Több mint 86 millió bankszámlát törölnek szeptember 1-jétől.
A Vietnámi Állami Bank (SBV) szerint az országban jelenleg körülbelül 200 millió bankszámla van. A biometrikus hitelesítési követelmény bevezetése után azonban a rendszer csak 113 millió személyes számlát és több mint 711 000 aktív szervezeti számlát rögzített. A nem hitelesített és régóta tranzakciókat nem generáló bankszámlák törlése segít megtisztítani a bankszámla-rendszert, és segít megelőzni az olyan, az utóbbi időben elterjedt csalási formákat, mint a pénz fogadására szolgáló hamis számlák, a tulajdonos neve nélküli pénzfelvétel vagy az elektronikus banki csatornákon keresztüli pénzmosás. Az ügyfelek ellenőrzése és hitelesítése jelenleg a kormány 06-os projektjével párhuzamosan történik, az SBV és a Közbiztonsági Minisztérium koordinációjával.
A kereskedelmi bankok várhatóan több mint 86 millió ilyen számlát fognak törölni 2025. szeptember 1-jétől. Valójában néhány nagybank, mint például a BIDV, a Vietcombank, az Agribank , a Techcombank, a VPBank... proaktívan zárolta vagy megszüntette a kockázat jeleit mutató számlákat.
A Vietnami Állami Bank jelenleg egy közös adatbázist épít a csalásra utaló jeleket mutató számlákról, hogy figyelemmel kísérje és figyelmeztessen a szokatlan tranzakciókra. A Vietnami Állami Bank rendelettervezetet készített a banki és monetáris szektorban kiszabható közigazgatási szankciókról szóló 88/2029. számú rendelet felváltására, amely a jelenlegi szinthez képest 4-5-szörösére emeli a közigazgatási bírságokat (akár 200 millió VND számlák lízingelése vagy kölcsönzése esetén).
A Közbiztonsági Minisztérium büntetőeljárás alá vonást is javasolt a bankszámlát bérlő vagy kölcsönvevő személyek ellen.
A vállalati számlák esetében jelenleg körülbelül 711 000 olyan számla van, ami a szervezetek bankszámláinak 55%-át teszi ki, amelyet a jogi képviselő biometrikus adataival ellenőriztek. Július 1-jétől a vállalati számlákat is biometrikusan kell hitelesíteni a tranzakciók lebonyolításához.
A VTV szerint
Forrás: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm
Hozzászólás (0)