A "visszatérítési" pénzt más bankokbólaz ACB- be utalják.

Egy Ho Si Minh-városban működő vállalkozás azzal vádolta az Asia Commercial Joint Stock Bankot (ACB), hogy hamis aláírással és pecséttel ellátott csekkről vett fel pénzt. Az ACB nemrégiben visszajelzést adott a VietNamNet újságnak.

Konkrétan az ACB a RIIN Group Company (az az egység, amely a számlán lévő pénz elvesztésére panaszkodott) által március 5-én egy rejtélyes személytől kapott 95 millió VND összegű átutalásról számolt be.

Korábban az RIIN Group képviselője azt nyilatkozta, hogy a cég arra kérte az ACB-t, hogy március 6-ig fizessen vissza 95 millió VND-t. Március 5-én egy idegen felhívta Nguyen Duy Thinh urat (a RIIN Group igazgatóját és jogi képviselőjét), azt állítva, hogy ő vette fel a csekket, és megígérte, hogy visszafizeti a pénzt. A cég számlájára azonnal megérkezett a 95 millió VND összeg „pénzátutalás a csekk felvételéhez” tartalommal.

A cég nem értett egyet a fenti pénzátutalás tartalmával, és e-mailt küldött az ACB-nek, amelyben kérte a bank véleményét a fenti összeg cég általi felhasználásáról.

Sec gia acb.jpg
A Riin Group hamisítványnak minősítette a csekket.

A VietNamNetnek válaszolva az ACB azt nyilatkozta, hogy március 5-én a bank e-mailt kapott a Riin Grouptól, amelyben tájékoztatták a céget arról, hogy a csekk kedvezményezettje visszatérítette a pénzt, valamint mellékelték az üzenet fotóját. Az üzenet tartalma azonban nem egyezett meg azzal, amit a RIIN Group a sajtónak átadott.

„Az ügyfél-információbiztonságra vonatkozó szabályozások miatt az ACB nem adhat ki ügyféltartalom-információkat vagy részletes képernyőképeket a sajtónak, kivéve, ha azt törvény írja elő” – válaszolta az ACB.

Az ACB megerősíti, hogy a harmadik fél által a cég számlájára átutalt pénz polgári jogi tranzakciónak minősül a harmadik fél és az ügyfél között. Az ACB-nek nincs joga nyilatkozni az ügyfél számláján lévő pénz felhasználásáról.

Továbbá a pénzátutalási tranzakcióban szerepel a pénzt visszaküldő feladóra vonatkozó információ és a pénzátutalási tranzakció tartalma. A pénzt egy másik banktól az ACB-hez utalják át. Az ACB nem hajtja végre ezt a pénzátutalási megbízást.

„Az ACB bizonyítékokkal rendelkezik arra vonatkozóan, hogy a fizető fél és a cég jogi képviselője az ACB-nek történő pénzátutalás előtt váltott információt. Az ACB kérésre bizonyítékokat szolgáltat a nyomozó hatóságnak” – erősítette meg a bank képviselője.

Az ügy átadása a nyomozó hatóságnak

Korábban, március 5-én az ACB szintén írásban válaszolt az ügyfeleknek, megerősítve, hogy mindig teljes mértékben eleget tesz az ügyfelek támogatására vonatkozó kötelezettségének az ügyfelek és az ACB között aláírt, az ACB szolgáltatásainak igénybevételére vonatkozó feltételekről szóló megállapodásnak megfelelően.

Az ügyfél visszatérítési kérelmével kapcsolatban (mielőtt a pénzt egy idegen átutalta volna) az ACB úgy véli, hogy független értékbecslő ügynökség vagy illetékes hatóság következtetése nélkül a banknak nincs elegendő alapja a visszatérítés mérlegelésére.

acb hoang dao thuy.jpg
Az ACB Hoang Dao Thuy ( Hanoi ) fióktelepen a Riin Group közölte, hogy a vállalattól 95 millió VND kivonása február 27-én délután történt.

Az RIIN Group számlájának február 27-én reggel történt zárolásával kapcsolatban (a cég panaszkodott, hogy ugyanazon a napon délután 95 millió dollárt vettek fel a cég számlájáról a hanoi ACB Hoang Dao Thuy tranzakciós irodájában kiállított csekkről), a bank közölte, hogy az ügyfél online tranzakciós bejelentkezési felhasználóját február 27-én zárolták, mivel a szabályozásnak megfelelően több mint ötször rossz jelszót adott meg.

Az ACB tisztázta azt is, hogy egy ügyfélnek küldtek-e e-mailt, amelyben megkérdezték, hogy „akarják-e, hogy az ACB folytassa-e a vizsgálatot vagy sem”, miután az ügyfél arról számolt be, hogy március 5-én 95 millió VND érkezett a számlájára.

„Ugyanazon a napon az ACB egy második választ is küldött Thinh ügyfél március 6. előtti visszatérítési kérelmére ( postai úton, e-mailben és telefonon is értesítette az ügyfelet), valamint egy visszaigazoló e-mailt is küldött, és felhívta Thinh ügyfelet, hogy megbeszéljék, az ügyfél továbbra is kéri-e az ACB-től a csekkrendelés ellenőrzését, hogy az ACB folytathassa az ellenőrzést.”

Az ACB megerősítette, hogy mindig átlátható információkat nyújt, és eleget tesz az ügyfelek jogos jogainak védelmével kapcsolatos kötelezettségeinek. Az ügy kézhezvételét követően az ACB számos intézkedést tett.

Az ACB közölte, hogy kétszer is meghívta az ügyfelet a központba, hogy rendezzék a jogait, de az ügyfél ezt megtagadta. Az ACB ezen a héten harmadszor is meghívja az ügyfelet a központba, hogy rendezzék a jogait.

Ezzel egyidejűleg az ACB jelentette az esetet az Állami Banknak, és átadta az aktát a hanoi, da nangi és ho sit minh-városi nyomozó hatóságoknak, mivel gyanús jeleket talált egy professzionális csalóhálózatra.

Az ACB szerint a bank egy harmadik meghívólevelet küldött az ügyfélnek március 15-én, amelyben a következő tartalommal kapcsolatos munkára hívta fel: az ACB megoldása a visszatérítési kérelemre; az ügyfél elvégezte az ACB által a szabályozásnak megfelelő vizsgálat lefolytatásához szükséges eljárásokat; az ügyfél frissítette jogi képviselőjének legújabb pecsétjét és aláírását a számla visszaélések kockázatának elkerülése érdekében;...