एक प्रतिभूति कंपनी ने ग्राहकों के पैसे में हेराफेरी की, बैंक के साथ हजारों अरबों का लेन-देन करते समय यह उल्लंघन किया गया।

प्रतिभूति आयोग ने साइगॉन- हनोई प्रतिभूति संयुक्त स्टॉक कंपनी (एसएचएस) पर लगभग 1.4 बिलियन वीएनडी का जुर्माना लगाया है।

Một công ty chứng khoán nhập nhằng tiền khách hàng, vi phạm khi giao dịch nghìn tỉ với SHB - Ảnh 1. — साइगॉन - हनोई सिक्योरिटीज ज्वाइंट स्टॉक कंपनी (एसएचएस) पर प्रशासनिक उल्लंघनों के लिए जुर्माना लगाया गया है - फोटो: एसएचएस

ड्रैगन वर्ष के अंतिम कार्य दिवस पर, राज्य प्रतिभूति आयोग ने साइगॉन-हनोई सिक्योरिटीज ज्वाइंट स्टॉक कंपनी (एसएचएस) पर प्रशासनिक प्रतिबंध लगाने का निर्णय जारी किया।

समर्पित खाता भ्रम

दंड संबंधी निर्णय में स्पष्ट रूप से कहा गया है कि एसएचएस ग्राहक परिसंपत्तियों को प्रतिभूति कंपनी परिसंपत्तियों से अलग प्रबंधित करने में विफल रहा।

किसी समय, इस प्रतिभूति कंपनी ने समर्पित खाते और कंपनी के भुगतान खाते के बीच धन हस्तांतरण लेनदेन किया था। इस उल्लंघन के लिए, SHS पर 175 मिलियन VND का जुर्माना लगाया गया।

मौजूदा नियमों के अनुसार, ट्रेडिंग से पहले, ग्राहकों को प्रतिभूति कंपनी को धन हस्तांतरित करना होगा। समर्पित खाते केवल ग्राहक लेनदेन के लिए होते हैं।

प्रतिभूति कम्पनियों को प्रत्येक ग्राहक के प्रतिभूति व्यापार जमा का अलग-अलग प्रबंधन करना होगा तथा ग्राहकों के धन को प्रतिभूति कम्पनी के धन से अलग करना होगा।

ग्राहकों के धन से संबंधित मामले में भी, एसएचएस पर प्रतिभूति आयोग को समय पर रिपोर्ट न देने के लिए जुर्माना लगाया गया था, जबकि ग्राहकों की प्रतिभूति व्यापार जमाओं का प्रबंधन करने के लिए वाणिज्यिक बैंक में विशेष खाता खोलने के नियमों के अनुसार ऐसा करना आवश्यक था।

इसके अलावा, इस प्रतिभूति कंपनी ने ग्राहकों को मार्जिन लेनदेन करने की अनुमति देकर भी कानून का उल्लंघन किया, जो ग्राहक के मार्जिन ट्रेडिंग खाते में वर्तमान क्रय शक्ति से अधिक था।

ग्राहक ट्रेडिंग ऑर्डर प्राप्त करने और निष्पादित करने संबंधी विनियमों के उल्लंघन के संबंध में, कुछ बिंदुओं पर, एसएचएस ने कुछ ग्राहकों को प्रतिभूतियां खरीदने के लिए ऑर्डर देने की अनुमति दी, जबकि उनके प्रतिभूति ट्रेडिंग खातों में पर्याप्त धनराशि नहीं थी।

प्रतिभूति आयोग के अनुसार, इस प्रतिभूति कंपनी ने प्रतिभूति आयोग की अनुमति के बिना कुछ ग्राहकों को प्रतिभूतियाँ खरीदने हेतु ऋण लेने की सेवाएँ प्रदान करने के लिए कई बैंकों के साथ समन्वय भी किया। इस उल्लंघन के लिए 250 मिलियन VND तक का जुर्माना लगाया जा सकता है।

इस प्रतिभूति कंपनी ने ग्राहकों को हनोई टेक्नोलॉजी फाइनेंस इन्वेस्टमेंट ज्वाइंट स्टॉक कंपनी के लिए खोज करने और परिचय देने के अनुबंधों और एनकैपिटल होल्डिंग्स के साथ शेयरों की खरीद और बिक्री के अनुबंधों के अनुसार जमा भुगतान के माध्यम से ग्राहकों को पैसा उधार देते समय भी उल्लंघन किया, लेकिन हस्ताक्षरित अनुबंधों का पालन नहीं किया, और मूलधन और शुल्क का भुगतान नहीं किया।

ग्राहकों को प्रतिभूतियाँ खरीदने के लिए ऋण देने हेतु बैंकों से धन लेना बंद करना होगा

प्रतिभूति सेवाएं या अन्य सेवाएं प्रदान करते समय, प्रतिभूति कंपनियों को प्रतिभूति आयोग को रिपोर्ट करना होगा।

हालांकि, एसएचएस ने समिति को रिपोर्ट किए बिना प्रतिभूति ब्रोकरेज अनुबंध पर हस्ताक्षर करने वाले ग्राहकों से धन को अन्य ग्राहकों (फिनटेक) के प्रतिभूति ट्रेडिंग खातों से जोड़ने और स्थानांतरित करने की सेवा का प्रदर्शन किया, इसलिए उस पर 225 मिलियन वीएनडी तक का जुर्माना लगाया गया।

प्रतिभूति आयोग ने यह भी अनुरोध किया है कि यह प्रतिभूति कंपनी मार्जिन सेवाएं प्रदान करने के लिए BIDV और SHB जैसे बैंकों के साथ समन्वय करना बंद कर दे।

इसके अतिरिक्त, प्रबंधन एजेंसी एसएचएस से अपेक्षा करती है कि वह बिना रिपोर्ट दिए, बिना लिखित राय के या सक्षम प्राधिकारियों के मार्गदर्शन के बिना प्रतिभूति सेवाएं या अन्य सेवाएं प्रदान न करे।

प्रतिभूति आयोग के अनुसार, एसएचएस ने 2022, 2023 और 2022, 2023 और 2024 के पहले 6 महीनों की प्रबंधन रिपोर्टों में संबंधित पक्षों के साथ लेनदेन पर अधूरी जानकारी का भी खुलासा किया।

यह कंपनी लेनदेन अनुभाग में कंपनी और संबंधित पक्षों के बीच लेनदेन की मात्रा और कुल मूल्य को पूरी तरह से नहीं बताती है; या कंपनी और प्रमुख शेयरधारकों, अंदरूनी सूत्रों और अंदरूनी सूत्रों के संबंधित पक्षों के बीच लेनदेन की मात्रा और कुल मूल्य को पूरी तरह से नहीं बताती है...

2022 के लिए ऑडिट की गई वित्तीय रिपोर्ट के अनुसार, SHS के पास VND 5,381 बिलियन के कुल लेनदेन मूल्य के साथ ऋण प्राप्त करने और SHB (संबंधित पक्ष) के साथ VND 7,118 बिलियन के कुल लेनदेन मूल्य के साथ ऋण चुकाने के लिए लेनदेन हैं, जो 2022 की वित्तीय रिपोर्ट पर कंपनी के कुल परिसंपत्ति मूल्य के 35% से अधिक है।

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स्रोत: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-mot-ngan-hang-20250125074716098.htm