500 मिलियन VND से धन हस्तांतरित करने पर रिपोर्ट करना आवश्यक है: इसे सही तरीके से कैसे समझें?

(डैन ट्राई) - घरेलू इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन के लिए VND500 मिलियन का स्तर, जिसकी रिपोर्ट करना अनिवार्य है, परिपत्र 27/2025 में कोई नया विनियमन नहीं है, बल्कि इसे 2007 से अब तक बनाए रखा गया है।

स्टेट बैंक द्वारा जारी परिपत्र 27/2025 के अनुसार, 500 मिलियन वियतनामी डोंग या उससे अधिक मूल्य या समकक्ष विदेशी मुद्रा वाले घरेलू लेनदेन में भाग लेने वाले संगठनों को रिपोर्ट करना आवश्यक है। अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन के लिए, रिपोर्टिंग सीमा तब लागू होती है जब इलेक्ट्रॉनिक मनी ट्रांसफर लेनदेन का मूल्य 1,000 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक हो।

स्टेट बैंक द्वारा हाल ही में घोषित सूचना के अनुसार, घरेलू इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन के लिए VND500 मिलियन का स्तर, जिसकी रिपोर्ट करना अनिवार्य है, परिपत्र 27/2025 में कोई नया विनियमन नहीं है, बल्कि इसे 2007 से अब तक बनाए रखा गया है।

2005 से, धन शोधन निरोधक सरकारी डिक्री 74/2005 में लेन-देन के मूल्य की सूचना देना अनिवार्य कर दिया गया है। तदनुसार, 200 मिलियन VND मूल्य के नकद लेनदेन और 500 मिलियन VND (या विदेशी मुद्रा या सोने में समतुल्य मूल्य) मूल्य के बचत जमा लेनदेन की सूचना देना अनिवार्य है।

स्टेट बैंक ने बताया, "यह वियतनाम में सीमा से अधिक लेनदेन की रिपोर्टिंग अनिवार्य करने की दिशा में पहला कदम है।"

बैंक में पैसे की जांच करते कर्मचारी (फोटो: वीपीबैंक )।

इसके बाद के दस्तावेज़ जैसे कि 2012 का धन-शोधन-रोधी कानून, 2022 का धन-शोधन-रोधी कानून और परिपत्र संख्या 27/2025 सहित मार्गदर्शक परिपत्र, इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन पर कानूनी विनियमनों को आगे बढ़ाते और उन्हें पूर्ण करते रहेंगे तथा इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था को FATF (धन-शोधन-रोधी वित्तीय कार्रवाई कार्य बल) के अंतर्राष्ट्रीय मानकों के अनुरूप बनाएंगे।

अकेले इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर की रिपोर्टिंग की सीमा 2007 से अपरिवर्तित बनी हुई है।

स्टेट बैंक ने कहा, "परिपत्र संख्या 27/2025 रिपोर्टिंग मूल्य सीमा में कोई परिवर्तन नहीं करता है, लेकिन इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण सेवाएं प्रदान करने वाले संगठनों की जिम्मेदारी को स्पष्ट करता है, ताकि सुसंगत और समय पर डेटा सुनिश्चित किया जा सके और जोखिम के संकेतों वाले लेनदेन का पता लगाने के लिए स्कैनिंग और फ़िल्टरिंग तकनीक का उपयोग किया जा सके।"

नया परिपत्र 1 नवंबर से प्रभावी होगा। हालाँकि, संगठनों को तैयारी का समय देने के लिए, स्टेट बैंक ने एक संक्रमण काल ​​निर्धारित किया है। विशेष रूप से, इस वर्ष 31 दिसंबर तक, रिपोर्टिंग इकाइयाँ वर्तमान नियमों के अनुसार आंतरिक प्रक्रियाएँ और जोखिम प्रबंधन लागू करती रहेंगी।

परिपत्र 27/2025 में यह भी निर्धारित किया गया है कि निर्धारित स्तर से अधिक विदेशी मुद्रा नकद, वियतनामी डोंग नकद, परक्राम्य लिखत, बहुमूल्य धातुएं और बहुमूल्य पत्थर ले जाते समय सीमा शुल्क के समक्ष प्रस्तुत किए जाने वाले मूल्य और दस्तावेजों का विवरण दिया जाना चाहिए।

विशेष रूप से, कीमती धातुओं (सोने को छोड़कर) और रत्नों का मूल्य 400 मिलियन VND से शुरू होता है। इसी प्रकार, हस्तांतरण उपकरणों का मूल्य भी 400 मिलियन VND या उससे अधिक होता है।

नकदी में विदेशी मुद्रा, नकदी में वियतनामी डोंग और सोने का मूल्य, जिसे बाहर निकलने या प्रवेश करने पर सीमा शुल्क द्वार पर घोषित किया जाना चाहिए, स्टेट बैंक के वर्तमान नियमों के अनुसार लागू किया जाता है।

स्रोत: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm