תעשיית הבנקאות מחזקת את הפיקוח במניעת עסקאות הונאה בשווי 1,500 מיליארד וונד

בנק המדינה שיתף פעולה עם סוכנויות פונקציונליות כדי למנוע עסקאות הונאה בשווי 1,500 מיליארד וונד, תוך הגנה על לקוחות באמצעות טכנולוגיה ביומטרית, בינה מלאכותית ומערכות ניטור מודרניות.

לאחר ניקוי 154 מיליון חשבונות, ענף הבנקאות נחוש למנוע הונאות פיננסיות.

ב-3 באוקטובר, מר לה הואנג צ'ין קואנג, מנהל מחלקת טכנולוגיית המידע בבנק המדינה, אמר כי הרשויות אספו כ-600,000 חשבונות, פרסמו 300,000 אזהרות לעצירת עסקאות חשודות, ומנעו 1,500 מיליארד וונד.

לאחרונה, ענף הבנקאות יישם באופן פעיל פתרונות להתרעה וזיהוי מוקדם של עסקאות חריגות וחשודות; במקביל, הוא פרס מערכת לניטור חשבונות תשלום וארנקים אלקטרוניים החשודים כזיופים.

לדברי מר קוואנג, בנק המדינה פרסם קבוצה של מסמכים קשורים כדי להבטיח אבטחת מידע ואבטחת נתונים בענף, כולל חוזר מס' 50/2024/TT-NHNN המסדיר את הבטיחות והאבטחה של מתן שירותים מקוונים בענף הבנקאות. זה כולל תקנות ספציפיות לגבי תנאים, סטנדרטים, תקנות ושיטות להבטחת עסקאות בסביבת האינטרנט.

בנוסף, ענף הבנקאות הטמיע באופן פעיל פתרונות טכנולוגיים, שיפר פתרונות אימות ביומטריים, חתימות אלקטרוניות התלויות בעסקאות; והגביר את השימוש בטכנולוגיות כגון בינה מלאכותית (AI) כדי להתריע ולזהות מוקדם על עסקאות חריגות וחשודות.

בנק המדינה הגביר גם את התעמולה והאזהרות לציבור בנוגע לאבטחה ובטיחות, ומניעת הונאות; ותיאם בשיתוף פעולה הדוק עם הרשויות (המשטרה) במאבק בפשעי הונאה במרחב הקיברנטי.

על פי נתוני הבנק הלאומי של וייטנאם, מרכז מידע האשראי הלאומי של וייטנאם תיאם עם C06 ( משרד הביטחון הציבורי ) כדי לבדוק כ-57 מיליון רישומי לקוחות ולנקות כמעט 44.5 מיליון רישומי לקוחות במסד הנתונים של מידע האשראי.

בנוסף לכך, המחלקה לאיסור הלבנת הון תיאמה עם C06, משרד הביטחון הציבורי, כדי להשלים את ניקוי כל 154 מיליון החשבונות ו-36 מיליון רישומי הלקוחות במסד הנתונים, במטרה למנוע הלבנת הון ומימון הפצת נשק להשמדה המונית.

כמו כן, לדברי מר קוואנג, בצד מוסדות האשראי, נכון ל-22 בספטמבר, 57 מוסדות אשראי ו-39 ספקי שירותי מתווכי תשלומים שילבו את תכונת התאמת המידע הביומטרי עם נתונים בכרטיסי זיהוי אזרחיים משובצים בשבב כדי לזהות לקוחות באפליקציית הבנקאות הניידת; 63 מוסדות אשראי פרסו את האפליקציה בדלפקי העסקאות כדי לזהות לקוחות באמצעות כרטיסי זיהוי אזרחיים משובצים בשבב, 32 מוסדות אשראי ו-15 מתווכי תשלומים פורסים את שילוב אפליקציית VNeID, מתוכם 19 יחידות פרסו אותה רשמית.

מר לה הואנג צ'ין קוואנג, מנהל מחלקת טכנולוגיית המידע, בנק המדינה

בשיטה מקוונת, יותר מ-128.9 מיליון רשומות לקוחות בודדות (CIF) אומתו באופן ביומטרי באמצעות כרטיסי זיהוי אזרחיים מוטמעים בשבב או אפליקציית VNeID (המגיעים ל-100% מכלל חשבונות התשלום של לקוחות בודדים המייצרים עסקאות בערוצים דיגיטליים).

עבור לקוחות מוסדיים, מידע ביומטרי הושווה ביותר מ-1.3 מיליון רשומות (המגיעות ל-100% מכלל חשבונות התשלום של לקוחות מוסדיים המייצרים עסקאות בערוצים דיגיטליים).

לפי השיטה הלא מקוונת, 29 מוסדות אשראי חתמו עם C06 על יישום ניקוי נתוני לקוחות בפתיחת חשבונות תשלום, מתוכם 27 מוסדות אשראי שלחו נתונים ל-C06 לצורך ניקוי; 11 מתווכי תשלומים חתמו עם C06 על יישום ניקוי נתוני לקוחות בפתיחת חשבונות תשלום.

"לאחר תקופה של ניקוי מסד הנתונים של הלקוחות ויישום פתרונות התאמת מידע ביומטרי, בהשוואה לתקופה המקבילה בשנת 2024, מספר הלקוחות הפרטיים שהונו והפסידו כסף ירד ב-59%, ומספר החשבונות הפרטיים שקיבלו כסף שהונו ירד ב-52%", אמר מר לה הואנג צ'ין קוואנג.

לדברי מר קוואנג, כאשר לבנק המדינה יש תקנות הקשורות לביומטריה עבור חשבונות אישיים, פושעים נוטים לעבור לחשבונות עסקיים.

בנק המדינה מתאם עם משרד הביטחון הציבורי כדי לסקור, לערוך ולהשלים את המסגרת המשפטית, ולפרסם בהקדם חוזר המתקן ומשלים את חוזר מספר 50, אשר מתאים עוד יותר את התקנות לגבי חשבונות עסקיים הנמצאים בסיכון גבוה לניצול להונאה ולגניסת נכסים.

לפי וייטנאם+

מקור: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html