זיהוי סיכונים, מניעת הלבנת הון ומימון טרור

זה היה התוכן העיקרי שנדון בסדנה להפצת התקנות ותוצאות הערכת הסיכונים הלאומית בנושא הלבנת הון ומימון טרור, שאורגנה על ידי בנק המדינה בהאנוי ב-16 באוקטובר.

תמונה-סדנה-10-16.jpg — סצנת הכנס. צילום: SBV

סגן נגיד הבנק הלאומי, נגוין נגוק צ'אן, אמר כי בישיבת ועדת ההיגוי הלאומית למניעה ומאבק בהלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית שהתקיימה אתמול (15 באוקטובר), ביקש סגן ראש הממשלה הו דוק פוק, ראש ועדת ההיגוי, מבנק המדינה, כסוכנות הקבועה של ועדת ההיגוי, לחזק את התיאום עם משרדי הממשלה והסניפים, וליישם שלוש קבוצות פעולה אסטרטגיות, שבהן שכלול המסגרת המשפטית הוא עמוד תווך.

סגן ראש הממשלה ביקש גם להגביר את המידע והתעמולה בנוגע לסיכונים, מניעה ומאבק בהלבנת הון, מימון טרור, מימון הפצת נשק להשמדה המונית והמסגרת המשפטית בתחום זה, כדי שעסקים ואנשים יוכלו להבין, לתפוס ולבצע כראוי ומלא את חובותיהם.

בסדנה, גב' נגוין טי מין טו - סגנית מנהל המחלקה לאיסור הלבנת הון בבנק המדינה, הציגה את התוכן המתוקן בחוזר מס' 27/2025/TT-NHNN של בנק המדינה מיום 15 בספטמבר 2025, המנחה את יישום מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון והפיץ את התוכן של איסור הלבנת הון בהחלטה מס' 05/2025/NQ-CP של הממשלה בנושא פיילוט בשוק נכסי הקריפטו.

במטרה להדריך ולהסיר כמה מהקשיים והמכשולים העיקריים של גופים מדווחים במהלך תהליך היישום, התוכן שהשתנה כולל: קריטריונים ושיטות להערכת סיכוני הלבנת הון של גופים מדווחים; תהליך לניהול סיכוני הלבנת הון וסיווג לקוחות לפי רמת הסיכון להלבנת הון; תקנות פנימיות למניעה ומאבק בהלבנת הון; משטר דיווח לעסקאות בסכום גבוה שחייבות להיות מדווחות; משטר דיווח לעסקאות חשודות; עסקאות בהעברת כספים אלקטרונית; משטר דיווח לעסקאות בהעברת כספים אלקטרונית; טופס ומועד אחרון לדיווח על נתונים אלקטרוניים; תיקון והשלמה של נספחים לטפסים לדיווח על הערכת סיכונים בארגונים, טפסים לדיווח על עסקאות חשודות.

חוזר מס' 27/2005/TT-NHNN מדגיש גם את עקרון הניהול מבוסס הסיכונים, המחייב ארגונים לעדכן ולהעריך מעת לעת את סיכוני הלבנת הון, ולפתח תהליך לזיהוי ואימות לקוחות, כולל כאלה שאין להם חשבונות או מעט עסקאות. על גופים מדווחים לנטר באופן קבוע קשרים עסקיים, ולוודא שהעסקאות עולות בקנה אחד עם מקורות כספים לגיטימיים ורישומי זיהוי לקוחות.

מר טו טראן הואה, סגן ראש מחלקת פיתוח שוק ניירות הערך, נציבות ניירות הערך הממלכתית, הציג מספר תכנים הקשורים לעבודה נגד הלבנת הון בחוק תעשיית הטכנולוגיה הדיגיטלית ובהחלטה מס' 05/2025/NQ-CP על פיילוט בשוק נכסי הקריפטו בווייטנאם.

מקור: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html