विशेष रूप से, क्रिप्टो-एसेट बाजार में भाग लेने वाले संगठनों और व्यक्तियों को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को वित्तपोषित करने से रोकने और मुकाबला करने के लिए प्रासंगिक कानूनी प्रावधानों का पालन करना चाहिए, जैसा कि निर्धारित किया गया है, एक सुरक्षित और पारदर्शी क्रिप्टो-एसेट बाजार के निर्माण में महत्वपूर्ण भूमिका निभाने के लिए मूल्यांकन किया गया है।
अवैध गतिविधियों के लिए क्रिप्टो परिसंपत्तियों का दोहन
वियतनाम ब्लॉकचेन और डिजिटल एसेट एसोसिएशन ने चेनैलिसिस (न्यूयॉर्क स्थित एक अमेरिकी ब्लॉकचेन विश्लेषण कंपनी) के आंकड़ों का हवाला देते हुए बताया कि वियतनाम में 2025 तक क्रिप्टो-एसेट पूंजी प्रवाह 220 अरब अमेरिकी डॉलर से अधिक हो गया, जो पिछले वर्ष की तुलना में 55% अधिक है। हालाँकि, अधिकांश क्रिप्टो-एसेट ट्रेडिंग गतिविधियाँ अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंजों पर होती हैं, जिससे कर घाटा होता है और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और उससे निपटने, आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने, और उच्च-तकनीकी अपराधों को रोकने और उनसे निपटने के काम पर असर पड़ता है।
साइबर सुरक्षा और उच्च तकनीक अपराध रोकथाम और नियंत्रण विभाग (विभाग A05 - सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय ) के विभाग 4 के उप प्रमुख लेफ्टिनेंट कर्नल गुयेन थान चुंग ने कहा कि क्रिप्टो परिसंपत्तियों का अवैध रूप से पूंजी जुटाने और साइबरस्पेस में अन्य अवैध गतिविधियों का संचालन करने के लिए शोषण किया जा रहा है, जो संभावित रूप से राष्ट्रीय सुरक्षा, सामाजिक व्यवस्था, कर घाटे और स्टेट बैंक और सरकार के मैक्रो-प्रबंधन को प्रभावित कर रहे हैं। वियतनाम में, हालांकि क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से बड़े पैमाने पर आतंकवादी वित्तपोषण के कोई विशिष्ट मामले नहीं हैं, यह जोखिम पूरी तरह से मौजूद है और बढ़ रहा है। लेफ्टिनेंट कर्नल गुयेन थान चुंग ने जोर देकर कहा, "अपनी गुमनामी और सीमा पार प्रकृति के साथ, क्रिप्टो परिसंपत्तियों का साइबर अपराधियों द्वारा 'भूमिगत बाजार' बनाने के लिए पूरी तरह से शोषण किया जाता है,
विभाग A05 के आंकड़ों के अनुसार, 15 दिसंबर, 2019 से 14 मई, 2024 तक के 5 वर्षों में, लगभग 20,000 धोखाधड़ी के मामले सामने आए, जिनमें 17,000 से ज़्यादा लोग शामिल थे, जिससे 12,000 अरब VND से ज़्यादा का नुकसान हुआ। साइबरस्पेस पर धोखाधड़ी और संपत्ति के विनियोग के मामलों में, अपराध से प्राप्त अधिकांश धन को Binance, HTX, OKX जैसे अंतरराष्ट्रीय एक्सचेंजों पर आयोजित पीयर-टू-पीयर ट्रेडिंग और एक्सचेंज लेनदेन के माध्यम से क्रिप्टो परिसंपत्तियों में परिवर्तित किया गया... जिनका दैनिक लेनदेन मूल्य हज़ारों अरब VND तक था।
इसके अलावा, लेफ्टिनेंट कर्नल गुयेन थान चुंग ने बिना लाइसेंस वाले क्रिप्टो-एसेट एक्सचेंजों द्वारा बड़ी मात्रा में ग्राहक जानकारी एकत्र करने और संग्रहीत करने के जोखिम को नोट किया, लेकिन साइबर सुरक्षा पर कानून, व्यक्तिगत डेटा संरक्षण पर कानून आदि के प्रावधानों का पालन नहीं किया। इसलिए, लेफ्टिनेंट कर्नल गुयेन थान चुंग के अनुसार, संकल्प संख्या 05 के प्रावधानों के तहत लाइसेंस प्राप्त घरेलू एक्सचेंजों में क्रिप्टो-परिसंपत्तियों का व्यापार न केवल प्रबंधन एजेंसियों के धन-शोधन और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण कार्य की प्रभावशीलता में सुधार करने में योगदान देता है, बल्कि विवाद उत्पन्न होने पर सीधे ग्राहक अधिकारों को भी सुनिश्चित करता है।
धन शोधन-रोधी और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण पर विनियमों को लागू करना
