छात्र भुगतान खातों की खरीद-बिक्री को रोकें

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स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम (एसबीवी) ने छात्रों के भुगतान खातों की खरीद और बिक्री को रोकने में समन्वय करने के लिए प्रांतों और शहरों की पीपुल्स कमेटियों को 13 जून, 2024 को दस्तावेज़ संख्या 4932 जारी किया है।

तदनुसार, सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय से फीडबैक के साथ-साथ वास्तविक स्थिति की निगरानी और समझ के माध्यम से, यह देखा जा सकता है कि हाल ही में कुछ प्रांतों और शहरों में, अपराधियों द्वारा छात्रों को भुगतान खाते खोलने के लिए लुभाने और फिर उन्हें उपयोग के लिए इन विषयों में स्थानांतरित करने के मामले सामने आए हैं।

अपराधी, नागरिक पहचान पत्र प्राप्त छात्रों को भुगतान खाते खोलने के लिए फुसलाते हैं और उन्हें पैसे देकर खाते खुलवाते हैं। ये अपराधी छात्रों को भुगतान खाते, इंटरनेट बैंकिंग और एसएमएस बैंकिंग सेवाएँ खोलने के लिए पंजीकरण कराने हेतु पहले से इंस्टॉल किए गए सिम कार्ड वाले फ़ोन उपलब्ध कराते हैं।

फिर, विषयों ने छात्रों से फोन वापस करने, उपरोक्त जानकारी, लॉगिन पासवर्ड, प्रमाणीकरण पासवर्ड (ओटीपी) प्रदान करने के लिए कहा... इन विषयों ने अनुरोध किए जाने पर ग्राहक की पहचान सत्यापन के लिए छात्रों का बायोमेट्रिक डेटा (चेहरा) (फेस आईडी) भी एकत्र किया।

इन खातों का उपयोग अक्सर अवैध उद्देश्यों जैसे धन शोधन, कर चोरी, संपत्ति धोखाधड़ी, आतंकवादी वित्तपोषण आदि के लिए किया जाता है।

दस्तावेज़ में स्पष्ट रूप से कहा गया है कि निषिद्ध कार्य सरकार के 22 नवंबर, 2012 के डिक्री 101 के अनुच्छेद 6 में विशेष रूप से निर्धारित किए गए हैं: भुगतान सेवाओं और भुगतान मध्यस्थ सेवाओं को प्रदान करने और उपयोग करने की प्रक्रिया में बेईमान जानकारी प्रदान करना; गुमनाम या प्रतिरूपित भुगतान खाते खोलना या बनाए रखना);

15 मई, 2024 की डिक्री संख्या 52, जो 1 जुलाई, 2024 से प्रभावी होगी, डिक्री 101/2012/ND-CP की जगह लेती है, जो अनुच्छेद 8 के खंड 3.5 में निषिद्ध कृत्यों पर प्रावधान जोड़ती है, जिसमें शामिल हैं: भुगतान सेवाओं, भुगतान मध्यस्थ सेवाओं आदि के प्रावधान या उपयोग से संबंधित बेईमान जानकारी प्रदान करना;

वित्त - बैंकिंग - छात्र भुगतान खातों की खरीद-बिक्री को रोकना — वियतनाम स्टेट बैंक ने अनुरोध किया है कि प्रांतों और शहरों की जन समितियां छात्रों के भुगतान खातों की खरीद-बिक्री को रोकने के लिए समन्वय करें।

गुमनाम या प्रतिरूपित भुगतान खाते या ई-वॉलेट खोलना या बनाए रखना; भुगतान खाते या ई-वॉलेट खरीदना, बेचना, किराए पर देना, पट्टे पर देना, उधार लेना, उधार देना; बैंक कार्ड किराए पर देना, पट्टे पर देना, खरीदना, बेचना, खोलना (गुमनाम प्रीपेड कार्ड को छोड़कर); भुगतान खाते की जानकारी, बैंक कार्ड की जानकारी, ई-वॉलेट की जानकारी चुराना, चोरी करने के लिए मिलीभगत करना, खरीदना, बेचना; परिपत्र 23/2014/TT-NHNN (संशोधित और पूरक) के अनुच्छेद 5 के खंड 2, बिंदु h में यह प्रावधान है कि भुगतान खाताधारकों को अपने भुगतान खाते किराए पर देने या उधार देने की अनुमति नहीं है।

उपरोक्त उल्लंघन 14 नवंबर, 2019 (संशोधित और पूरक) के डिक्री 88/ND-CP के अनुच्छेद 26 के खंड 5 और 6 के प्रावधानों के अनुसार प्रशासनिक प्रतिबंधों के अधीन होंगे। विशेष रूप से, निम्नलिखित कृत्यों के लिए VND 40 मिलियन से VND 50 मिलियन तक का जुर्माना लगाया जाएगा: भुगतान खातों को किराए पर देना, पट्टे पर देना, उधार लेना, उधार देना, भुगतान खाता जानकारी खरीदना और बेचना, जिसमें 1 भुगतान खाते से लेकर 10 से कम भुगतान खातों की मात्रा हो, जो अभी तक आपराधिक मुकदमा चलाने के लिए पर्याप्त गंभीर नहीं है;

निम्नलिखित कृत्यों के लिए 50 मिलियन VND से 100 मिलियन VND तक जुर्माना: भुगतान खातों को किराए पर देना, पट्टे पर देना, उधार लेना, उधार देना, 10 या अधिक भुगतान खातों के साथ भुगतान खाता जानकारी खरीदना और बेचना, जो अभी तक आपराधिक मुकदमा चलाने के लिए पर्याप्त गंभीर नहीं है।

उपरोक्त समस्या को हल करने में योगदान देने के लिए, कानून के अनुसार भुगतान खातों को खोलने और उपयोग को सुनिश्चित करने के लिए, स्टेट बैंक सिफारिश करता है कि प्रांतों और शहरों की पीपुल्स कमेटियां सूचना और संचार विभाग, मीडिया एजेंसियों और क्षेत्र में प्रेस को निर्देश देने के लिए समन्वय करें ताकि क्षेत्र में लोगों और संगठनों और व्यक्तियों के लिए प्रचार और चेतावनी कार्य को मजबूत किया जा सके;

विशेषकर छात्रों, विश्वविद्यालय के छात्रों और नाबालिगों को अपराधियों के तरीकों और चालों, संबंधित कानूनी नियमों, कानून अनुपालन के बारे में जागरूकता बढ़ाने और प्रभावी रोकथाम और नियंत्रण उपायों के बारे में बताना, उन्हें अवैध उद्देश्यों के लिए शोषण न करने देना;

क्षेत्र के स्कूलों और शैक्षणिक संस्थानों को निर्देश दें कि वे सभी छात्रों और अभिभावकों को अपराधियों के तरीकों और चालों, भुगतान खातों को खोलने और उपयोग करने में निषिद्ध कृत्यों और प्रशासनिक प्रतिबंधों पर विनियमों के बारे में पूरी तरह से प्रसारित करें और तुरंत सूचित करें ताकि कानून के अनुपालन के बारे में जागरूकता बढ़े और उन्हें अवैध उद्देश्यों के लिए शोषण किए जाने से रोका जा सके ।

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स्रोत: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html