי נכסי קריפטו. ארגונים המספקים שירותי נכסי קריפטו, בנוסף למילוי הדרישות של מוסד פיננסי, חייבים גם לעמוד במספר דרישות ספציפיות כגון בניית תהליך זיהוי לקוחות, ניטור עסקאות בשווי של 1,000 דולר ומעלה, שמירת נתונים למשך 10 שנים לפחות ודיווח על עסקאות חריגות.

החלטה מס' 05 קובעת בבירור את תנאי ההנפקה, ומחייבת את החברה המנפיקה להיות ישות משפטית בווייטנאם ולהתבסס על נכסים אמיתיים; במקביל, קובעת סטנדרטים מחמירים לארגונים המספקים שירותי נכסי קריפטו. באופן ספציפי, יחידות משתתפות חייבות להיות בעלות הון מינימלי של 10,000 מיליארד דונג וייטנאם, יחס הבעלות של משקיעים זרים לא יעלה על 49% ותשתית הטכנולוגיה חייבת לעמוד בתקני בטיחות ברמה 4 מתוך 5 רמות בסך הכל. בנוסף למתן שירותי מסחר ומשמורת, חברות נדרשות לחשוף מידע שקוף, להפריד נכסי לקוחות, להפעיל מנגנון יישוב סכסוכים ולקבל פיצוי במקרה של תקריות.

מומחים מאמינים כי מנגנון הפיילוט הזה לא רק סולל את הדרך לחדשנות אלא גם משמש כמסנן, ומסלק מודלים שעלולים להיות מסוכנים. הודות לכך, השוק יכול לפעול בשקיפות, ליצור אמון בקרב משקיעים מקומיים וזרים, ולסייע לווייטנאם להשתלב עם סטנדרטים בינלאומיים בניהול נכסי קריפטו.