टेट के दौरान धोखाधड़ी बढ़ी, बैंकों ने रोकथाम की सिफारिश की

घोटालेबाजों के जाल में फंसने से बचने के लिए, क्रेडिट संगठन हा तिन्ह निवासियों को सतर्क रहने, व्यक्तिगत जानकारी बिल्कुल न देने और अजीब लिंक तक न पहुंचने की सलाह देते हैं।

टेट के निकट, बड़े बैंक लेनदेन घोटालेबाजों के लिए काम करने का एक अवसर बन जाते हैं।

9 जनवरी, 2024 को, सुश्री होआंग थी एल. (लुउ विन्ह सोन कम्यून, थाच हा) से 1 करोड़ VND की ठगी की गई। इससे पहले, सुश्री एल. को एक कॉल आया जिसमें खुद को ऋणदाता बताया गया था। ऋण की आवश्यकता होने पर, सुश्री एल. ने तुरंत निर्देशों का पालन किया और विषय द्वारा दिए गए लिंक पर क्लिक किया। विषय ने सुश्री एल. से 1 करोड़ VND एक खाते में इस सलाह के साथ स्थानांतरित करने को कहा कि "हस्तांतरण सफल होने के बाद, आपके खाते में 1 करोड़ VND का ऋण जमा हो जाएगा"। इसके बाद, विषय ने सुश्री एल. को 1 करोड़ VND और स्थानांतरित करने के लिए "धोखा" देना जारी रखा, इस तर्क के साथ: पिछली बार 1 करोड़ VND स्थानांतरित करने का कारण यह था कि उन्होंने स्पष्ट रूप से सामग्री नहीं बताई थी, इसलिए उन्हें इसे फिर से स्थानांतरित करना पड़ा।

11 जनवरी, 2024 को, सुश्री एल., ग्राहक के अनुरोध पर 10 मिलियन VND स्थानांतरित करने के लिए एग्रीबैंक हा तिन्ह शाखा गईं। लेन-देन के दौरान, बैंक कर्मचारियों को संदेह हुआ कि ग्राहक के साथ धोखाधड़ी हो रही है, इसलिए उन्होंने पुलिस के साथ मिलकर उसे समझाया और आश्वस्त किया, और सुश्री एल. ने लेन-देन रोकने का निर्णय लिया।

टेट के दौरान धोखाधड़ी बढ़ी, बैंकों ने रोकथाम की सिफारिश की

सुश्री गुयेन थी वी. (थच हा) को 450 मिलियन वीएनडी को संरक्षित करने के लिए हा तिन्ह प्रांत शाखा के एग्रीबैंक अधिकारियों और बाक हा वार्ड पुलिस (हा तिन्ह शहर) से समर्थन प्राप्त हुआ।

इससे पहले, 2 जनवरी 2024 को, सुश्री गुयेन थी वी. (लुउ विन्ह सोन कम्यून, थाच हा) को भी एग्रीबैंक हा तिन्ह शाखा के एक अधिकारी ने 450 मिलियन वीएनडी हस्तांतरित करने की प्रक्रिया पूरी करते समय सफलतापूर्वक रोक दिया था। तदनुसार, सुश्री वी. को एक व्यक्ति का फोन आया जिसने दूरसंचार अधिकारी होने का दावा करते हुए उन्हें बताया कि उनका फोन नंबर किसी अन्य व्यक्ति के फोन नंबर के समान है (वह व्यक्ति ड्रग मामले में शामिल था) और एक पुलिस अधिकारी उनके साथ काम करने के लिए कॉल करेगा। उसके बाद, सुश्री वी. को एक व्यक्ति का फोन आया जिसने पुलिस अधिकारी होने का दावा करते हुए उन्हें सूचित किया कि वह ड्रग मामले में शामिल है, जिसे एक वांछित नोटिस के साथ भेजा गया है। व्यक्ति ने सुश्री वी से जांच के लिए 450 मिलियन वीएनडी हस्तांतरित करने को कहा

2023 में, एग्रीबैंक हा तिन्ह शाखा ने दर्जनों धोखाधड़ी के मामलों को सफलतापूर्वक रोका। 1 जनवरी, 2024 से अब तक, पूरी शाखा ने लगभग 10 धोखाधड़ी के मामलों को सफलतापूर्वक रोका है, जिससे ग्राहकों को बड़ी रकम बचाने में मदद मिली है। पुरानी तरकीबों के अलावा, धोखाधड़ी के नए "तरीके" भी सामने आए हैं, जैसे: एसएमएस टेक्स्ट नंबर या सूचना पृष्ठ, बैंक के सोशल नेटवर्क का इस्तेमाल करके अजीब लिंक भेजना या गलत प्रचार जानकारी देना; क्रेडिट कार्ड से नकद निकासी के लिए बैंक कर्मचारी का इस्तेमाल करना...

टेट के दौरान धोखाधड़ी बढ़ी, बैंकों ने रोकथाम की सिफारिश की

एग्रीबैंक हा तिन्ह शाखा के कर्मचारी ग्राहकों को सुरक्षित डिजिटल बैंकिंग प्रथाओं के बारे में मार्गदर्शन देते हैं।

एग्रीबैंक हा तिन्ह शाखा के उप निदेशक श्री वो हुई सलाह देते हैं: "डिजिटल युग में सुरक्षित बैंकिंग लेनदेन करने के लिए, ग्राहकों को एसएमएस संदेश प्राप्त करते समय सतर्क रहने, प्राप्त जानकारी की जांच करने और संदेशों में निहित लिंक तक पहुँचने में सावधानी बरतने की आवश्यकता है। ग्राहकों को ध्यान देना चाहिए कि एग्रीबैंक ग्राहकों को उपयोगकर्ता नाम/पासवर्ड प्रदान करने या दर्ज करने के लिए कहने वाले लिंक के साथ कोई भी संदेश बिल्कुल नहीं भेजता है। एग्रीबैंक का केवल एक ही वेबसाइट पता है: https://agribank.com.vn/ ।

ग्राहक किसी भी स्थिति में गोपनीय जानकारी, जैसे: लॉगिन नाम, ओटीपी कोड, कार्ड नंबर, सीवीवी कोड, खाता पासवर्ड... असत्यापित लिंक, संदेश, चैट, कॉल के माध्यम से बिल्कुल न दें। किसी भी अजनबी या तीसरे पक्ष से ऑनलाइन, फ़ोन पर, पुलिस, जाँच एजेंसी, बैंक कर्मचारी होने का दावा करने वाले लोगों सहित, संपर्क न करें, व्यक्तिगत जानकारी, पहचान पत्र संख्या, सीसीसीडी, घरेलू पंजीकरण न दें... ताकि अपराधियों द्वारा व्यक्तिगत जानकारी की चोरी और अवैध उपयोग से बचा जा सके।

वियतकॉमबैंक हा तिन्ह 1,00,000 से ज़्यादा ग्राहकों को डिजिटल बैंकिंग सेवाएँ प्रदान कर रहा है। फ़ायदों के अलावा, अगर सुरक्षा और संरक्षण के सिद्धांतों का पालन न किया जाए, तो ऑनलाइन लेन-देन में ग्राहकों की व्यक्तिगत जानकारी लीक होने और उनके खातों में जमा धन के नुकसान का भी ख़तरा रहता है। कोई सटीक आँकड़े उपलब्ध नहीं हैं, लेकिन वियतकॉमबैंक डिजिबैंक ऐप का इस्तेमाल करने वाले कई ग्राहकों ने धोखेबाज़ों पर भरोसा करके अपनी संपत्ति "गलत तरीके से" गँवा दी है।

टेट के दौरान धोखाधड़ी बढ़ी, बैंकों ने रोकथाम की सिफारिश की

वियतकॉमबैंक हा तिन्ह 100,000 से अधिक ग्राहकों को डिजिटल बैंकिंग सेवाएं प्रदान कर रहा है।

