A Nyomozó Ügynökség sikkasztás bűncselekménye miatt indítványozta Nguyen Van Linh (1986-ban született, banki pénzügyi tisztviselő) vádlott elleni büntetőeljárás megindítását. A nyomozás következtetése szerint a TPBank központi irodája (HUB HO) központi kincstárában olyan eszközöket tárolnak, mint az arany, készpénz, értékpapírok, fontos pecsétek, fedezeti eszközök stb. Az aranyat illetően a raktárat 3 államra osztották.

Ennek megfelelően a TPBank díj ellenében elfogadja az SJC és a DOJI arany megtartását, beleértve az eredeti sorozat megtartását is (visszaküldéskor az aranyat eredeti állapotában kapja vissza), és nem az eredeti sorozatban (visszaküldéskor a teljes aranymennyiséget kapja vissza).

Az aranykereskedelemmel kapcsolatban az SJC aranyat a TPBank tárolja, és az ügyfelekkel folytatott vételi és eladási tranzakciókhoz használja. Zálogosított arany (fedezetként): A TPBank pénzt kölcsönöz az ügyfeleknek, és az SJC aranyrudakat használja fedezetként. A jelzálogkölcsön felvétele után az aranyat a TPBank előírásainak megfelelően lepecsételik, és trezorban tárolják.

Különösen a kereskedelmi célú és a letétben tartott aranyat a Raktárkezelő Tanács naponta és időszakosan, minden év június 30-án és december 31-én leltározza.

sárga száj 1 1155.jpg
Illusztráció: Chi Hung

2017 körül Nguyen Van Linh volt a pénztáros, a TPBank székhelyén található Tranzakciós Központ Pénzügyi Igazgatótanácsának tagja. Linh észrevette, hogy a trezorban zálogként elhelyezett arany mennyisége alig ingadozott, az aranyat jelzálogként elhelyező ügyfeleknek egyértelmű elszámolási és lejárati ütemterve volt rögzítve a kezelési könyvben, az ilyen típusú eszközök ellenőrzése és számbavétele csak évente kétszer történt, és előre bejelentették.

Ezért Linhnek az az ötlete támadt, hogy kisajátítja a trezorban található aranyat (amelyet mások számára őriztek a széfben arany vételére és eladására), majd a széfből elzálogosítja az aranyat, hogy pótolja a hiányt és megkerülje a napi leltárt.

Kifinomult aranyfelhalmozás

A számviteli adatokból Linh megállapította, hogy egy C. nevű ügyfél 246 taelnyi SJC aranyat jelzáloggal terhelt meg, de csak papíron fizetett, és az aranyat egy fix raktárban tartotta. Linh azt tervezte, hogy a fenti aranymennyiséget a széfben vételre és eladásra elsajátítja, és a C. úr által jelzáloggal terhelt arannyal helyettesíti.

2017. július 5-én, miután a nap végén befejezte az aranyleltárt, kihasználva a Raktár Igazgatótanács többi tagjának hanyagságát, Linh 246 tael SJC aranyat vett ki az "eladó és megőrzésre szánt aranyat" tartalmazó széfből, majd egy műanyag zacskóba és egy fémdobozba tette.

2017. július 6-án reggel, a fióktelepek számára szükséges pénzeszközök fogadására szolgáló raktár megnyitása során Linh bevitte a 246 tael SJC aranyat tartalmazó fémdobozt a pufferraktárba (a trezoron kívüli helyiség, a pufferraktárba való be- és kilépést nem felügyelik és nem felügyelik).

Késő délelőtt, kihasználva azt az időt, amikor a kincstári dolgozók az ATM-hez mentek feltölteni az alapot, Linh bement a pufferraktárba, hogy 246 tael SJC aranyat vegyen fel, és több mint 8,8 milliárd VND értékben eladja. A vádlott a fenti összeget egy értékpapírszámlára helyezte be.

2017. július 6-án, a Raktárigazgatósággal folytatott leltározás során Linh Mr. C 246 tael aranyat tartalmazó zsákját a „vételi, eladási, megőrzési” széfbe tette, hogy pótolja Linh által elvitt aranykönyvet. Ezért a Raktárigazgatóság többi tagja hosszú ideig nem vette észre az eltűnt eszközöket.

2019. március 22-ig C. úr teljes mértékben kifizette a kölcsönt, és megkapta a TPBank-tól a teljes 246 taelnyi aranyat. Annak érdekében, hogy továbbra is elkerülje az elkobzott arany hiányának felderítését, Linh elvágta a DOJI Company aranyzsákjának pecsétjét a trezorban, kivett belőle 246 taelnyi SJC aranyat, majd betette a bank eladásra szánt aranyát tartalmazó széfbe.

2021. január 15-ig a Linh által kezelt trezorban további 561 tael értékű SJC arany gyűlt össze, amely H asszony bankhitelének fedezeteként szolgált.

Felismerve, hogy biztonságosabb Ms. H. jelzáloggal terhelt aranyával pótolni a korábban eltulajdonított 246 tael SJC aranyat, Linh kivette a Ms. H. jelzáloggal terhelt aranyát tartalmazó fémdobozt a trezorból, feltörte a zárat, kivett belőle 246 tael SJC aranyat, becsomagolta, lepecsételte, és a „vétel, eladás és megőrzés” arany széfbe tette. Linh a maradék aranyat egy fémdobozba tette a „megőrző trezorban”.

2023. augusztus 9-én Linh visszavitt a trezorba 561 taelnyi, H. asszonynak zálogként adott aranyat. Miután H. asszony kifizette az adósságot, a trezorban nem volt megfelelő mennyiségű arany, amivel kompenzálhatta volna az elkobzott 246 taelnyi aranyat. Linh nem tudta visszaadni, ezért feladta magát.