500 मिलियन VND या उससे अधिक के हस्तांतरण की सूचना स्टेट बैंक को देनी होगी: नवीनतम अपडेट

500 मिलियन VND से अधिक धनराशि स्थानांतरित करने वाले व्यक्तियों और संगठनों को रिपोर्ट करने की आवश्यकता नहीं है। यह ज़िम्मेदारी वाणिज्यिक बैंकों और मध्यस्थ भुगतान संगठनों की है।

स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम के परिपत्र 27/2025/TT-NHNN में 1 नवंबर से प्रभावी नए नियमों के अनुसार, VND500 मिलियन या उससे अधिक मूल्य के घरेलू हस्तांतरण लेनदेन, या USD1,000 या उससे अधिक के अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन (समतुल्य मूल्य की विदेशी मुद्राओं सहित) की सूचना स्टेट बैंक को देनी होगी।

इसके अलावा, कई अलग-अलग खातों में उच्च आवृत्ति वाले धन हस्तांतरण जैसे संदिग्ध लेनदेन की भी वित्तीय पर्यवेक्षण उद्देश्यों के लिए रिपोर्ट की जानी चाहिए।

हालाँकि, धन हस्तांतरण करने वाले व्यक्ति या संगठन पर रिपोर्टिंग की ज़िम्मेदारी नहीं है। यह ज़िम्मेदारी वाणिज्यिक बैंकों और मध्यस्थ भुगतान संगठनों की है।

वित्तीय संस्थाएं इलेक्ट्रॉनिक डेटा का उपयोग करके लेनदेन रिपोर्ट तैयार करेंगी, जिसमें भेजने और प्राप्त करने वाले बैंक का नाम, प्रेषक और प्राप्तकर्ता, खाता संख्या, राशि, मुद्रा, लेनदेन का उद्देश्य और समय जैसी पूरी जानकारी शामिल होगी।

वियतकॉमबैंक का सिस्टम 500 मिलियन वियतनामी डोंग या उससे ज़्यादा मूल्य के लेनदेन या असामान्यता के संकेत दिखाने वाले लेनदेन की स्वचालित रूप से पहचान करने के लिए तैयार है। पता चलने पर, बैंक एक ऑनलाइन रिपोर्ट तैयार करके स्टेट बैंक को भेजेगा।

अन्य प्रमुख बैंकों जैसे कि वियतिनबैंक और कई घरेलू ऋण संस्थानों ने भी पुष्टि की है कि वे यह सुनिश्चित करने के लिए समान प्रक्रियाएं लागू कर रहे हैं कि पर्यवेक्षण पूरी तरह और शीघ्रता से किया जाए।

स्टेट बैंक के एक वरिष्ठ अधिकारी ने कहा कि बड़े मूल्य या संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग की आवश्यकता प्रबंधन एजेंसियों को असामान्य संकेतों की जांच करने और उनका पता लगाने में मदद करती है, विशेष रूप से धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण या अवैध संपत्ति के स्रोत को छिपाने के कृत्यों में।

यह सुनिश्चित करने के लिए एक आवश्यक कदम है कि वियतनाम की वित्तीय प्रणाली धन शोधन विरोधी अंतर्राष्ट्रीय मानकों का अनुपालन करे, साथ ही इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन में पारदर्शिता और सुरक्षा को बढ़ाए।

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स्रोत: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html