सुश्री गुयेन थी नोक हा - ग्राहक सेवा विभाग की प्रमुख, वियतकॉमबैंक हा तिन्ह ने कहा: "वर्तमान में, धोखाधड़ी के 2 सामान्य प्रकार हैं। पहला धोखाधड़ी है वियतकॉमबैंक ब्रांड एसएमएस संदेशों को नकली करके बैंकिंग सेवा की जानकारी चुराना; नकली वेबसाइट और फैनपेज बनाना; धोखेबाज कर अधिकारी, पुलिस, बैंक कर्मचारी हैं जो बैंक स्थापित करने के लिए कहते हैं। दूसरा धोखेबाज हैं जो बैंक कर्मचारियों, अस्पतालों, अदालतों, पुलिस, डाकघरों, दूरसंचार का प्रतिरूपण करके खुद को पैसे हस्तांतरित करते हैं ... ग्राहकों को पैसे हस्तांतरित करने के लिए कहते हैं।

सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए, ग्राहक अपना लॉगिन नाम, पासवर्ड या ओटीपी किसी को भी, किसी भी रूप में न बताएँ। ग्राहक केवल विश्वसनीय उपकरणों के माध्यम से ही लॉग इन करें, किसी भी उपकरण पर लॉगिन जानकारी सेव न करें; हर 3 महीने में या जानकारी के खुलासे का संदेह होने पर तुरंत पासवर्ड बदलें; अनुरोध करने वाले व्यक्ति की पुष्टि करें...”

वर्तमान में, "बड़े 4" एग्रीबैंक, वियतकॉमबैंक, वियतिनबैंक, बीआईडीवी के अलावा, क्षेत्र के संयुक्त स्टॉक वाणिज्यिक बैंक भी धोखाधड़ी के रूपों की पहचान करने के लिए ग्राहकों के लिए संचार बढ़ाते हैं; बैंक कर्मचारियों के लिए कौशल से लैस करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं, धोखाधड़ी का तुरंत पता लगाने और रोकने के लिए ग्राहक संचार को बढ़ावा देते हैं।

स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम, हा तिन्ह शाखा के प्रमुख के अनुसार, धोखाधड़ी, भ्रामक और अवैध उद्देश्यों के लिए भुगतान खाते खोलने और उनका उपयोग करने वाले अपराधियों के जोखिम को रोकने और सीमित करने में योगदान देने के लिए, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम ने क्रेडिट संस्थानों से अनुरोध किया है कि वे भुगतान खातों/बैंक कार्डों को इलेक्ट्रॉनिक रूप से खोलने और लेनदेन काउंटरों पर भुगतान खातों/बैंक कार्डों को खोलने के लिए सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए समाधानों को गंभीरता से लागू करें।

इसके अतिरिक्त, ऋण संस्थाओं को धोखाधड़ी और घोटाले के जोखिमों को रोकने और उनसे निपटने के लिए सक्रिय रूप से उपाय लागू करने चाहिए, जैसे: ग्राहकों को (ईमेल, पाठ संदेश आदि के माध्यम से) ऐसी सामग्री न भेजें जिसमें लिंक हों, ताकि अपराधियों द्वारा जानकारी चुराने और खातों पर नियंत्रण करने के लिए नकली लिंक का उपयोग करने के जोखिम को रोका जा सके और उससे बचा जा सके।

बैंक यह सुनिश्चित करने के लिए भी समीक्षा करते हैं कि ग्राहक मोबाइल बैंकिंग एप्लिकेशन में लॉग इन करने के लिए केवल एक ही डिवाइस का उपयोग कर सके; ऐसे समाधानों, उपकरणों और सॉफ़्टवेयर की समीक्षा करते हैं जो इंटरनेट बैंकिंग सेवा प्रणाली के लिए असामान्य लेनदेन का पता लगा सकते हैं और चेतावनी दे सकते हैं। इसके अलावा, धोखाधड़ी और असुरक्षा के जोखिमों की पहचान करने में ग्राहकों की समझ के स्तर का आकलन करने के लिए विभिन्न तरीकों और उपायों का उपयोग करते हैं।

थू फुओंग

स्रोत