Bankok sorozata figyelmezteti az embereket az aranyvásárlók megkárosításának trükkjeire

Az olyan bankok, mint az SHB, a BIDV, az MB… figyelmeztetéseket adtak ki ügyfeleiknek az aranykereskedő cégeknek kiadott csalások lehetőségéről. Korábban az SJC Company és a Hanoi városi rendőrség is kiadott ilyen figyelmeztetést.

A https://www.facebook.com/vangbacsjc rajongói oldal az SJC márkát adja ki.

Az SHB Joint Stock Commercial Bank (SHB Kereskedelmi Bank) arra figyelmeztette ügyfeleit, hogy legyenek óvatosak, és kerüljék a kihasználást arany vásárlásakor. Az SHB szerint az utóbbi időben előfordult, hogy hitelintézeteknek vagy jó hírű aranykereskedő vállalatoknak adták ki magukat csalás céljából.

Konkrétan a csalók olyan weboldalakat, rajongói oldalakat és közösségi média fiókokat fognak személyesíteni, amelyek domainnevei, felületei és logói megegyeznek olyan jó hírű aranykereskedelmi márkákéval, mint az SJC, a DOJI , a Bao Tin Minh Chau, a Phu Quy stb., vagy olyan engedéllyel rendelkező hitelintézetekével, mint az SHB, így a felhasználók könnyen összetéveszthetik őket a hivatalos weboldallal.

Miután bizalmat építettek ki, az alanyok álhíreket terjesztettek az arany/ezüst áráról, promóciós programokat, magas kedvezményeket és vonzó jutalmakat hirdettek. Kihasználva a kapzsiságot és az éberség hiányát, az alanyok online befektetésekre buzdítottak, magas profitra kötelezték el magukat, és napi/heti kamatot fizettek, ami lényegében a csalás egy formája, amely a többszintű marketing vagy pénzelsikkasztás jeleit mutatta.

Amikor az áldozat „beleesik a csapdába”, továbbra is üzeneteket és e-maileket küld, amelyekben a vállalkozás vagy a cég vezetőjének adja ki magát, hogy bejelentse a nyereményt, személyes adatokat és bankszámlaszámot kérve haszonszerzés céljából. A csalók még az aranycég rokonaiként és alkalmazottaiként is megszemélyesítik magukat, felhívják vagy közösségi hálózatokon keresztül veszik fel a kapcsolatot, hogy sokféle formában megkeressék és megkárosítsák az ügyfeleket.

Az SHB képviselője arra figyelmeztette az ügyfeleket, hogy semmilyen körülmények között ne adjanak meg személyes adatokat, ne kereskedjenek arannyal/ezüsttel nem hivatalos csatornákon keresztül, és legyenek óvatosak a magas nyereséggel járó befektetésekre irányuló felhívásokkal szemben, mivel ezek mögött egy pénzügyi csapda állhat, amelynek célja a vagyon megszerzése.

Ugyanakkor ne hajtson végre gyanús személyektől érkező kéréseket (furcsa linkekhez való hozzáférés, furcsa alkalmazások telepítése, pénzátutalás, kártyafeltöltés, pénzfelvétel...). Ne adjon meg OTP-t, jelszót, kártyaszámot, személyes adatokat, biometrikus adatokat... senkinek, beleértve a banki alkalmazottakat is. Az SHB nem kéri az ügyfelektől személyes adatok megadását olyan csatornákon keresztül, mint a telefonhívások, SMS, e-mail, csevegőszoftverek (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, WhatsApp...).

Az ügyfelek csak közvetlenül, hivatalos, államilag engedélyezett helyeken vásárolhatnak és adhatnak el aranyrudakat. Semmiképpen sem kereskedhetnek ismeretlen eredetű közvetítőkön keresztül.

Amennyiben az ügyfeleknek az interneten keresztül kell információt keresniük, meg kell győződniük arról, hogy jó hírű vállalkozások és pénzügyi intézmények megfelelő hivatalos weboldalát látogatják, amelyek gyakran a vietnami hatóságoknál regisztrált domainneveket, például a .vn vagy a .com.vn végződéseket használják. Az olyan furcsa domainnevekkel rendelkező weboldalak, mint a .vip, .top, .cc..., valószínűleg hamisak, és magas a csalás kockázata.

