धन शोधन निरोधक, स्वर्ण व्यापार पर कई नए नियम लागू हो गए हैं

(डान ट्राई) - धन शोधन को रोकने के लिए, 1 नवंबर से, 400 मिलियन VND से अधिक मूल्य की नकदी, सिक्के, कीमती धातुओं आदि के विदेशी मुद्रा के हस्तांतरण की घोषणा सीमा शुल्क पर व्यक्तियों को देश से बाहर निकलते या प्रवेश करते समय करनी होगी।

बैंकिंग और वित्त क्षेत्र में कई नए नियम 1 नवंबर से प्रभावी होंगे, जिनमें क्रेडिट संस्थानों की रेटिंग, विदेशी बैंक शाखाओं, धन शोधन निरोधक नियमों से लेकर सोने की छड़ों की डिलीवरी और प्राप्ति तक के नियम शामिल हैं।

सबसे पहले, क्रेडिट संस्थानों और विदेशी बैंक शाखाओं की रेटिंग के नियमों के संबंध में, 31 जुलाई को, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम ने क्रेडिट संस्थानों और विदेशी बैंक शाखाओं की रेटिंग को विनियमित करने वाला परिपत्र 21/2025 जारी किया, जो 1 नवंबर से प्रभावी है।

परिपत्र 21/2025 का अनुच्छेद 4 क्रेडिट संस्थानों और विदेशी बैंक शाखाओं की रेटिंग के सिद्धांतों और विधियों को स्पष्ट रूप से निर्धारित करता है। तदनुसार, रेटिंग को क्रेडिट संस्थानों और विदेशी बैंक शाखाओं की परिचालन स्थिति और जोखिमों को पूरी तरह से प्रतिबिंबित करना चाहिए और कानूनी नियमों का पालन करना चाहिए।

ऋण संस्थाओं और विदेशी बैंक शाखाओं को समान समूहों में विभाजित किया गया है।

समूह 1 में बड़े पैमाने के वाणिज्यिक बैंक शामिल हैं (जिनकी वर्ष में औसत तिमाही कुल परिसंपत्ति मूल्य 300,000 बिलियन VND से अधिक है)। समूह 2 में छोटे पैमाने के वाणिज्यिक बैंक शामिल हैं (जिनकी वर्ष में औसत तिमाही कुल परिसंपत्ति मूल्य 300,000 बिलियन VND के बराबर या उससे कम है)।

समूह 3 में विदेशी बैंक शाखाएँ शामिल हैं। समूह 4 में वित्तीय कंपनियाँ शामिल हैं: सामान्य वित्त कंपनियाँ, फैक्टरिंग वित्त कंपनियाँ, उपभोक्ता ऋण वित्त कंपनियाँ। समूह 5 में वित्तीय पट्टे पर देने वाली कंपनियाँ शामिल हैं। समूह 6 में सहकारी बैंक शामिल हैं।

प्राप्त रेटिंग स्कोर के आधार पर, क्रेडिट संस्थानों और विदेशी बैंक शाखाओं को निम्नलिखित श्रेणियों में से एक में वर्गीकृत किया जाता है: अच्छा (ए), उचित (बी), औसत (सी), कमजोर (डी) या खराब (ई)।

दूसरा बैंकिंग क्षेत्र में धन शोधन विरोधी विनियमन है। 15 सितंबर को, वियतनाम स्टेट बैंक ने परिपत्र संख्या 27/2025 जारी किया, जिसमें धन शोधन विरोधी कानून 2022 के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन किया गया, जो 1 नवंबर से प्रभावी होंगे।

परिपत्र संख्या 27/2025 में स्पष्ट रूप से नकदी में विदेशी मुद्रा, नकदी में वियतनामी डोंग, बहुमूल्य धातुओं, बहुमूल्य पत्थरों और परक्राम्य लिखतों का मूल्य निर्धारित किया गया है, जिन्हें व्यक्ति द्वारा देश से बाहर निकलते या प्रवेश करते समय सीमा शुल्क पर घोषित किया जाना चाहिए, तथा देश से बाहर निकलते समय व्यक्ति द्वारा नकदी में विदेशी मुद्रा, नकदी में वियतनामी डोंग, बहुमूल्य धातुओं और बहुमूल्य पत्थरों को लेकर सीमा शुल्क पर प्रस्तुत किए जाने वाले दस्तावेजों को भी निर्धारित किया गया है, जिन्हें सीमा शुल्क पर घोषित किया जाना चाहिए।

विशेष रूप से, कीमती धातुओं (सोने को छोड़कर) और कीमती पत्थरों का मूल्य 400 मिलियन VND है। इसमें सोने को छोड़कर कीमती धातुओं में चाँदी, प्लैटिनम, चाँदी और प्लैटिनम से बने हस्तशिल्प और आभूषण; चाँदी और प्लैटिनम युक्त मिश्र धातुएँ; कीमती पत्थरों में हीरे, माणिक, नीलम और पन्ने शामिल हैं।

देश छोड़ते समय, जब कोई व्यक्ति नकद विदेशी मुद्रा, नकद वियतनामी डोंग, कीमती धातुएँ और कीमती पत्थर लेकर सीमा शुल्क विभाग को प्रस्तुत किए जाते हैं, तो उन्हें सीमा शुल्क विभाग को घोषित करना होगा, साथ ही कीमती धातुओं (सोने को छोड़कर) के कानूनी मूल को प्रमाणित करने वाले अन्य दस्तावेज़ भी। सीमा शुल्क विभाग को प्रस्तुत किए जाने वाले दस्तावेज़, कानून के प्रावधानों के अनुसार मूल या प्रमाणित प्रतियाँ होनी चाहिए...

नवंबर से, धन शोधन निरोधक, स्वर्ण व्यापार बैंकों पर नए नियम लागू होंगे... (चित्रण फोटो: डीटी)।

तीसरा विनियमन बैंकों को सोने की छड़ें वितरित करने और प्राप्त करने की अनुमति देने से संबंधित है। 30 सितंबर को, वियतनाम स्टेट बैंक ने बहुमूल्य धातुओं और रत्नों के वर्गीकरण, पैकेजिंग, वितरण और प्राप्ति पर परिपत्र 17/2014 के कई अनुच्छेदों में संशोधन और अनुपूरण करते हुए परिपत्र 33/2025 जारी किया, जो 15 नवंबर से प्रभावी है।

परिपत्र 33/2025 के अनुसार, स्टेट बैंक, स्टेट बैंक और क्रेडिट संस्थाओं और उद्यमों के बीच सोने की छड़ खरीदने और बेचने के लेन-देन की लिखित पुष्टि के अनुसार, सोने की छड़ें खरीदने और बेचने के लिए लाइसेंस प्राप्त क्रेडिट संस्थाओं और उद्यमों (क्रेडिट संस्थाओं और उद्यमों) से खरीदी गई सोने की छड़ें प्राप्त करता है; वाणिज्यिक बैंक, सोने की छड़ें बनाने के लिए लाइसेंस प्राप्त उद्यम और प्रसंस्करण इकाई की मूल पैकेजिंग के अनुसार, गिनती करता है, कोड और सीरियल नंबर (यदि कोई हो) प्राप्त करता है और रिकॉर्ड करता है।

परिपत्र 33 में यह भी कहा गया है कि ऋण संस्थाएँ ग्राहकों से सोने की छड़ें प्राप्त करती हैं, और उन्हें टुकड़ों के हिसाब से प्राप्त करती हैं। ऋण संस्थाएँ ग्राहकों को सोने की छड़ें वितरित करती हैं, और उन्हें टुकड़ों के हिसाब से वितरित करती हैं।

चौथा, गैर-नकद भुगतान सेवाओं के प्रावधान पर विनियमन। 30 सितंबर को, वियतनाम स्टेट बैंक ने गैर-नकद भुगतान सेवाओं के प्रावधान को विनियमित करने वाले परिपत्र 15/2024 के कई अनुच्छेदों में संशोधन और अनुपूरण करते हुए परिपत्र 30/2025 जारी किया, जो 18 नवंबर से प्रभावी है।

विशेष रूप से, परिपत्र 30/2025 ग्राहक पहचान प्रमाणीकरण पर विनियमों को पूरक बनाता है, जिसके तहत वियतनामी नागरिकों को अपना नागरिक पहचान पत्र या स्तर 2 इलेक्ट्रॉनिक पहचान प्रस्तुत करना आवश्यक है; वियतनाम में रहने वाले विदेशियों के लिए, सेवा का उपयोग करते समय उनके पास पासपोर्ट, समकक्ष दस्तावेज या स्तर 2 इलेक्ट्रॉनिक पहचान होनी चाहिए।

इसके अतिरिक्त, यह दस्तावेज़ उल्लंघनों की शिकायतों और निंदाओं से निपटने में भुगतान सेवा प्रदाताओं की जिम्मेदारी को भी कड़ा करता है, तथा यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता बताता है कि ऑनलाइन भुगतान प्रणाली प्रति वर्ष 4 घंटे से अधिक समय तक बाधित न हो।

नवंबर में, पीपुल्स क्रेडिट फंड सिस्टम सेफ्टी गारंटी फंड पर नए नियम भी लागू हो गए।

स्रोत: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm