जोखिम की पहचान, धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम

बढ़ती खुली अर्थव्यवस्था के साथ, जोखिमों की पहचान करने और उन्हें संभालने, धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने की आवश्यकता तेजी से जरूरी होती जा रही है।

16 अक्टूबर को हनोई में स्टेट बैंक द्वारा धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के नियमों और परिणामों के प्रसार के लिए आयोजित कार्यशाला में मुख्य रूप से इसी विषय पर चर्चा की गई।

सम्मेलन का दृश्य। फोटो: एसबीवी

स्टेट बैंक के उप गवर्नर गुयेन नोक कैन ने कहा कि कल (15 अक्टूबर) को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को रोकने और उनका मुकाबला करने के लिए राष्ट्रीय संचालन समिति की बैठक में, संचालन समिति के प्रमुख उप प्रधान मंत्री हो डुक फोक ने संचालन समिति की स्थायी एजेंसी के रूप में स्टेट बैंक से मंत्रालयों और शाखाओं के साथ समन्वय को मजबूत करने और तीन रणनीतिक कार्रवाई समूहों को लागू करने का अनुरोध किया, जिसमें कानूनी ढांचे को परिपूर्ण करना एक स्तंभ है।

उप-प्रधानमंत्री ने धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण, सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण के जोखिम, रोकथाम और मुकाबला तथा इस क्षेत्र में कानूनी ढांचे के बारे में सूचना और प्रचार बढ़ाने का भी अनुरोध किया, ताकि व्यवसाय और लोग अपने दायित्वों को समझ सकें, समझ सकें और उचित एवं पूर्ण रूप से उनका पालन कर सकें।

कार्यशाला में, स्टेट बैंक के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विभाग की उप निदेशक सुश्री गुयेन थी मिन्ह थो ने 15 सितंबर, 2025 के स्टेट बैंक के परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN में संशोधित सामग्री प्रस्तुत की, जो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पर कानून के कई लेखों के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन करती है और क्रिप्टो परिसंपत्ति बाजार के संचालन पर सरकार के संकल्प संख्या 05/2025/NQ-CP में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग की सामग्री का प्रसार करती है।

कार्यान्वयन प्रक्रिया के दौरान रिपोर्टिंग संस्थाओं की कुछ मुख्य कठिनाइयों और बाधाओं को दूर करने और उनका मार्गदर्शन करने के उद्देश्य से, परिवर्तित सामग्री में शामिल हैं: रिपोर्टिंग संस्थाओं के मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों का आकलन करने के लिए मानदंड और तरीके; मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों के प्रबंधन और मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम के स्तर के अनुसार ग्राहकों को वर्गीकृत करने की प्रक्रिया; मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और उसका मुकाबला करने पर आंतरिक नियम; रिपोर्ट किए जाने वाले बड़े मूल्य के लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था; संदिग्ध लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था; इलेक्ट्रॉनिक मनी ट्रांसफर लेनदेन; इलेक्ट्रॉनिक मनी ट्रांसफर लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था; इलेक्ट्रॉनिक डेटा की रिपोर्टिंग के लिए फॉर्म और समय सीमा; संगठनों में जोखिम मूल्यांकन की रिपोर्टिंग के लिए फॉर्म पर परिशिष्टों का संशोधन और अनुपूरण, संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग के लिए फॉर्म।

परिपत्र संख्या 27/2005/TT-NHNN जोखिम-आधारित प्रबंधन के सिद्धांत पर भी ज़ोर देता है, जिसके तहत संगठनों को धन शोधन के जोखिमों को अद्यतन और समय-समय पर उनका आकलन करने, और ग्राहकों की पहचान और सत्यापन के लिए एक प्रक्रिया विकसित करने की आवश्यकता होती है, जिनमें वे ग्राहक भी शामिल हैं जिनके कोई खाते नहीं हैं या जिनके लेन-देन बहुत कम हैं। रिपोर्टिंग संस्थाओं को नियमित रूप से व्यावसायिक संबंधों की निगरानी करनी चाहिए और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि लेन-देन धन के वैध स्रोतों और ग्राहक पहचान रिकॉर्ड के अनुरूप हों।

राज्य प्रतिभूति आयोग के प्रतिभूति बाजार विकास विभाग के उप प्रमुख श्री टो ट्रान होआ ने डिजिटल प्रौद्योगिकी उद्योग पर कानून और वियतनाम में क्रिप्टो परिसंपत्ति बाजार के संचालन पर संकल्प संख्या 05/2025/एनक्यू-सीपी में धन शोधन विरोधी कार्य से संबंधित कई विषय-वस्तु प्रस्तुत की।

स्रोत: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html