Kinek kell jelentenie az 500 millió VND vagy annál nagyobb átutalásokat?

(NLDO) - A november 1-jétől hatályos 27/2025/TT-NHNN körlevél szerint az 500 millió VND vagy annál nagyobb értékű belföldi elektronikus pénzátutalásokat be kell jelenteni.

Illusztrációs fotó

Konkrétan a 27-es körlevél kimondja, hogy a belföldi elektronikus pénzátutalási tranzakciókat, amelyek értéke eléri az 500 millió VND-t vagy az 1000 USD-t (nemzetközi tranzakciók esetén, beleértve az azzal egyenértékű külföldi valutákat is), be kell jelenteni a Vietnami Állami Banknak (SBV).

Ezenkívül a gyanús átutalási tranzakciókat is jelenteni kell. A jelentéstétel felelőssége azonban a pénzügyi intézményeké, például a kereskedelmi bankoké és a közvetítő fizetési szervezeteké, nem pedig az átutalást végző személyé.

Ez a körlevél azt is előírja, hogy a pénzügyi intézményeknek elektronikus adatok használatával kell jelenteniük a tranzakciókat, beleértve a teljes információkat, mint például: a kezdeményező szervezet, a kedvezményezett szervezet, a számlaszám, az összeg, a pénznem, a tranzakció célja és dátuma.

Bár a szabályozás november 1-jén lép hatályba, a pénzügyi intézmények december 31-ig áttérhetnek, hogy kiigazítsák a belső folyamataikat és a kockázatkezelésüket.

2026. január 1-jétől ezeknek a szervezeteknek be kell fejezniük a folyamatot, és frissíteniük kell a szoftverrendszerüket, hogy a feketelisták, figyelmeztető listák és a magas kockázatú személyek listái alapján szkenneljék és szűrjék a tranzakciókat.

A Nguoi Lao Dong újság egyik riporterének nyilatkozva a Vietnami Állami Bank egyik vezető tisztségviselője elmondta, hogy az 500 millió VND vagy annál nagyobb (vagy azzal egyenértékű külföldi valutában lebonyolított) átutalási tranzakciók és a gyanús tranzakciók jelentéséről szóló szabályozás célja, hogy adatokat szolgáltasson a Vietnami Állami Bank számára a szokatlan tranzakciók szűréséhez és felderítéséhez.

Ugyanakkor az Állami Bank figyelemmel kíséri a pénzmosási tevékenységekkel kapcsolatos jeleket is, például a pénz több számlán keresztüli átutalását az illegális eredet elrejtése érdekében; biztosítja a nagyszabású tranzakciók szoros nyomon követését, a pénz illegális tevékenységekre való felhasználásának azonnali felderítését és megakadályozását.

Ez a szabályozás segíti Vietnámot abban is, hogy megfeleljen a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó nemzetközi szabványoknak, a nemzetközi szervezetek ajánlásainak megfelelően.

Forrás: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm