500 मिलियन VND या उससे अधिक के हस्तांतरण की रिपोर्ट किसे करनी होगी?

(एनएलडीओ) - 1 नवंबर से प्रभावी परिपत्र 27/2025/TT-NHNN के अनुसार, 500 मिलियन VND या उससे अधिक मूल्य के घरेलू इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण की सूचना दी जानी चाहिए।

Người Lao Động•20/09/2025

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — चित्रण फोटो

विशेष रूप से, परिपत्र 27 में यह निर्धारित किया गया है कि 500 मिलियन वियतनामी डोंग या 1,000 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक मूल्य के घरेलू इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन (समतुल्य मूल्य की विदेशी मुद्राओं सहित अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन के लिए) की सूचना स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम (एसबीवी) को दी जानी चाहिए।

इसके अलावा, संदिग्ध हस्तांतरण लेनदेन भी रिपोर्टिंग के अधीन हैं। हालाँकि, रिपोर्टिंग की ज़िम्मेदारी वाणिज्यिक बैंकों और मध्यस्थ भुगतान संगठनों जैसे वित्तीय संस्थानों की है, न कि हस्तांतरण करने वाले व्यक्ति की।

इस परिपत्र में यह भी निर्धारित किया गया है कि वित्तीय संस्थाओं को इलेक्ट्रॉनिक डेटा का उपयोग करके लेनदेन की रिपोर्ट करनी होगी, जिसमें पूर्ण जानकारी शामिल होगी जैसे: आरंभकर्ता संगठन, लाभार्थी संगठन, खाता संख्या, राशि, मुद्रा, उद्देश्य और लेनदेन की तारीख।

यद्यपि यह विनियमन 1 नवंबर से प्रभावी होगा, वित्तीय संस्थाओं को आंतरिक प्रक्रियाओं और जोखिम प्रबंधन को समायोजित करने के लिए 31 दिसंबर तक परिवर्तन की अनुमति होगी।

1 जनवरी, 2026 से, इन संगठनों को प्रक्रिया पूरी करनी होगी और ब्लैकलिस्ट, चेतावनी सूची और उच्च जोखिम से संबंधित व्यक्तियों की सूची के अनुसार लेनदेन को स्कैन और फ़िल्टर करने के लिए सॉफ्टवेयर सिस्टम को अपडेट करना होगा।

न्गुओई लाओ डोंग समाचार पत्र के एक संवाददाता से बात करते हुए, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम के एक वरिष्ठ नेता ने कहा कि 500 मिलियन वीएनडी या उससे अधिक (या समकक्ष विदेशी मुद्रा) के हस्तांतरण लेनदेन और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग पर विनियमन का उद्देश्य स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम को असामान्य लेनदेन की जांच और पता लगाने के लिए डेटा प्रदान करना है।

इसके साथ ही, स्टेट बैंक धन शोधन गतिविधियों से संबंधित संकेतों पर भी नजर रखता है, जैसे कि अवैध स्रोतों को छिपाने के लिए कई खातों के माध्यम से धन का हस्तांतरण करना; यह सुनिश्चित करना कि बड़े पैमाने पर लेनदेन पर कड़ी निगरानी रखी जाए, तथा अवैध गतिविधियों के लिए धन के उपयोग का तुरंत पता लगाया जाए और उसे रोका जाए।

यह विनियमन वियतनाम को अंतर्राष्ट्रीय संगठनों द्वारा अनुशंसित धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने के अंतर्राष्ट्रीय मानकों का अनुपालन करने में भी मदद करता है।

स्रोत: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm