अधिकतर बैंकों में धोखाधड़ी वाले खातों में धन हस्तांतरित करते समय चेतावनी देने की सुविधा उपलब्ध है

(एनएलडीओ) - एक बैंक ने हाल ही में एक ऐसी सुविधा शुरू की है जो त्वरित धन हस्तांतरण लेनदेन के लिए प्राप्तकर्ता खातों को संदिग्ध धोखाधड़ी या घोटाले के संकेतों के बारे में स्वचालित रूप से चेतावनी देती है।

Người Lao Động•03/07/2025

वियतकॉमबैंक ने हाल ही में एक ऐसी सुविधा का परीक्षण किया है जो वीसीबी डिजीबैंक पर 24/7 तीव्र धन हस्तांतरण लेनदेन के लिए संदिग्ध धोखाधड़ी के संकेतों के बारे में प्राप्तकर्ता खातों को स्वचालित रूप से चेतावनी देती है।

यह तेजी से जटिल होती जा रही धोखाधड़ी के संदर्भ में बैंक के समाधानों में से एक है।

तदनुसार, जब ग्राहक वीसीबी डिजीबैंक पर धन हस्तांतरण लेनदेन करते हैं, तो यदि प्राप्तकर्ता के खाता संख्या में कोई असामान्य संकेत दिखाई देता है, तो सिस्टम स्वचालित रूप से ग्राहकों की पहचान करेगा और उन्हें चेतावनी देगा।

विशेष रूप से, प्राप्तकर्ता की जानकारी राष्ट्रीय जनसंख्या डेटाबेस से मेल नहीं खाती। प्राप्तकर्ता का खाता सक्षम प्राधिकारी की चेतावनी सूची में है। प्राप्तकर्ता का खाता संदिग्ध जोखिमों (असामान्य रूप से बड़े लेनदेन, एकाधिक खातों से धन प्राप्त करना, आदि) की सूची में है।

Chuyển tiền tới tài khoản nghi gian lận, lừa đảo, ngân hàng sẽ cảnh báo - Ảnh 1. — जब कोई ग्राहक धन हस्तांतरित करता है, तो यदि प्राप्तकर्ता के खाता संख्या में कोई असामान्य संकेत दिखाई देता है, तो बैंक उन्हें संदेह के बारे में सचेत करेगा।

"स्वचालित चेतावनी प्रणाली के माध्यम से, ग्राहकों को लाभार्थी खाते के सुरक्षा स्तर के बारे में जानकारी प्रदान की जाती है, जिससे वे सक्रिय रूप से निर्णय ले सकते हैं कि लेनदेन जारी रखना है या नहीं" - वियतकॉमबैंक के एक प्रतिनिधि ने कहा।

इससे पहले, BIDV 1 अप्रैल से संदिग्ध लेनदेन चेतावनी प्रणाली लागू करने वाला पहला बैंक था। जब ग्राहक प्राप्तकर्ता के खाते में प्रवेश करते हैं, तो सिस्टम स्कैन करेगा और चेतावनी देगा कि क्या यह संदिग्ध सूची में शामिल खाता है। एक महीने के परीक्षण के दौरान, 40,000 लेनदेन रोके गए, जिनका कुल मूल्य 160 अरब VND तक था।

बीआईडीवी प्रतिनिधि ने आकलन किया कि इस सुविधा ने उपयोगकर्ताओं को धोखाधड़ी के संकेतों का पता लगाने और वित्तीय नुकसान को रोकने में प्रभावी रूप से मदद की है। बीआईडीवी संदिग्ध खातों के डेटाबेस को लगातार अपडेट करने के लिए लोक सुरक्षा मंत्रालय और स्टेट बैंक के साथ समन्वय कर रहा है।

स्टेट बैंक के भुगतान विभाग के निदेशक श्री फाम आन्ह तुआन ने कहा कि एमबी, वियतिनबैंक और एग्रीबैंक इसी तरह की चेतावनी प्रणाली लागू करने वाले अगले बैंक होंगे।

स्टेट बैंक जुलाई 2025 के बाद एक प्रारंभिक समीक्षा करेगा और इस एप्लिकेशन को पूरे उद्योग में लागू करेगा। इस एजेंसी के नियम यह भी हैं कि क्रेडिट संस्थानों को संदिग्ध धोखाधड़ी वाले खातों की जानकारी स्टेट बैंक को भेजनी होगी ताकि क्रेडिट संस्थानों के साथ साझा करने के लिए एक संदिग्ध डेटा वेयरहाउस बनाने की परियोजना को अंजाम दिया जा सके।

आज तक, डेटाबेस में 350,000 से अधिक संदिग्ध खाते एकत्रित किए गए हैं और इसे क्रेडिट संस्थाओं के साथ इस भावना के साथ साझा किया जाएगा कि जो भी इकाई स्टेट बैंक को जानकारी भेजेगी, उसे साझा किया जाएगा।

स्रोत: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm