Fizetési Osztály igazgatója: „Megszüntetjük a vacak bankszámlákat”

2024 elejétől minden bank és fizetési közvetítő a nemzeti népességi adatok alapján fogja azonosítani az online tranzakciókat, ezzel is fellépve a spamfiókok használatával járó csalások ellen.

A fenti információkat Pham Anh Tuan úr, az Állami Bank fizetési osztályának igazgatója jelentette ki a május 26-i Készpénzmentes Napon tartott sajtótájékoztatón. Tuan úr elmondta, hogy az Állami Bank az első olyan egység, amely együttműködik a Közbiztonsági Minisztériummal a nemzeti népességi adatbázis kiaknázására irányuló terv végrehajtásában.

A Fizetési Osztály igazgatója elmondta, hogy miután az adatkihasználási terv várhatóan idén december 31-ig elkészül, minden hitelintézet és fizetési közvetítő chippel ellátott állampolgári azonosító kártyákkal fogja azonosítani az ügyfeleket. A pénztári tranzakciók és az online fizetések esetében is várhatóan chippel ellátott állampolgári azonosító kártyákkal kell majd hitelesíteni az ügyfeleket, hozzájárulva a bankszámlák bérlésének, kölcsönzésének, adásvételének évek óta fennálló problémájának átfogó megoldásához.

Pham Anh Tuan, a Vietnami Állami Bank fizetési osztályának igazgatója a május 26-i Készpénzmentes Nap sajtótájékoztatóján nyilatkozott. Fotó: SBV

Az Információbiztonsági Osztály úgy véli, hogy a közelmúltbeli online pénzcsalások forrása a nem regisztrált bankszámlák. Tran Quang Hung, az Információbiztonsági Osztály igazgatóhelyettese szerint a csalások végrehajtásához a csalóknak bankszámlákra van szükségük, amelyekre az áldozatok pénzt utalhatnak. Sok közelmúltbeli csalás esetében, még ha az áldozatok ismerik is a telefonszámot és a számlát, ahová a pénzt küldték, továbbra is nehéz felkutatni a mögöttük álló személyt, mivel a legtöbbjük hamis információkat használ, beleértve a nem regisztrált SIM-kártyákat és a nem regisztrált bankszámlákat. Ha meg tudjuk oldani a nem regisztrált bankszámlák problémáját, az online csalások 80-90%-kal csökkenthetők.

A helyzet megoldása érdekében a Pénzügyi Osztály igazgatója elmondta, hogy a számlanyitás során igazolni kell a számlanyitást végző személyazonosságát, különösen az elektronikus pénzátutalási tranzakcióknál.

„Arra kértük a bankokat, hogy vizsgálják felül kockázatvállalási hajlandóságukat, és ezáltal határozzák meg azt a fizetési küszöbértéket, amelyhez biometrikus ügyfél-ellenőrzés szükséges” – mondta Tuan úr.

Az év első négy hónapjának statisztikái szerint az elektronikus pénzátutalási tranzakciók többsége kis értékű volt, a tranzakcióknak csupán 10%-a haladta meg a 2 millió VND értéket. Eközben a csalók által végrehajtott tranzakciók értéke gyakran több százmillió VND. Ezért Tuan úr elmondta, hogy a bankok tranzakciónként 5-10 millió VND küszöbértéket is meghatározhatnak a biometrikus azonosítás megköveteléséhez. Az ellenőrzés mindössze 5-7 másodpercet vesz igénybe, így szerinte ez nem befolyásolja az ügyfélélményt.

A Fizetési Osztály igazgatója azt is elmondta, hogy a bankoknak ellenőrizniük kell a pénztáraknál azokat az ügyfeleket, akiknek több bankszámlájuk is van, és ugyanazt a telefon SIM-kártyáját használják. Emellett a Fizetési Osztály azt is elvárja az Információs és Kommunikációs Minisztériumtól, hogy alaposabban foglalkozzon a selejtes SIM-kártyák helyzetével a pénzügyi csalások minimalizálása érdekében.

A sajtótájékoztatón az Állami Bank azt is elmondta, hogy a készpénzmentes fizetések az utóbbi időben lenyűgözően megnőttek. A vietnámi bankszámlával rendelkezők aránya jelenleg meghaladja a 74%-ot, ami közelíti a 2025-re kitűzött 80%-os felnőttkori számot.

2022 végére 40 bank engedélyezte a fizetési számlák megnyitását elektronikus személyazonosság-ellenőrzés (eKYC) segítségével. Több mint 11,9 millió fizetési számlát nyitottak és tartottak fenn aktívan az eKYC használatával.

Ezenkívül az ATM-tranzakciók száma 2,7%-kal, értéke pedig több mint 4%-kal csökkent az elmúlt évben, ami azt jelzi, hogy az emberek egyre kevésbé függnek a készpénztől, és ez a tendencia az elkövetkező években erősödni fog.

Quynh Trang

Forráslink: https://vnexpress.net/vu-truong-thanh-toan-se-dep-nan-tai-khoan-ngan-hang-rac-4610038.html