Vietnami Bankszövetség (VNBA) dokumentumainak hamisítása csalás elkövetése céljából

A Szövetség szerint 2025. május 22-én egy „KÖTELEZETTSÉGVÁLLALÁS” című dokumentumot terjesztettek, amelyen Nguyễn Quốc Hung úr, a VNBA alelnöke és főtitkára hamisított aláírásának nyomai láthatók. A dokumentum tartalma szerint a Vietnami Bankszövetség „kötelezettséget vállalt” egy nagy összeg (2 300 242 600 VND) kifizetésére egy To Thi Cam Nga nevű személynek (számlaszám: 197704070004039, HDBANK ), miután az illető elvégezte a „banki ellenőrzést”.

A dokumentum nyíltan tartalmaz egy „100%-os kártérítésről” szóló záradékot arra az esetre, ha a Szövetség nem folyósítja a pénzt, hogy bizalmat építsen és kielégítse az áldozat azon vágyát, hogy gyorsan pénzhez jusson.

A Bankszövetség megerősíti, hogy ez egy teljesen hamis dokumentum, amelyet kifinomult csalás céljából hoztak létre. A Vietnami Bankszövetség a taghitelintézetek jogait és érdekeit képviselő szervezet, a törvényi rendelkezéseknek megfelelően működik, semmilyen feladatot nem lát el a fent említett hamis dokumentum tartalmához hasonló személyes kifizetési tranzakciók „elkövetése” vagy közvetlen kezelése tekintetében, és soha nem vállal felelősséget ilyen tranzakciókért. A számlákkal és kifizetésekkel kapcsolatos összes tranzakció közvetlenül az ügyfelek és a kereskedelmi bankok között zajlik.

A jó hírű ügynökségektől és szervezetektől származó dokumentumok hamisításának trükkje, különösen a pénzügyi és banki szektorban, nem új keletű. Korábban a VNBA és számos tagbank többször is figyelmeztetett hasonló esetekre, mint például: weboldalak, e-mailek, SMS-ek hamisítása a bank márkanevével; banki alkalmazottak megszemélyesítése, hogy felhívják a felhasználókat és személyes adatokat és OTP kódokat kérjenek; vagy hamis „nyereményátvételi értesítések” és „nyereményértesítések” készítése, amelyekben a felhasználókat díjak fizetésére vagy pénzátutalásra kérik a csaló számlájára.

A csalók gyakran kihasználják egyes emberek hiszékenységét, tájékozatlanságát vagy kapzsiságát bűncselekmények elkövetésére. Egyre kifinomultabb és professzionálisabb trükköket alkalmaznak, a pecsétek és aláírások hamisításától kezdve az összetett csalási forgatókönyvek kidolgozásáig.

A vagyon és a személyes adatok védelme érdekében a VNBA azt javasolja, hogy az emberek, vállalkozások és szervezetek legyenek éberek, és semmiképpen se bízzanak ismeretlen eredetű vagy gyanús jeleket tartalmazó dokumentumokban, értesítésekben, e-mailekben, üzenetekben, függetlenül bármely szervezet nevétől, beleértve a VNBA-t vagy a bankokat. Ne adjon meg személyes adatokat, bankszámlaadatokat (bejelentkezési név, jelszó, OTP kód, kártyaszám, CVV kód...) senkinek telefonon, e-mailben, közösségi hálózatokon vagy furcsa linkeken keresztül. A banki alkalmazottak és a VNBA soha nem kérik az ügyfelektől ezeket az információkat. Legyen óvatos a pénzátutalási kérésekkel, jutalmak fogadásához szükséges díjak fizetésével, ajándékok fogadásával vagy a számlákkal kapcsolatos "problémák" kezelésével. Gyanús információk fogadása esetén közvetlenül a legközelebbi bankfiókkal/tranzakciós irodával kell felvenni a kapcsolatot, vagy hívja a bank/VNBA hivatalos forródrótját az információk ellenőrzése érdekében.

A Szövetség közölte, hogy együttműködik a hatóságokkal a fent említett okmányhamisítási ügy kivizsgálása és tisztázása érdekében, és a törvénysértőkkel szemben szigorúan, a törvénynek megfelelően jár el. Ugyanakkor felszólítja a közösséget, hogy fogjanak össze a csalások megelőzésében és a biztonságos és átlátható pénzügyi tranzakciós környezet védelmében.

Forrás: https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html