वियतनाम स्टेट बैंक ने हाल ही में धन शोधन विरोधी कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन के लिए परिपत्र 27/2025 जारी किया है। यह दस्तावेज़ आज (1 नवंबर) से प्रभावी है और वित्तीय गतिविधियों में धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण को नियंत्रित करने और रोकने की प्रभावशीलता में सुधार के लिए कई नए नियम प्रदान करता है।
उल्लेखनीय बिंदुओं में से एक इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन की रिपोर्टिंग व्यवस्था पर विनियमन है। वित्तीय संस्थानों, भुगतान मध्यस्थ सेवा प्रदाताओं और संबंधित इकाइयों को एक निश्चित सीमा तक पहुँचने वाले लेनदेन की रिपोर्ट करना आवश्यक है।
संस्थाओं को घरेलू संगठनों से जुड़े धन हस्तांतरण लेनदेन की रिपोर्ट तब देनी होगी जब उनका मूल्य 500 मिलियन वियतनामी डोंग या उससे अधिक या समकक्ष विदेशी मुद्रा हो। अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन के लिए, रिपोर्टिंग सीमा तब लागू होती है जब इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन का मूल्य 1,000 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक हो।
रिपोर्ट में आरंभकर्ता और लाभार्थी संगठनों, प्रेषक और प्राप्तकर्ता के बारे में पूरी जानकारी, खाता संख्या, राशि, मुद्रा, उद्देश्य और लेनदेन की तिथि का विवरण शामिल होना चाहिए। नियामक एजेंसी द्वारा अपेक्षित सटीकता और समयबद्धता सुनिश्चित करते हुए, जानकारी इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रस्तुत की जानी चाहिए।
रिपोर्टिंग दायित्वों के अतिरिक्त, वित्तीय संस्थाओं को मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित गलत जानकारी या संदेह के संकेत मिलने पर लेनदेन की सक्रिय रूप से समीक्षा करनी चाहिए, उसे निलंबित करना चाहिए या अस्वीकार करना चाहिए।
वास्तव में, घरेलू इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन के लिए VND 500 मिलियन का स्तर, जिसकी रिपोर्ट करना अनिवार्य है, परिपत्र 27/2025 में कोई नया विनियमन नहीं है, बल्कि इसे 2007 से अब तक बनाए रखा गया है।
2005 से, धन शोधन निरोधक सरकारी डिक्री 74/2005 में लेन-देन के मूल्य की सूचना देना अनिवार्य कर दिया गया है। तदनुसार, 200 मिलियन VND मूल्य के नकद लेनदेन और 500 मिलियन VND (या विदेशी मुद्रा या सोने में समतुल्य मूल्य) मूल्य के बचत जमा लेनदेन की सूचना देना अनिवार्य है।
इसके बाद के दस्तावेज़ जैसे कि 2012 का धन-शोधन-रोधी कानून, 2022 का धन-शोधन-रोधी कानून और परिपत्र संख्या 27/2025 सहित मार्गदर्शक परिपत्र, इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन पर कानूनी विनियमनों को विरासत में प्राप्त करना और उन्हें पूर्ण करना जारी रखते हैं तथा इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था को FATF (धन-शोधन-रोधी वित्तीय कार्रवाई कार्य बल) के अंतर्राष्ट्रीय मानकों के अनुरूप बनाते हैं।
अकेले इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर की रिपोर्टिंग की सीमा 2007 से अपरिवर्तित बनी हुई है।
स्टेट बैंक ने कहा, "परिपत्र संख्या 27/2025 रिपोर्टिंग मूल्य सीमा में कोई परिवर्तन नहीं करता है, लेकिन इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण सेवाएं प्रदान करने वाले संगठनों की जिम्मेदारी को स्पष्ट करता है, ताकि सुसंगत और समय पर डेटा सुनिश्चित किया जा सके और जोखिम के संकेतों वाले लेनदेन का पता लगाने के लिए स्कैनिंग और फ़िल्टरिंग तकनीक का उपयोग किया जा सके।"
नया परिपत्र आज से प्रभावी है, लेकिन संगठनों को तैयारी का समय देने के लिए, स्टेट बैंक ने एक संक्रमण काल निर्धारित किया है। विशेष रूप से, इस वर्ष 31 दिसंबर तक, रिपोर्टिंग इकाइयाँ वर्तमान नियमों के अनुसार आंतरिक प्रक्रियाएँ और जोखिम प्रबंधन लागू करती रहेंगी।
पीवी (संश्लेषण)स्रोत: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
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