Amire érdemes odafigyelni nyugdíjba vonulás előtti és utáni befektetéskor

[hirdetés_1]

Ha minden életszakaszra részletes terved van, lerövidítheted a munkaidődet az előírt nyugdíjkorhatárhoz képest. Tran Thi Mai Han asszony - a FIDT Befektetési Tanácsadó és Vagyonkezelő Rt. személyes pénzügyi tervezési szakértője - elmondta, hogy pénzügyi terv készítése előtt fel kell mérned a jelenlegi pénzügyi helyzetedet, valamint a nyugdíjcéljaidat.

A következő tényezőket kell azonosítani és értékelni mind a nyugdíj előtti, mind az utáni időszakra vonatkozóan: jövedelemforrások, várható kiadások, meglévő vagyon és adósságok, várható örökség, amelyet rokonoknak kapnak és hagynak hátra, befektetési ismeretek, tapasztalat és személyes kockázatvállalási hajlandóság.

Ezenkívül figyelembe kell venni a kapcsolódó tényezőket is, mint például a társadalmi- gazdasági helyzet, a törvények, a piacon lévő pénzügyi termékek. Ez segít abban, hogy legyen egy alapot egy olyan terv elkészítéséhez, amely a megfelelő pénzügyi termékek és befektetések alkalmazását célozza a rövid és hosszú távú célok elérése érdekében.

Tran Thi Mai Han asszony a Smart Finance programban szereplő nyugdíjtervéről mesél. Fotó: Duc Manh

Vegyük például Mr. An és Ms. Phuong családját, akik betöltötték a 45. életévüket. A házaspár 10 év múlva, 5 milliárd VND-vel tervez nyugdíjba menni. Tran Thi Mai Han fontos megjegyzéseket tesz arról, hogyan lehet ezt a pénzt befektetni a kényelmes nyugdíjas évek felé.

Befektetési stratégia nyugdíjasoknak

A szakértő szerint 10 évre befektetni hosszú idő, amely lehetővé teszi Mr. An családja számára, hogy számos pénzügyi termék és diverzifikált befektetés közül válasszanak. Ebben a szakaszban a várható profitteljesítmény 10 év alatt 10-15%/év között lehet, amely alatt az utolsó években a profit fokozatosan csökkenni fog az alacsony kockázatú, magas likviditású termékekre való átstrukturálás során, a nyugdíjra való felkészülés érdekében.

5 milliárd VND esetén 10 év elteltével a nyugdíjba vonuláskor kapott pénzösszeg a befektetés hatékonyságától függően 13-17 milliárd VND körül lesz.

A jó profitteljesítmény és a fenntartható növekedés fenntartása nem könnyű, ehhez An úr családjának befektetési ismeretekre és tapasztalatra van szüksége. Emellett a befektetések hatékonysága a jövőbeni társadalmi-gazdasági helyzet ingadozásaitól is függ.

Nyugdíjba vonulás utáni befektetési stratégiák

An úr családjának nyugdíjba vonulás után átlagos nyereségességű, alacsony kockázatú pénzügyi és befektetési termékeket kell választania a befektetési tőke megőrzése érdekében. Mr. An családjának arra is oda kell figyelnie, hogy olyan termékekbe fektessenek be, amelyek pénzforgalmat generálhatnak a passzív jövedelem csökkenésének vagy eltűnésének kompenzálására.

An úrnak és Phuong asszonynak évente értékelniük és frissíteniük kell a nyugdíjterv végrehajtásának előrehaladását. Ezáltal meghatározhatják a kitűzött célok eléréséhez szükséges kiigazításokat.

Az Okos Pénzügyek című műsort a Lao Dong Újság és a FIDT Befektetési és Vagyonkezelő Részvénytársaság közösen készíti. A videósorozatot minden csütörtökön 19:00 órakor sugározzák, vezető és rangos pénzügyi szakértők részvételével, akik személyes pénzügyek és befektetések terén szerzett ismereteiket és készségeiket osztják meg az olvasókkal/nézőkkel!

További cikkeket a Smart Finance programról itt talál.

[hirdetés_2]
Forrás