הגברת החוסן הפיננסי כנגד סיכוני הלבנת הון

וייטנאם לקחה על עצמה את תפקיד יו"ר טקס החתימה על אמנת האומות המאוחדות נגד פשעי סייבר, וסימנה צעד חשוב קדימה באינטגרציה הבינלאומית בנושאי ביטחון סייבר וביטחון פיננסי.

איסור הלבנת הון הפך לאחד מעמודי התווך החשובים להגנה על המערכת הפיננסית וחיזוק האמון בכלכלה הדיגיטלית של וייטנאם. תמונה להמחשה. מקור: VNA

בהקשר של פשעי טכנולוגיה מתוחכמים יותר ויותר, איסור הלבנת הון הפך לאחד מעמודי התווך החשובים להגנה על המערכת הפיננסית וחיזוק האמון בכלכלה הדיגיטלית של וייטנאם.

לדברי סגן נגיד הבנק הלאומי של וייטנאם, נגוין נגוק צ'אן, השלמת המסגרת המשפטית למניעת הלבנת הון היא משימה מרכזית בתוכנית הפעולה הלאומית שהממשלה מיישמת. חוזר מס' 27/2025/TT-NHNN של הבנק הלאומי של וייטנאם, המנחה את יישום מספר סעיפים בחוק למניעת הלבנת הון, שנכנס לתוקף החל מ-1 בנובמבר 2025, נחשב לצעד משמעותי קדימה בתהליך זה. החוזר קובע כי מוסדות פיננסיים ומתווכי תשלומים חייבים לדווח על עסקאות של 500 מיליון וינדיש וייטנאם מקומית או 1,000 דולר אמריקאי בינלאומית ומעלה, תוך חיזוק מנגנון הניטור, הבדיקה וההשעיה של עסקאות חשודות. המעבר לדיווח אלקטרוני מלא מסייע בשיפור השקיפות תוך הפחתת הסיכונים בעיבוד ידני.

לצד שכלול התקנות בנוגע לדיווח וניטור עסקאות, הממשלה מרחיבה גם את מסגרת הניהול למגזר הנכסים הדיגיטליים - תחום בעל סיכון גבוה לניצול לפעילויות הלבנת הון. באופן ספציפי, החלטה 05/2025/NQ-CP בנוגע לפיילוט בשוק נכסי הקריפטו דורשת עמידה קפדנית בתקנות בנוגע למניעה ומאבק בהלבנת הון. זה נחשב צעד בזמן ליצירת מסדרון משפטי, המאשר את הנחישות לפקח בקפדנות על עסקאות נכסים דיגיטליים - תחום בעל סיכונים פוטנציאליים רבים להלבנת הון חוצת גבולות.

ד"ר נגוין תאי הא, ראש הפקולטה למשפטים - האקדמיה לבנקאות, ציין כי מערכת המשפט של וייטנאם למניעה ומאבק בהלבנת הון התקרבה לסטנדרטים בינלאומיים, אך עדיין חסרה אחידות, במיוחד בוויסות נכסים וירטואליים ועסקאות דיגיטליות - פרצות שפושעים יכולים לנצל כדי להלבין הון.

"בפרט, אין לנו באמת מסגרת משפטית לנכסים וירטואליים, שזו הפרצה הגדולה ביותר שיכולה להיות מנוצלת על ידי מלביני הון", הדגיש ד"ר נגוין תאי הא.

לדברי המומחה, כדי לשפר את יעילות איסור הלבנת הון, וייטנאם צריכה לסנכרן את המערכת המשפטית; לשפר את יעילות האכיפה; ולשפר עוד יותר את הכישורים של הגופים המעורבים בפעילויות איסור הלבנת הון כדי שיוכלו לזהות במהירות עסקאות חשודות, כולל כאלה שבוצעו בשיטות חדשות.

ככל שהמסגרת המשפטית תתחזק, הטכנולוגיה תמלא תפקיד תומך חשוב באכיפה, ותסייע לרשויות לזהות עסקאות חריגות מוקדם ולהגביר את יעילות הניטור.

ד"ר נגוין תאי הא הציע כי וייטנאם צריכה לקדם את יישום טכנולוגיות מודרניות כגון בינה מלאכותית (AI) וניתוח ביג דאטה במערכת ניטור עסקאות. רשויות, החל מבנק המדינה, משרד הביטחון הציבורי ועד משרד המידע והתקשורת, צריכות לבנות מנגנון תיאום בין-מגזרי הדוק כדי להבטיח שמידע על עסקאות, זהויות ותזרימי מזומנים ישותף במהירות.

הוא גם הדגיש את גורם ההרתעה: "לגלות במהירות ולטפל בקפדנות בכל הפרות החוק לאיסור הלבנת הון כדי ליצור הרתעה עבור נושאים קשורים".

ברמה הבינלאומית, אירוח טקס החתימה על אמנת האומות המאוחדות נגד פשעי סייבר על ידי וייטנאם מדגים את מחויבותה להצטרף לקהילה הבינלאומית בשיתוף נתונים, תיאום איתור פיננסי ומניעת פשעים חוצי גבולות.

ניתן לראות כי בו זמנית, שכלול החוק, יישום טכנולוגיית מעקב ושיפור שיתוף הפעולה הבינלאומי הם שלושת עמודי התווך המסייעים לווייטנאם לחזק את "מגן" שלה מפני הלבנת הון. בהקשר של לקיחת תפקיד יו"ר טקס החתימה על אמנת האומות המאוחדות נגד פשעי סייבר, וייטנאם מאשררת את נחישותה לא רק להגן על הביטחון הפיננסי הלאומי, אלא גם לתרום למאמצים הגלובליים למאבק בפשיעה חוצת גבולות בעידן הדיגיטלי.

לפי VNA

מקור: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html