Új szabályozások a nagy értékű pénzátutalásokra november 1-jétől: November 1-jétől be kell jelenteni az 500 millió VND vagy azt meghaladó belföldi pénzátutalásokat.

Az 500 millió VND vagy azt meghaladó belföldi elektronikus pénzátutalásokat, illetve az 1000 USD (vagy azzal egyenértékű külföldi valuta) értékű nemzetközi elektronikus pénzátutalásokat jelenteni kell az Állami Banknak. Ezenkívül a gyanús jeleket mutató tranzakciókat is jelenteni kell. A bejelentés felelőssége a pénzügyi intézmények, például a kereskedelmi bankok és a fizetési közvetítők.

Ezek a 27/2025/TT-NHNN számú körlevélben foglalt figyelemre méltó tartalmak, amelyek a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítják, és 2025. november 1-jén lépnek hatályba.

Illusztrációs fotó

A Körlevél előírja, hogy az elektronikus pénzátutalási tranzakcióról szóló jelentés minimális tartalmának a következőket kell tartalmaznia: Információk a kezdeményező vagy kedvezményezett pénzügyi intézményről, beleértve a szervezet vagy a tranzakciós fióktelep tranzakciós nevét; a központi iroda címe vagy bankkódja/SWIFT-kód; a pénzt fogadó és átutaló ország. A tranzakcióban részt vevő egyéni ügyfelekre vonatkozó információknak tartalmazniuk kell a teljes nevet, születési dátumot, személyi igazolvány/CCCD/útlevél számát vagy azonosító számot, állandó lakcímet vagy jelenlegi tartózkodási helyet és állampolgárságot a tranzakciós dokumentumok szerint. Az elektronikus pénzátutalási tranzakciókban részt vevő szervezeti ügyfelekre vonatkozó információk tartalmazzák a teljes nevet, a központi iroda címét, a létesítmény engedélyének számát vagy a cégjegyzékszámot/cégjegyzékszámot, valamint a székhely szerinti országot.

Ezenkívül a jelentésnek egyértelműen fel kell tüntetnie a számlaszámot (ha van ilyen), az összeget, a pénznem típusát, a VND-re átváltott összeget (ha külföldi pénznemről van szó), a tranzakció okát és célját, a végrehajtás dátumát, valamint a tranzakció egyedi kódját vagy referenciaszámát. Szükség esetén a pénzmosás elleni ügynökség további információkat kérhet adminisztratív célokból.

Ezenkívül a 27. körlevél előírja a határátlépési vámhatóságnak bemutatandó értékeket és dokumentumokat, ha az előírt szintet meghaladó mennyiségű külföldi valutát, vietnami dongot, forgalomképes értékpapírokat, nemesfémeket és drágaköveket szállítanak magukkal.

Pontosabban, a nemesfémek (az arany kivételével) és a drágakövek értéke 400 millió VND; az átutalási eszközök értéke szintén 400 millió VND.

A határátkelőhelyen bevallandó készpénzes deviza, vietnami dong készpénz és arany értékének meg kell felelnie az Állami Bank hatályos, a deviza készpénzben, vietnami dong készpénzben és aranyban történő szállítására vonatkozó előírásainak az országba való belépéskor vagy kilépéskor.

A 27/2025/TT-NHNN számú körlevél 13 cikkből áll, amelyek meghatározzák a jelentést tevő szervezetek pénzmosási kockázatainak értékelésére vonatkozó kritériumokat és módszereket; a pénzmosási kockázatkezelési folyamatot és az ügyfelek pénzmosási kockázati szintje szerinti besorolását; a pénzmosás elleni belső szabályozásokat; a jelentendő nagy értékű tranzakciók jelentési rendszerét; a gyanús tranzakciók jelentési rendszerét; az elektronikus pénzátutalási tranzakciókat; az elektronikus pénzátutalási tranzakciók jelentési rendszerét; az elektronikus adatok jelentésének formáját és határidejét; a deviza készpénzben, vietnami dong készpénzben, átutalási eszközök, nemesfémek és drágakövek előírt szintet meghaladó mennyiségű szállításakor a határ vámhatóságnak bemutatandó értékszintet és dokumentumokat.

Az Állami Bank közölte, hogy annak érdekében, hogy a jelentéstevőknek elegendő idejük legyen felkészülni a Körlevél belső szabályozásokkal, kockázatkezelési folyamatokkal, jelentési űrlapokkal és jelentéstételi követelményekkel kapcsolatos módosításainak végrehajtására, a Körlevél átmeneti rendelkezéseket vezetett be egyes tartalmakra vonatkozóan. Ennek megfelelően a jelentéstevők 2025. december 31-ig továbbra is a jelenlegi szabályozás szerint hajtják végre a belső szabályozásokra és a kockázatkezelési folyamatokra vonatkozó előírásokat.

2026. január 1-jétől a jelentéstevők felelősek a belső szabályzatok és kockázatkezelési folyamatok kiigazításáért és frissítéséért a jelen Körlevél rendelkezéseinek való teljes megfelelés biztosítása érdekében, valamint egy megfelelő informatikai rendszer kiépítéséért az elektronikus adatokon keresztüli jelentéstétel kiszolgálására, és rendelkezniük kell egy olyan szoftverrendszerrel, amely a pénzmosás elleni és tranzakció-felügyeleti törvény 3. cikkének 9. és 10. pontjában, valamint 17. cikkének 1. pontjában meghatározott feketelista, figyelmeztető lista és politikailag befolyásos személyek listája alapján szkennel és szűr, a megfelelő gyanús jelek észlelése és figyelmeztetése érdekében, a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzése és leküzdése céljából.

A 27/2025/TT-NHNN számú körlevél a 09/2023/TT-NHNN számú körlevél vonatkozó rendelkezéseinek átvétele alapján készült, és egyúttal számos tartalmat módosított és kiegészített a pénzügyi intézmények előtt álló akadályok elhárítása érdekében a végrehajtási folyamat során. E dokumentum kiadása nemcsak a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása megelőzésére és leküzdésére irányuló munka hatékonyságának növeléséhez járul hozzá, hanem Vietnam presztízsének és imázsának növeléséhez is a nemzetközi pénzügyi együttműködésben.

A 27/2025/TT-NHNN számú körlevél a 09/2023/TT-NHNN számú körlevél vonatkozó rendelkezéseinek átvételén alapul; számos tartalmat módosít és kiegészít a végrehajtási folyamat során a jelentéstevő szervezetek és az irányító szervek előtt álló főbb nehézségek és akadályok kiküszöbölése érdekében, egyidejűleg biztosítva a vietnami kormánynak a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása megelőzésére és leküzdésére vonatkozó, a Pénzmosás Elleni Pénzügyi Akciócsoporttal (FATF) kötött kötelezettségvállalások végrehajtásáról szóló Nemzeti Akcióterv függelékének 5. számú intézkedésében foglalt kötelezettségvállalások szigorú végrehajtását, amelyeket a miniszterelnök 2024. február 23-i 194/QD-TTg számú határozatával együtt adtak ki.

A szakértők szerint a nagy értékű és gyanús tranzakciók felügyeletének szigorítása nemcsak a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzésére és leküzdésére irányuló munka hatékonyságának növelését segíti elő, hanem hozzájárul Vietnam hírnevének és imázsának javításához is a nemzetközi pénzügyi együttműködésben.

A qdnd.vn szerint

Forrás: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/202510/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1-11tu-ngay-1-11-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ba019bb/