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विभाग (स्टेट बैंक) की उप निदेशक सुश्री गुयेन थी मिन्ह थो ने बताया कि वियतनाम जून 2023 से वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स की "ग्रे लिस्ट" में है। वियतनाम आभासी संपत्तियों और आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए कानूनी ढांचा बनाने पर इस संगठन की सिफारिशों के अनुसार सक्रिय रूप से कार्रवाई कर रहा है; उस कानूनी ढांचे के कार्यान्वयन में इस क्षेत्र में जोखिमों को स्पष्ट रूप से समझने के लिए प्रबंधन और पर्यवेक्षण एजेंसियों की समझ में सुधार करना, मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने और कानून के उल्लंघन से निपटने के उपायों पर आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं की समझ और दायित्वों को बेहतर बनाने के लिए प्रशिक्षण, प्रसार करना शामिल है।
सुश्री गुयेन थी मिन्ह थो के अनुसार, 2018-2022 की अवधि के लिए मनी लॉन्ड्रिंग पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन रिपोर्ट में, वियतनाम ने आभासी संपत्तियों से संबंधित 4 विषयों का मूल्यांकन करने के लिए चयन किया है, जिनमें शामिल हैं: वॉलेट सेवा प्रदाता, आभासी संपत्ति प्रबंधन; आभासी संपत्ति निवेश कोष; स्थिर क्रिप्टो संपत्तियाँ; प्रतिभूतियों के रूप में आभासी संपत्तियाँ, उपयोगिता आभासी संपत्तियाँ, प्लेटफ़ॉर्म आभासी संपत्तियाँ। परिणामस्वरूप, इन चारों विषयों के जोखिमों को मध्यम उच्च/उच्च स्तर पर रखा गया है।
यही कारण है कि डिजिटल प्रौद्योगिकी उद्योग कानून और सरकार के संकल्प संख्या 05 ने क्रिप्टो-एसेट सेवाएँ प्रदान करने वाले संगठनों द्वारा धन शोधन-रोधी और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण संबंधी नियमों के कार्यान्वयन के लिए सख्त आवश्यकताएँ निर्धारित की हैं। क्रिप्टो-एसेट सेवाएँ प्रदान करने वाले संगठनों को वित्तीय संस्थान की आवश्यकताओं को पूरा करने के अलावा, ग्राहक पहचान प्रक्रिया का निर्माण, 1,000 अमेरिकी डॉलर से अधिक मूल्य के लेनदेन की निगरानी, कम से कम 10 वर्षों तक डेटा रखना और असामान्य लेनदेन की रिपोर्ट करना जैसी कई विशिष्ट आवश्यकताओं को भी पूरा करना होगा।
संकल्प संख्या 5 जारी करने की शर्तों को स्पष्ट रूप से निर्धारित करता है, जिसके अनुसार जारीकर्ता उद्यम वियतनाम में एक कानूनी इकाई होना चाहिए और अचल संपत्तियों पर आधारित होना चाहिए; साथ ही, क्रिप्टो-एसेट सेवाएँ प्रदान करने वाले संगठनों के लिए कड़े मानक स्थापित करता है। विशेष रूप से, भाग लेने वाली इकाइयों की न्यूनतम चार्टर पूंजी 10,000 अरब वियतनामी डोंग होनी चाहिए, विदेशी निवेशकों का स्वामित्व अनुपात 49% से अधिक नहीं होना चाहिए और तकनीकी अवसंरचना कुल 5 स्तरों में से स्तर 4 सुरक्षा मानकों को पूरा करनी चाहिए। व्यापार और कस्टडी सेवाएँ प्रदान करने के अलावा, उद्यमों को पारदर्शी जानकारी का खुलासा करना, ग्राहकों की संपत्तियों को अलग करना, विवाद समाधान तंत्र रखना और घटनाओं की स्थिति में मुआवज़ा देना आवश्यक है।
विशेषज्ञों का मानना है कि यह पायलट तंत्र न केवल नवाचार का मार्ग प्रशस्त करता है, बल्कि एक फ़िल्टर के रूप में भी कार्य करता है, जो संभावित रूप से जोखिम भरे मॉडलों को समाप्त करता है। इसकी बदौलत, बाजार पारदर्शी रूप से संचालित हो सकता है, घरेलू और विदेशी निवेशकों के बीच विश्वास पैदा कर सकता है, जिससे वियतनाम को क्रिप्टो परिसंपत्ति प्रबंधन में अंतर्राष्ट्रीय मानकों के साथ एकीकृत होने में मदद मिल सकती है।
स्रोत: https://baotintuc.vn/kinh-te/chu-dong-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-tu-giao-dich-tai-san-ma-hoa-20251014152413886.htm
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