Nyíltvégű alapbefektetés: Okos választás azoknak a befektetőknek, akik fenntartható vagyonnövekedést szeretnének

(Dan Tri) - Azok számára, akik növelni szeretnék eszközeik értékét, különösen a sikeres befektetők generációja számára, a nyíltvégű alapokba – egy rugalmas és fenntartható befektetési csatornába – történő befektetés felel meg hosszú távú céljaiknak.

A befektetés nem a gazdagok privilégiuma.

Minh Anh asszony (36 éves), egy multinacionális vállalat középvezetője, korábban úgy gondolta, hogy a befektetés távoli dolog, csak a nagy tőkével vagy mélyreható szakértelemmel rendelkezők számára. 2019-ben azonban, egy személyes pénzügyek menedzsmentjéről szóló szeminárium után, havi 10 millió vietnami dongot kezdett félretenni, hogy rendszeresen nyíltvégű részvényalapokba fektessen be – ez egy modern befektetési forma, amely egyre népszerűbb Vietnámban.

„Rájöttem, hogy akkor is be tudok fektetni részvényekbe, ha nincs sok időm megismerni a piacot. A rendszeres befektetés olyan, mint a megtakarítás, de a pénzemet szisztematikusan és fegyelmezetten fektetem be” – osztotta meg.

5 év után ez a rendszeres befektetés pozitív eredményt hozott: nemcsak a vagyon jelentős növekedését, hanem a hosszú távú pénzügyi tervezésben is kezdeményezést eredményezett – a házvásárlástól a gyermek oktatási alapjának elkészítéséig.

A nyíltvégű alapok a kollektív befektetés egy formája, ahol a befektetők tőkét fizetnek be, és a portfólió kezelését professzionális befektetési szakértőkre bízzák. A rugalmasság, az átláthatóság és a kis összeggel való kezdés előnyeinek köszönhetően a nyíltvégű alapok ideális választássá válnak a fiatalok és az elfoglalt emberek számára, akik hosszú távon szeretnének befektetni, de nincs sok idejük vagy szakértelmük az önálló befektetéshez.

Az olyan befektetési csatornákhoz képest, mint az ingatlan vagy az arany, a befektetők kényelmesebben vehetnek részt a nyíltvégű alapokban, mivel mindössze néhány százezer VND tőkével kell kezdeniük, és bármikor kivehetik a tőkét.

A VinaCapital Alapkezelő Társaság adatai szerint az elmúlt 5 évben, június 15-ig, az egység által kezelt nyíltvégű alapok mind lenyűgöző növekedést mutattak az erős piaci korrekciók ellenére. Például a VINACAPITAL-VESAF és a VINACAPITAL-VEOF alapok átlagosan 22,3%-os, illetve 18,2%-os éves összetett hozamot értek el, ami messze meghaladja a VN-Index referenciaindex ugyanebben az időszakban elért 9,6%-os/év értékét.

Egyszerűen fogalmazva, ha havi 10 millió VND-t fektetsz be egy részvényalapba 5 éven keresztül, akkor a teljes befizetett összeg 600 millió VND. Egy feltételezett átlagos hozam, amely mindössze 12%/év, körülbelül 817 millió VND-t halmozhat fel.

A VinaCapital által kezelt részvényalapok és kiegyensúlyozott alapok átlagos 5 éves kamatos hozamai június 15-i állapot szerint (Fotó: VinaCapital).

Befektetés és megtakarítás: két elválaszthatatlan darab

Sokan tévesen azt gondolják, hogy a befektetés a megtakarítás helyettesítője, de a pénzügyi szakértők szerint ennek a két eszköznek kéz a kézben kell járnia. A megtakarítás a rövid távú likviditás biztosítására szolgál, amelyet vészhelyzetek, például betegség, munkanélküliség vagy hirtelen kiadási igények esetén használnak. Eközben a befektetés egy eszköz a vagyon közép- és hosszú távú gyarapítására, segítve a nagy célok megvalósítását, mint például a házvásárlás, a korai nyugdíjazás vagy a gyermekek oktatásába való befektetés.

Általános ökölszabály, hogy 3-6 hónapnyi megélhetési költségnek megfelelő összegű megtakarítást kell fenntartani, a fennmaradó összeget pedig olyan befektetési csatornákba kell allokálni, amelyek potenciálisan hozamot generálhatnak. Ha a befektetők korán kezdenek befektetni és fegyelmet tartanak, kihasználhatják a kamatos kamat erejét – ami fontos tényező a hosszú távú vagyonépítésben.

Nguyen Hoai Thu asszony, CFA, a VinaCapital Alapkezelő Társaság vezérigazgató-helyettese szerint a nyíltvégű alapokba befektetők számára a legfontosabb tényező a hosszú távú befektetési gondolkodásmód, a stabil mentalitás fenntartása és a rövid távú piaci ingadozások túlzott figyelmének elkerülése.

„Ennek az az oka, hogy a VinaCapital kiválasztotta a legjobb hosszú távú növekedési potenciállal rendelkező vállalkozásokat, és megfizethető áron vásárolta meg azokat. Ahogy a vállalkozások növekednek, a befektetés értéke automatikusan növekedni fog az idő múlásával” – magyarázta Thu asszony.

Elmondható, hogy a befektetés már nem a gazdagok vagy a piacot értők kiváltsága. A nyíltvégű alapok fejlődésével bárki elkezdhet egyszerűen, szisztematikusan és hatékonyan befektetni, még azok is, akik elfoglaltak vagy kevés tőkével rendelkeznek.

A befektetés és a megtakarítás nem két ellentétes választás, hanem egymást kiegészítő dolgok. Ha tudjuk, hogyan kombináljuk a kettőt, mindenki stabilabb, rugalmasabb és proaktívabb pénzügyi jövőt építhet.

Forrás: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm