Da Nang: 500 dolláros vagy annál nagyobb értékű kriptovalutákkal végzett tranzakciók nyomon követésének tesztelése

A hír, miszerint Da Nang az első hely az országban, ahol egy ellenőrzött kriptovaluta-konverziós projektet tesztelnek, sokak figyelmét felkelti. Hogyan fogja a kormány elkerülni a pénzforgalommal való visszaéléseket?

Da Nangban számos nagyszabású projektet valósítanak meg és tesztelnek - Fotó: BD

Szeptember 1-jén a Tuoi Tre Online- nak nyilatkozva a Da Nang város Tudományos és Technológiai Minisztériuma bejelentette, hogy engedélyt adott ki a Basal Pay szoftver ellenőrzött tesztelésére, hogy blokklánc technológiai alkalmazásokat telepíthessenek, kriptovalutákat cserélhessenek fiat pénzzel, megfelelve a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni nemzetközi szabályozásoknak (Travel Rule).

Figyelje szorosan az 500 USD vagy annál nagyobb tranzakciókat Da Nangban

A szoftver telepítésének megkönnyítése és átlátható lebonyolítása érdekében a Da Nang város Tudományos és Technológiai Minisztériumának pilótaengedélye számos konkrét követelményt határoz meg a tranzakciók ellenőrzésére.

Konkrétan: az AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (a tesztelésre jogosult vállalat) felelős a kriptovaluta-betétek áramlásának ellenőrzéséért, a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni ajánlások betartásáért.

Minden tranzakció eredetét folyamatosan, automatikusan ellenőrizzük, a befizetéskor a kapcsolódó személlyel fennálló eszközmozgási előzmények alapján.

A szoftvernek meg kell felelnie a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni nemzetközi szabályozásoknak az 500 USD vagy annál nagyobb értékű kriptovaluta befizetések és kifizetések esetén. Az 500 USD vagy annál nagyobb összértékű kis tranzakciók esetén a szoftver automatikusan aktiválja az utazási szabály mechanizmusát.

Amennyiben az elemzőeszköz gyanús tranzakcióra figyelmeztet, a pénzmosás elleni osztály belső vizsgálatot indít, amelynek során nyomon követi a tranzakciók folyamatát a blokkláncon.

Alkalmazottak dolgoznak a 2. számú Szoftverparkban, a kriptovaluta-konverziós projektet tesztelő három helyszín egyikében - Fotó: BD

Innentől kezdve azonosítsa a szokatlan tranzakciók eredetét, rögzítse a piszkos pénzre, pénzmosásra és terrorizmusfinanszírozásra utaló jeleket mutató tranzakciókat, hogy az illetékes hatóságokkal együttműködve a szabályozásnak megfelelően kezelje azokat.

A kriptovaluták árfolyam-ingadozásainak szabályozásával kapcsolatban a Da Nang Tudományos és Technológiai Minisztériuma felkérte a tesztelő egységet, hogy működjön együtt a kereskedelmi bankokkal egy olyan terv kidolgozásában, amely biztosítja az árfolyam-ingadozásokból és likviditási kockázatokból eredő kockázatokat, valamint a stabil pénzforgalmat a tesztelési folyamat során.

A tesztelési hatókörön kívül eső jogosulatlan tranzakciók blokkolása

A Da Nang-i állami menedzsment ügynökség által a Basal Pay szoftver működtetésével kapcsolatban meghatározott fontos követelmény egy olyan megoldás létrehozása, amely minden ügyfél elektronikus azonosítását (eKYC) ellenőrzi a tranzakciók előtt.

Az ügyfelek elektronikus azonosítása kötelező, ha a tranzakciók összértéke eléri vagy meghaladja az 500 USD-t. A pénzmosás elleni osztálynak minden azonosító adatot össze kell vetnie és át kell vizsgálnia a nemzetközi szabványoknak megfelelően frissített tiltólistákkal.

Abban az esetben, ha egy felhasználóról kiderül, hogy szerepel a tiltott listán, vagy pénzmosásra vagy terrorizmusfinanszírozásra utaló jeleket észlelünk, azonnal blokkoljuk és jelentjük az illetékes hatóságnak.

Az engedélyben a Da Nang Tudományos és Technológiai Minisztériuma előírja, hogy a kísérleti egység Da Nang városában csak 3 helyszínen telepítheti a projektet, beleértve a következőket: Da Nang Innovatív Startupok Támogatási Központja, Da Nang Szoftverpark Koncentrált Információtechnológiai Park és Da Nang 2. számú Szoftverpark.

Danang Szoftverpark 2. szám - Fotó: BD

Annak érdekében, hogy a szoftvert ne teszteljék a hatókörén kívül, az állami irányítási ügynökség szoros felügyeletet ír elő. Ha az engedélyezett helyen kívül telepítik, a szoftver figyelmeztet és blokkolja a teljes tranzakciós folyamatot, így nem engedi végrehajtani a következő fizetési lépést.

A helyszínre és a tranzakciókra vonatkozó információkat teljes mértékben rögzítjük az irányító ügynökségek ellenőrzése, nyomon követése és jelentése céljából.

Ezenkívül csalásra, pénzmosásra, piszkos pénz felhasználására vagy szoftvertámadásokra utaló jelek esetén a tesztelő egység ügyfélszolgálati osztályának haladéktalanul továbbítania kell az esetet a pénzmosás elleni osztálynak kivizsgálás és az eljárásnak megfelelő kezelés céljából.

A tesztegység riasztást küld, amikor a felhasználó teljes kriptovaluta-egyenlege meghaladja a 10 millió USD-t (frissítve a szoftverben, vagy amikor a szoftver rögzíti, hogy egy vagy több felhasználó teljes befizetése meghaladja a 2 millió USD-t 1 órán belül).

Egy számlán maximum 1000 USD/tranzakció kereskedhető, és a tranzakciók teljes száma nem haladhatja meg az 1000 USD/nap értéket.

Augusztus 26-án Ho Quang Buu, a Da Nang város Népi Bizottságának alelnöke aláírta a kriptovaluták átváltásához kapcsolódó technológiai megoldás 36 hónapos, ellenőrzött vizsgálatának jóváhagyását jóváhagyó határozatot.

A döntés értelmében az ellenőrzött kísérleti projekt az Alphatrue Solutions Joint Stock Company (egy újonnan alapított vállalkozás Da Nangban) Basal Pay szoftvere.

Thai Ba Dung

Forrás: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm