A csalási esetek száma 50%-kal, illetve 72%-kal csökkent a biometrikus hitelesítés kötelezővé tétele után.

Fizetési csalások korlátozása

A Fizetési Osztály (Állami Bank) képviselője szerint a bankszámlák biometrikus adatainak frissítése szinte semmilyen hatással nincs a napi tranzakciók teljes számára.

A 2024-es Vietnami Kártya Nap rendezvényt bejelentő sajtótájékoztatón, szeptember 26-án reggel Pham Anh Tuan úr, a Vietnami Állami Bank (SBV) Fizetési Osztályának igazgatója elmondta, hogy 2024 szeptember közepéig mintegy 38 millió bankszámla biometrikus adatait fogják gyűjteni, beleértve közel 4 millió elektronikus pénztárcát is.

A legtöbb ügyfél, aki alkalmanként 10 millió VND-nál nagyobb összegű pénzátutalást, vagy napi 20 millió VND-nál nagyobb teljes tranzakciót hajt végre, regisztrált biometrikus adatokkal rendelkezik a számlatulajdonos személyazonosságának ellenőrzésére és újbóli hitelesítésére tranzakciók végrehajtásakor, az Állami Bank 2345. számú határozatának előírásai szerint.

Tuan úr megerősítette, hogy a 2345. számú határozat célja annak biztosítása, hogy a számlához, kártyákhoz és pénztárcákhoz kapcsolódó szolgáltatások nyújtásakor a számla a tulajdonos tulajdonában legyen. Ezáltal hozzájárulva a csalárd pénzátutalások korlátozásához olyan számlákra, amelyek nem a tulajdonos tulajdonában vannak, és amelyeket másoktól béreltek, vásároltak vagy kölcsönvettek.

A bevezetés két hónapja után az átlagos tranzakciószám körülbelül 25 millió tranzakció/nap. A 2024. július 1. előtti átlagos tranzakciószámhoz képest a tranzakciók száma szinte változatlan.

„A 2345-ös határozat rendkívül pozitív eredményeket hozott, amikor a csalási esetek száma július 1. után mindössze 700 volt, ami 50%-os csökkenést jelent; a csaláshoz felhasznált számlák száma pedig mindössze 682 volt, ami 72%-os csökkenést jelent az év első 7 hónapjának átlagos számához képest” – osztotta meg Pham Anh Tuan úr.

38 millió fiók biometrikus adatait gyűjtötték össze. Fotó: Hoang Ha.

A fenti eredmények rendkívül pozitív hatásokat mutatnak, amelyekben a 2345-ös határozat jelentősen hozzájárul a fizetési csalások korlátozásához.

A Fizetési Osztály igazgatója reményét fejezte ki, hogy a fizetési szolgáltatók és a fizetési közvetítők továbbra is gyűjtik a biometrikus adatokat, és ellenőrzik a chippel ellátott személyi igazolványokban tárolt biometrikus adatokat.

Ezek az Állami Bank fizetési számlák megnyitását és használatát szabályozó 17. körlevelében, a bankkártya-tevékenységeket szabályozó 18. körlevelében és a fizetésközvetítői tevékenységeket szabályozó 40. körlevelében foglalt tartalmak.

Ennek megfelelően 2025. január 1-jétől azok az ügyfelek, akiknek biometrikus adatait hitelintézetek vagy fizetési közvetítők nem gyűjtötték össze, csak közvetlenül a banki tranzakciós pultoknál utalhatnak pénzt.

„A fenti határidő közeleg, a hitelintézetek és a fizetési közvetítők sürgősen előmozdítják ezt” – jegyezte meg Tuan úr.

A felnőttek közel 90%-ának van bankszámlája

A „Vietnami Kártya Napja” rendezvénnyel kapcsolatban Pham Anh Tuan, az Állami Bank Fizetési Osztályának igazgatója szerint a hitelintézetek hajlamosak a hagyományos banki modellről a nyílt banki modellre áttérni, javítva az összekapcsoltságot és integrálva a technológiát számos területen, hidat képezve a bankok és a vállalkozások közötti információcsere számára.

A mai napig az országban több mint 84 fizetési szolgáltató, valamint 50 szervezet működik, amelyek mobiltelefonon keresztül bonyolítanak le fizetéseket. Az interneten, mobiltelefonon és QR-kódokon keresztüli fizetések és pénzátutalások nagyszámú ügyfelet vonzanak. 2023 végére a bankszámlával rendelkező felnőttek aránya eléri a 87,08%-ot.

Pham Anh Tuan úr tájékoztatása szerint a Nemzeti Bank jövő októberben körlevelet ad ki, amely felváltja az online tranzakciók biztonságáról és védelméről szóló 35. számú körlevelet. Ez a körlevél felváltja a 2345. számú határozatot, és jogi értékkel bír, magasabb szintre emelve a megfelelést a jogi dokumentumok rendszerében.

A Fizetési Osztály igazgatója elmondta, hogy nem minden tranzakcióhoz szükséges biometrikus hitelesítés. Az elektronikus úton történő tranzakciók lebonyolításának feltételei azonban segítik a fizetési szolgáltatókat és a fizetési közvetítőket abban, hogy újra ellenőrizzék adattárházaikat, biztosítva, hogy az elektronikus környezetben szolgáltatásokat igénybe vevő ügyfelek valódisága garantáltan valódi legyen.

Az ügyfelek bármikor kérhetik a bankot a biometrikus hitelesítés ellenőrzésére és regisztrációjára. Ez biztosítja az ügyfelek jogait, és segít korlátozni a fizetési csalásokat és visszaéléseket.

KHANH LINH (t/h)

Forrás: https://www.nguoiduatin.vn/so-vu-lua-dao-giam-lan-luot-50-va-72-sau-khi-bat-buoc-xac-thuc-sinh-trac-hoc-20424092623004294.htm