„Tekintettel az ingatag aranypiacra és az egyre kifinomultabb csalási rendszerekre, az ügyfeleknek rendkívül ébernek kell lenniük az aranyügyletek lebonyolításakor. Azt javasoljuk, hogy az emberek csak hivatalosan engedélyezett helyeken bonyolítsanak le tranzakciókat. Ugyanakkor proaktívan kell védeni a személyes adatokat, amelyek fontos digitális eszközök, és amelyeket nem szabad önkényesen megadni egyértelmű ellenőrzés nélkül. Bármilyen gondatlanság vagy szubjektivitás lehetőséget teremthet a bűnözők számára, hogy kihasználják a helyzetet és eltulajdonítsák a vagyont” – hangsúlyozta az SHB képviselője.

A BIDV és az MB néhány nappal ezelőtt az ügyfeleknek küldött figyelmeztetésben rámutatott a főbb aktuális csalási trükkökre is.

Először is, nagy aranykereskedő vállalatok weboldalainak, rajongói oldalainak és közösségi média fiókjainak személyes adataival való visszaélés, hasonló domainnevek, felületek és logók használatával, hogy azokat hivatalos oldalakkal összetévesszék.

Másodszor, hamis információk közzététele az arany/ezüst árakról, promóciókról, magas kedvezményekről, nagy jutalmakról a vevők vonzása és a bizalom kiépítése érdekében.

Harmadszor, online aranykereskedésre való felhívás, magas profit ígérése, napi vagy heti kamatfizetés illegális cselekmények elkövetése érdekében.

Negyedszer, vállalkozások vagy arany/ezüst cégek vezetőinek kiadatásában üzenetek és e-mailek küldése a nyertes díjak bejelentése céljából, ügyfél- és magánszemélyek adatainak gyűjtése illegális cselekmények elkövetése céljából; kiszivárgott személyes adatok kihasználása, ismerősök és arany/ezüst cégek alkalmazottainak kiadatása telefonos vagy más közösségi alkalmazásokon keresztüli megkeresés és csalás céljából.

Korábban a Saigon Jewelry Company Limited (SJC) a weboldalán és a Facebook-rajongói oldalán keresztül is figyelmeztette ügyfeleit és partnereit a csalásokra és átverésekre, azzal a céllal, hogy kihasználják az SJC Company hírnevét és márkáját.

„Jelenleg vannak olyanok, akik az SJC Company nevét kihasználva hamis weboldalakat és Facebook-rajongói oldalakat hoztak létre azzal a céllal, hogy megtévesszék az ügyfeleket, személyes adatokat gyűjtsenek és jogalap nélkül bonyolítsanak le tranzakciókat. Ezek a tettek mentális és gazdasági károkat okoztak egyes ügyfeleknek” – mondta az SJC képviselője.

Az SJC figyelmezteti az ügyfeleket a személyes adataik, bankszámlájuk vagy más érzékeny információik ellopásának kockázatára, és azt javasolja, hogy az ügyfelek csak hitelesített weboldalakon keresztül bonyolítsanak tranzakciókat.

A hanoi városi rendőrség korábban figyelmeztetést adott ki az embereknek az arany- és ezüstkereskedelmi vállalkozásoknak kiadott csalási és tulajdonjogi trükkökre. A rendőrség szerint az arany és ezüst árának folyamatos emelkedése és ingadozása miatt az emberek arany iránti kereslete meredeken megnőtt.

Kihasználva a vagyon biztonságos tárolásának és a gyors profit elérésének pszichológiáját, sokan arany- és ezüstkereskedő vállalkozásoknak adták ki magukat csalás elkövetése és vagyon eltulajdonítása céljából.

A hanoi rendőrség óvatosságra inti az embereket a tranzakciók lebonyolításakor. Aranyat és ezüstöt csak hivatalos, ellenőrzött csatornákon keresztül szabad vásárolni és eladni, és kerülni kell a nem egyértelmű utasítások szerinti pénzátutalásokat.

Gondosan ellenőrizd a rajongói oldalakat és weboldalakat, rangsorold a kék pipával jelölt oldalakat, ellenőrizd az aktivitási előzményeket, a felhasználói visszajelzéseket és a szokatlan jeleket, például a közelmúltbeli oldalnév-változásokat, az alacsony interakciókat és a szakszerűtlen nyelvezetet.

Fizetési számlaadatok ellenőrzése: Kérje meg az eladót, hogy az áru átvételekor erősítse meg a fizetést; mindig ellenőrizze a számlaszámot, a címzett nevét és a vállalkozás címét a hivatalos weboldalon, megbízható márkák ügyfélszolgálatán keresztül, vagy kétség esetén forduljon közvetlenül az üzlethez.

Azonnal jelentse csalás észlelése esetén: Ha gyanúra utaló jelek merülnek fel, vagy vagyontárgyat loptak el, az embereknek azonnal értesíteniük kell a legközelebbi rendőrőrsöt az időben történő segítségnyújtás érdekében.

Forrás: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html