सुप्रीम पीपुल्स प्रोक्यूरेसी ने प्रतिवादी ला क्वांग बिन्ह (जन्म 1979, ईसीपीएवाई कंपनी के निदेशक मंडल के अध्यक्ष) और 35 अन्य लोगों पर "बैंकिंग गतिविधियों और बैंकिंग गतिविधियों से संबंधित अन्य गतिविधियों पर नियमों का उल्लंघन", "नागरिक लेनदेन में उच्च ब्याज दरों पर उधार देना", "रिश्वत देना", "रिश्वत प्राप्त करना" के अपराधों के लिए मुकदमा चलाने के लिए अभियोग पूरा कर लिया है।

आरोप के अनुसार, ECPAY कंपनी के VND 1,000 बिलियन के ऋण को चुकाने के लिए धन प्राप्त करने के लिए, श्री दाओ होआंग थांग (1974 में जन्मे, एक बैंक के पूर्व शाखा निदेशक) की सहमति और फाम न्हू हा (1974 में जन्मे, एक बैंक के पूर्व उप शाखा निदेशक), गुयेन थान न्हान (बैंक अधिकारी), वुओंग थी बिच न्गोक (बैंक अधिकारी) के मार्गदर्शन में, मई 2021 से फरवरी 2023 तक, श्री ला क्वांग बिन्ह ने 68 कंपनियों का उपयोग करके फर्जी ऋण दस्तावेज बनाए और वितरित किए, जिससे बैंक को VND 948 बिलियन से अधिक का नुकसान हुआ।

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श्री ला क्वांग बिन्ह। फोटो: ECPAY

इसके अलावा, श्री ला क्वांग बिन्ह को ऊँची ब्याज दरों पर उधार देने, अवैध लाभ कमाने और निजी उद्देश्यों के लिए धन का उपयोग करने के लिए, प्रतिवादी हा और न्गोक ने प्रतिवादी गुयेन होई आन्ह (जन्म 1981, टिन वियत इन्वेस्टमेंट एंड बिज़नेस जॉइंट स्टॉक कंपनी के महानिदेशक) के साथ सांठगांठ करके होई आन्ह की दो कंपनियों का इस्तेमाल करके फर्जी ऋण दस्तावेज तैयार किए और उन्हें वितरित किया, जिससे बैंक को 137 अरब वियतनामी डोंग (VND) से अधिक का नुकसान हुआ। बैंक को कुल 1,086 अरब वियतनामी डोंग (VND) से अधिक का नुकसान हुआ।

बैंकिंग विनियमों का उल्लंघन करने के अलावा, मामले में प्रतिवादियों ने सिविल लेनदेन में सूदखोरी और रिश्वतखोरी तथा रिश्वत स्वीकार करने का भी अपराध किया।

श्री ला क्वांग बिन्ह ने प्रतिवादियों फाम नु हा, गुयेन थान न्हान और वुओंग थी बिच न्गोक के साथ चर्चा की और सहमति व्यक्त की, फिर अपनी बहन ला थी फुओंग लिएन और अपने अधीनस्थ कर्मचारियों को फर्जी दस्तावेज बनाने का निर्देश दिया, ताकि बैंक ऋण आवेदनों को वैध कर सके और बिन्ह की 64 कंपनियों के लिए बैंकिंग गतिविधियों पर कानून का उल्लंघन करते हुए ऋण वितरित कर सके।

अभियोग में यह निर्धारित किया गया कि 64 कंपनियों का कुल बकाया ऋण 2,189 बिलियन VND से अधिक था (मूल ऋण 2,068 बिलियन VND से अधिक था, ब्याज ऋण 121 बिलियन VND से अधिक था)।

इनमें से 23 कंपनियों के पास सुरक्षित संपत्तियाँ हैं, 41 कंपनियों के पास सुरक्षित संपत्तियाँ नहीं हैं। कुल बकाया ऋण और मूल्यांकित संपार्श्विक के कुल मूल्य की तुलना करने पर, बैंक को 948 अरब वियतनामी डोंग से अधिक का नुकसान हुआ।

इसके अलावा, बिन्ह ने अपनी बहन के साथ इस बात पर भी चर्चा की और सहमति व्यक्त की कि वे स्थिति को सुलझाने के लिए श्री दाओ होआंग थांग को 200,000 ईआईएन शेयर (2 बिलियन वीएनडी के बराबर) रिश्वत देंगे, ताकि ला क्वांग बिन्ह की थिन्ह फाट कंपनी खराब ऋण में स्थानांतरित न हो और बैंक से संवितरण प्राप्त करना जारी रखे।

इस मामले में, ला क्वांग बिन्ह की बहन पर अपने भाई की मदद करने का आरोप लगाया गया था, जिसने कर्मचारियों को बिन्ह के निर्देशन में कार्य करने के लिए प्रेरित किया था, जैसे कि एक कंपनी खरीदना और बिन्ह की कंपनी के लिए कानूनी प्रतिनिधि ढूंढना, जो बैंकिंग गतिविधियों पर कानून के विपरीत था।

51 कंपनियों का कुल बकाया ऋण 1,934 अरब VND से अधिक है, जिनमें से 20 कंपनियों के पास सुरक्षित संपत्तियाँ हैं, और 31 कंपनियों के पास सुरक्षित संपत्तियाँ नहीं हैं। कुल बकाया ऋण और मूल्यांकित संपार्श्विक के कुल मूल्य की तुलना करने पर, बैंक को 945 अरब VND से अधिक का नुकसान हुआ।