Penipuan mata uang kripto: Dijanjikan untung besar, tapi rugi miliaran dong

Trik canggih untuk memikat peserta

Menurut laporan Ibu D. (45 tahun, Hanoi ), pada 21 Juli 2025, ia bertemu seseorang secara daring dan diundang untuk berinvestasi mata uang virtual di aplikasi Koi Global. Awalnya, ia secara proaktif mentransfer 18 juta VND untuk "dicoba", kemudian Ibu D. menyetor 60 juta VND ke aplikasi dan berhasil menarik keuntungan sebesar 1,5 juta VND. Karena mengira ini cara mudah untuk menghasilkan uang, ia terus menyetor 5 kali lagi, sehingga total investasinya menjadi 350 juta VND.

Setelah mendapatkan kepercayaannya, pelaku meminta Nona D. untuk meningkatkan akunnya ke akun VIP 1 senilai 30.000 USDT (setara dengan sekitar 30.000 USD). Ia menyetor tambahan 280 juta VND, tetapi masih belum cukup untuk memenuhi jumlah yang diminta. Saat itu, pelaku terus-menerus mengirimkan pesan ancaman, memaksanya untuk mentransfer lebih banyak uang. Menyadari telah terjebak, Nona D. segera melapor ke polisi. Total uang yang dicuri mencapai lebih dari 600 juta VND.

Orang perlu berhati-hati saat menginvestasikan mata uang virtual di aplikasi Koi Global.

Sebelumnya, Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi, Kepolisian Kota Hanoi juga menerima laporan dari Nyonya T. bahwa ia kehilangan miliaran dong karena berinvestasi dalam mata uang virtual.

Melalui jejaring sosial Facebook, Ibu T. (yang tinggal di Hanoi) berteman dan mengobrol dengan akun "Nguyen Thi Thuy Dung" dan berpartisipasi dalam investasi mata uang virtual melalui situs web: https://www.mcprimetrusted. Ibu T. mengikuti instruksi subjek, membuat akun, dan mentransfer uang untuk berinvestasi.

Dengan iklan yang menarik, Ibu T. menyetor 5 miliar VND untuk menerima 350.000 USDT (setara dengan 9 miliar VND).

Ketika Ibu T. ingin menarik bunga selama proses investasi, pelaku meminta Ibu T. untuk membayar tambahan 20% dari total saldo rekening, setara dengan 1,8 miliar VND (dalam waktu 5 jam); membayar 15% dari pembelian asuransi simpanan, setara dengan 1,6 miliar VND; membayar biaya tambahan 3%, setara dengan 360 juta VND, untuk segera mentransfer uang ke rekening pribadinya. Ibu T. tetap membayar 1,2 miliar VND tetapi tetap tidak dapat menarik uang tersebut.

Menurut statistik dari pihak berwenang, saat ini hampir 26 juta penduduk Vietnam memiliki mata uang digital, sementara negara belum mengakui jenis mata uang digital apa pun. Perlu dicatat bahwa jumlah korban penipuan investasi mata uang virtual di Vietnam dapat mencapai 2/3 dari jumlah kasus penipuan di dunia maya.

Kementerian Keamanan Publik menyatakan bahwa para penipu dengan mudah menciptakan bursa saham, pemasaran berjenjang, mata uang virtual, dll., dengan menggunakan media sosial untuk mengiklankan dan merekrut orang untuk berpartisipasi dalam investasi dengan janji-janji menarik seperti: komitmen untuk mendapatkan keuntungan, keuntungan tinggi, menghasilkan uang dengan mudah, dll., yang menyebabkan banyak korban terjebak dan kehilangan sejumlah besar uang. Sebagian besar korban, ketika berpartisipasi dalam investasi, diberi saran terperinci tentang cara membuka akun, menginvestasikan sejumlah kecil uang untuk mencoba dan menerima suku bunga yang sesuai untuk menarik keserakahan. Setelah melihat bahwa mereka dapat menghasilkan uang dari bursa ini, para korban diundang untuk menginvestasikan uang dalam jumlah yang lebih besar dan diberi banyak alasan untuk tidak dapat menarik uang dan harus membayar lebih banyak biaya dengan komitmen bahwa mereka akan menerima kembali semua biaya dan bunga awal (kesalahan sistem pembayaran, konten transaksi yang salah, akun yang salah, otoritas pajak asing sedang menyelidiki, dll.) atau mengunci akun, menghancurkan lantai perdagangan dan memutus kontak dengan korban.

Apa yang harus dilakukan untuk melindungi diri Anda sendiri

Menghadapi situasi di atas, Kepolisian Kota Hanoi mengimbau masyarakat untuk waspada terhadap ajakan untuk menjalin pertemanan atau berkenalan di media sosial atau aplikasi kencan, terutama ajakan untuk berinvestasi mata uang virtual dengan janji bunga tinggi; jangan melakukan transaksi atau investasi di bursa mata uang virtual, situs web, atau aplikasi karena bidang ini tidak diakui oleh hukum Vietnam dan bursa tersebut tidak mempunyai perwakilan resmi di Vietnam.

Sementara itu, apabila menemukan tanda-tanda penipuan, agar segera melapor ke kepolisian agar segera dilakukan verifikasi dan penanganan sesuai ketentuan.

