धन शोधन जोखिमों के विरुद्ध वित्तीय लचीलापन बढ़ाना

वियतनाम ने साइबर अपराध के विरुद्ध संयुक्त राष्ट्र कन्वेंशन के हस्ताक्षर समारोह की अध्यक्षता की, जो साइबर सुरक्षा और वित्तीय सुरक्षा पर अंतर्राष्ट्रीय एकीकरण की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है।

मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी उपाय वियतनाम की वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा और डिजिटल अर्थव्यवस्था में विश्वास को मजबूत करने के महत्वपूर्ण स्तंभों में से एक बन गए हैं। (उदाहरण के लिए फोटो। स्रोत: वीएनए)

तेजी से बढ़ते परिष्कृत हाई-टेक अपराधों के संदर्भ में, मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी उपाय वित्तीय प्रणाली की रक्षा करने और वियतनाम की डिजिटल अर्थव्यवस्था में विश्वास को मजबूत करने के महत्वपूर्ण स्तंभों में से एक बन गए हैं।

स्टेट बैंक के डिप्टी गवर्नर गुयेन न्गोक कान्ह के अनुसार, मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनी ढांचे को पूरा करना सरकार द्वारा कार्यान्वित की जा रही राष्ट्रीय कार्य योजना का एक प्रमुख कार्य है। मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन करने वाला स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम का परिपत्र संख्या 27/2025/टीटी-एनएचएनएन, जो 1 नवंबर, 2025 से प्रभावी है, इस प्रक्रिया में एक महत्वपूर्ण कदम माना जाता है। परिपत्र में कहा गया है कि वित्तीय संस्थानों और भुगतान मध्यस्थों को घरेलू स्तर पर 500 मिलियन वीएनडी या अंतरराष्ट्रीय स्तर पर 1,000 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक के लेनदेन की रिपोर्ट करना अनिवार्य है, साथ ही संदिग्ध लेनदेन की निगरानी, ​​समीक्षा और निलंबन के तंत्र को मजबूत करना भी आवश्यक है। पूरी तरह से इलेक्ट्रॉनिक रिपोर्टिंग की ओर संक्रमण से पारदर्शिता में सुधार होता है और मैन्युअल प्रसंस्करण में जोखिम कम होता है।

लेन-देन की रिपोर्टिंग और निगरानी संबंधी नियमों को सुदृढ़ करने के साथ-साथ, सरकार डिजिटल परिसंपत्ति क्षेत्र के लिए प्रबंधन ढांचे का विस्तार भी कर रही है - यह एक ऐसा क्षेत्र है जिसमें धन शोधन गतिविधियों के लिए दुरुपयोग का उच्च जोखिम है। विशेष रूप से, क्रिप्टो परिसंपत्ति बाजार के पायलट प्रोजेक्ट से संबंधित संकल्प 05/2025/NQ-CP में धन शोधन की रोकथाम और उससे निपटने संबंधी नियमों का कड़ाई से अनुपालन अनिवार्य किया गया है। इसे एक कानूनी ढांचा तैयार करने की दिशा में उठाया गया एक सामयिक कदम माना जा रहा है, जो सीमा पार धन शोधन के कई संभावित जोखिमों वाले क्षेत्र डिजिटल परिसंपत्ति लेन-देन को सख्ती से नियंत्रित करने के संकल्प की पुष्टि करता है।

विधि संकाय - बैंकिंग अकादमी के प्रमुख डॉ. गुयेन थाई हा ने टिप्पणी की कि वियतनाम की मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम और उससे निपटने की कानूनी प्रणाली अंतरराष्ट्रीय मानकों के करीब पहुंच गई है, लेकिन अभी भी इसमें एकरूपता की कमी है, खासकर आभासी संपत्तियों और डिजिटल लेनदेन को विनियमित करने में - ये ऐसी कमियां हैं जिनका फायदा अपराधी मनी लॉन्ड्रिंग के लिए उठा सकते हैं।

डॉ. गुयेन थाई हा ने जोर देते हुए कहा, "विशेष रूप से, हमारे पास आभासी संपत्तियों के लिए कोई कानूनी ढांचा नहीं है, जो कि सबसे बड़ी खामी है जिसका फायदा मनी लॉन्डरर्स उठा सकते हैं।"

विशेषज्ञ के अनुसार, मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी उपायों की प्रभावशीलता में सुधार के लिए, वियतनाम को कानूनी प्रणाली में समन्वय स्थापित करने; प्रवर्तन दक्षता में सुधार करने; और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी गतिविधियों में शामिल संस्थाओं की योग्यता में और सुधार करने की आवश्यकता है ताकि वे संदिग्ध लेनदेन की शीघ्रता से पहचान कर सकें, जिनमें नए तरीकों का उपयोग करके किए गए लेनदेन भी शामिल हैं।

जैसे-जैसे कानूनी ढांचा मजबूत होगा, प्रवर्तन में प्रौद्योगिकी एक महत्वपूर्ण सहायक भूमिका निभाएगी, जिससे अधिकारियों को असामान्य लेनदेन का जल्द पता लगाने और निगरानी की प्रभावशीलता बढ़ाने में मदद मिलेगी।

डॉ. गुयेन थाई हा ने सुझाव दिया कि वियतनाम को लेनदेन निगरानी प्रणाली में कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) और बिग डेटा विश्लेषण जैसी आधुनिक तकनीकों के अनुप्रयोग को बढ़ावा देना चाहिए। स्टेट बैंक, सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय से लेकर सूचना एवं संचार मंत्रालय तक के अधिकारियों को लेनदेन, पहचान और नकदी प्रवाह से संबंधित जानकारी के त्वरित आदान-प्रदान को सुनिश्चित करने के लिए एक घनिष्ठ अंतर-क्षेत्रीय समन्वय तंत्र विकसित करने की आवश्यकता है।

उन्होंने निवारण कारक पर भी जोर दिया: "मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानून के सभी उल्लंघनों का तुरंत पता लगाएं और उनसे सख्ती से निपटें ताकि संबंधित विषयों के लिए निवारण उत्पन्न हो सके।"

अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर, वियतनाम द्वारा संयुक्त राष्ट्र साइबर अपराध विरोधी सम्मेलन के हस्ताक्षर समारोह की मेजबानी करना, डेटा साझाकरण, वित्तीय ट्रैकिंग के समन्वय और सीमा पार अपराधों की रोकथाम में अंतर्राष्ट्रीय समुदाय में शामिल होने की उसकी प्रतिबद्धता को दर्शाता है।

यह देखा जा सकता है कि कानून को सुदृढ़ बनाना, निगरानी तकनीक का प्रयोग करना और अंतरराष्ट्रीय सहयोग को बढ़ाना, ये तीन स्तंभ वियतनाम को मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ अपनी सुरक्षा को मजबूत करने में सहायक हैं। संयुक्त राष्ट्र साइबर अपराध विरोधी कन्वेंशन के हस्ताक्षर समारोह की अध्यक्षता करने के संदर्भ में, वियतनाम न केवल राष्ट्रीय वित्तीय सुरक्षा की रक्षा करने के लिए, बल्कि डिजिटल युग में सीमा पार अपराध से निपटने के वैश्विक प्रयासों में योगदान देने के लिए भी अपने संकल्प की पुष्टि कर रहा है।

वीएनए के अनुसार

स्रोत: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html