מרכז איסור הלבנת הון של אגריבנק: "מגן כפול" המגן על הבנק ועל הציבור כאחד

בנוסף לפעילות העסקית היעילה ולמאמציה לבניית מערכת אקולוגית דיגיטלית, אגריבנק היא גם בנק מוביל באכיפת חוקים בנושא הלבנת הון ומימון טרור. עם הקמת מרכז הלבנת הון, אגריבנק מגן על מיליוני חקלאים ועל המערכת שלו מפני מעגל קסמים של אשראי בלתי חוקי.

לנקוט בפעולה נחרצת למניעת הלבנת הון ומימון טרור.

בתחילת 2024, מרכז איסור הלבנת הון של אגריבנק , עם צוות של 26 קצינים ייעודיים, החל רשמית את פעילותו. יחד עם הקמת המרכז ותוך הקפדה קפדנית על חוק איסור הלבנת הון של וייטנאם, אגריבנק פרסם נהלים פנימיים מחמירים וארגן קורסי הכשרה מעמיקים בנושא זיהוי סיכוני הלבנת הון ומימון טרור לכל הצוות, ובמיוחד לכספיים בחזית, על מנת לבנות "תרבות של ציות" ברחבי המערכת.

לאחר מכן, אורגנה סדרה של פעילויות מבצעיות חשובות, כגון: שליחת נציגים להשתתף בתוכנית ההכשרה למאבק במימון נשק להשמדה המונית במרץ 2024; ארגון מוצלח של 16 קורסי הכשרה בנושא הלבנת הון ומימון טרור במאי ויוני 2024; ארגון הכשרה מתקדמת לשיפור הידע המעמיק בנושא הלבנת הון, מימון טרור ומימון נשק להשמדה המונית... פעילויות אלו העלו במהירות את המודעות והכישורים המקצועיים בזיהוי וטיפול בסוגיות הקשורות להלבנת הון והלוואות בלתי חוקיות עבור קצינים ועובדים ברחבי המערכת.

אגריבנק משפר את הגישה של אנשים להון, ותורם למניעת הלוואות בלתי חוקיות. צילום: אגריבנק

בפרט, בהתחשב באופי המורכב של פעילויות "הלוואות כרישיות", הלבנת הון מתוחכמת ומימון טרור, המהוות סיכונים משמעותיים למגזר הפיננסי והבנקאי, ב-13 באוקטובר 2025, פרסם מנכ"ל אגריבנק, פאם טואן וונג, את המסמך מספר 15030/NHNo-PCRT כדי למנוע באופן יזום פעילויות בלתי חוקיות הקשורות ל"הלוואות כרישיות" ולהלבנת הון. בהתאם לכך, ביקש המנכ"ל מראשי היחידות במערכת ליישם בקפדנות את התקנות החוקיות למניעת הלבנת הון; לנקוט צעדים למניעת קנייה, מכירה, השכרה והלוואות של חשבונות בנק, ושימוש לרעה בארנקים אלקטרוניים ובשירותי תשלום מתווכים למטרות בלתי חוקיות; ולחזק את התקשורת הפנימית במערכת ועם הלקוחות בנוגע למנגנוני ומדיניות אשראי לגיטימיים, ולהתריע מפני סיכונים מפעילויות "הלוואות כרישיות". לשפר את הידע בגילוי אנומליות בעסקאות גדולות וחשודות; לחזק את הפיקוח והבדיקה, לפרוס טכנולוגיה וטרנספורמציה דיגיטלית כדי למנוע ולגלות פעילויות ועסקאות חשודות עם סימני סיכון מוקדם ומרחוק; לסרב בתוקף לעודד או להתיר הימורים, ריבית, הונאה ופעילויות הלוואות בלתי חוקיות.

למנוע באופן יזום הלוואות טורפניות.

מלבד הסיכונים של הלבנת הון ומימון טרור, גם הלוואות בלתי חוקיות הופכות לאתגר מרכזי, חודרות לחיי היומיום וגורמות לחוסר יציבות בביטחון ובסדר, ומשבשות את מבנה האשראי התקין. מדאיג עוד יותר, מבצעי פשיעה אלה מכוונים לעתים קרובות לאזורים כפריים - קבוצת הלקוחות המרכזית של אגריבנק.

עם היתרון של רשת העסקאות הגדולה ביותר ברחבי הארץ, המכסה אפילו אזורים מרוחקים וכפריים, לאגריבנק יש אחריות כפולה: לשמש גם כערוץ העיקרי לזרימת הון וגם כ"מגן" המגן על מיליוני חקלאים מפני המעגל האכזרי של הלוואות בלתי חוקיות. במשך שנים רבות, כדי למנוע באופן יזום "הלוואות בשוק השחור", אגריבנק יישמה את הפתרון הבסיסי ביותר: אספקת הון רשמי לחקלאים באופן מיידי, נוח ובעלות סבירה ביותר. אגריבנק רואה במתן תמיכה הונית לחקלאים לא רק פעילות עסקית אלא גם אחריות חברתית.

בהתאם לכך, הבנק הגביר את תדירות ארגון נקודות העסקה הניידות באמצעות כלי רכב ייעודיים, והביא שירותים פיננסיים לכפרים ולשכונות. יחד עם תיאום הדוק עם התאחדות החקלאים, התאחדות הנשים וארגונים פוליטיים וחברתיים מקומיים אחרים, אגריבנק ביצע את עבודת הערכת וחלוקת ההון לנמענים הנכונים, ויצר רשת ביטוח לאומית איתנה.

בעזרת פתרונות החלטיים ומתואמים, החל מתמיכה יזומה באנשים עם מקורות הון רשמיים ועד לחיזוק המשמעת והעמידה בתקנים בינלאומיים, אגריבנק בונה מערכת פיננסית בטוחה ושקופה, מגינה על זכויותיהם הלגיטימיות של הלקוחות ותורמת ליציבות הכלכלית הכוללת.

מקור: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html