Departemen Keamanan Informasi ( Kementerian Informasi dan Komunikasi ) menyarankan agar masyarakat berhati-hati ketika diperkenalkan dengan investasi sekuritas internasional, mata uang virtual, dan mata uang digital, terutama jika mereka tidak memiliki pengetahuan di bidang keuangan dan sekuritas. Masyarakat harus mempertimbangkan dengan cermat umpan balik dan ulasan dari pengguna sebelumnya tentang pengalaman mereka dengan bursa saham, perusahaan keuangan, dan sekuritas yang ingin mereka investasikan.

Selain itu, masyarakat dan investor sebaiknya berkonsultasi dengan para ahli dan pengacara sebelum berinvestasi untuk menghindari kerugian dari lantai investasi dan perusahaan yang melakukan penipuan. "Masyarakat sebaiknya hanya bertransaksi di lantai yang telah diberi izin oleh otoritas. Khususnya, masyarakat sebaiknya tidak membagikan informasi pribadi kepada siapa pun dalam bentuk apa pun, tidak mengunduh aplikasi yang tidak diketahui asalnya, atau mengklik tautan yang tidak dikenal," demikian peringatan dari badan tersebut.

Orang-orang perlu waspada terhadap permintaan pertemanan dan kenalan di jejaring sosial atau aplikasi kencan, terutama ajakan untuk berinvestasi dalam mata uang virtual yang menjanjikan suku bunga tinggi.

Menurut Kementerian Keamanan Publik, subjek-subjek ini sering kali secara proaktif mendekati orang-orang untuk mencari cara memperkenalkan dan mengiklankan situs web atau lantai perdagangan tempat mereka berinvestasi dan memperoleh laba tinggi dari investasi ini.

Cara pelaku mendekati korban sangat beragam, mulai dari memasang iklan di media sosial, berpura-pura menjadi pengusaha sukses untuk menjalin pertemanan, menjalin hubungan romantis jangka panjang, hingga menarik investasi secara bertahap.

Para pelaku mencari berbagai cara untuk menghindari pertemuan dengan para korban, dengan alasan sedang berada di luar negeri, sedang dalam perjalanan bisnis... memalsukan lokasi untuk mendapatkan kepercayaan. Mereka selalu bertindak sebagai rekan investor, menyebabkan banyak korban, meskipun mereka curiga ditipu, tetap mempercayai "teman" mereka dan terus mentransfer uang.

Korban sering kali dibawa ke grup media sosial tertutup yang berisi banyak akun palsu yang bertindak sebagai "pembaca pesanan" dan anggota yang berpartisipasi dalam investasi. Akun-akun palsu tersebut sering kali mengunggah transfer uang yang berhasil atau menerima bunga dari platform investasi setelah mengikuti instruksi para "pakar". Ketika korban menunjukkan tanda-tanda kecurigaan dan mempertimbangkan untuk mentransfer uang, akun-akun palsu tersebut terus-menerus mendesak mereka untuk melakukannya.

Untuk menghindari penipuan, menurut Kementerian Keamanan Publik, masyarakat perlu waspada saat berinvestasi saham, pemasaran berjenjang, mata uang virtual... di platform perdagangan daring dengan informasi yang tidak jelas atau informasi yang menunjukkan tanda-tanda palsu. Teliti informasi tentang platform perdagangan dengan saksama sebelum berinvestasi, terutama platform investasi yang mencantumkan alamat virtual, palsu, atau palsu dari platform investasi yang sah.

Masyarakat perlu lebih waspada saat berkomunikasi dengan orang asing di media sosial, jangan pernah membagikan informasi pribadi, dan ikuti instruksi jika belum dapat mengidentifikasi identitas dan latar belakang orang tersebut secara akurat. Berinvestasilah hanya di bursa resmi yang telah memiliki izin operasional dari badan pengelola negara. Sebelum berinvestasi, sebaiknya Anda mengunjungi langsung kantor bursa untuk mendapatkan saran, dukungan, dan memverifikasi informasi.

Kementerian Keamanan Publik menyarankan agar ketika masyarakat merasa ditipu secara daring, mereka harus mencari informasi tentang penipuan di internet atau meminta saran dari teman dan kerabat. Jangan ragu untuk berbagi cerita yang Anda alami, karena orang luar akan selalu lebih tenang dan waspada.

Segera laporkan kejadian tersebut ke kantor polisi terdekat untuk mendapatkan saran dan dukungan yang tepat waktu. Masyarakat disarankan untuk menghubungi bank yang bertanggung jawab untuk melaporkan kejadian tersebut dan meminta bantuan.

Selain itu, Anda juga harus menyimpan semua informasi seperti riwayat obrolan, nomor telepon, akun media sosial terkait, laporan transaksi bank dan memberikannya kepada polisi saat melapor.

Atur ulang kata sandi untuk akun pribadi jika terjadi pencurian informasi pribadi atau pembajakan perangkat elektronik. Beri tahu teman dan kerabat tentang penipuan yang Anda temui atau alami untuk mencegahnya secara proaktif.

Sumber: https://khoahocdoisong.vn/bay-lua-tien-ao-hua-lai-khung-mat-trang-hang-ty-dong-post2149045245.html