Penukaran uang lewat media sosial menjelang Tet mudah jadi "mangsa" penipu

NDO - Layanan penukaran uang di media sosial semakin populer selama Tahun Baru Imlek, tetapi di saat yang sama, layanan ini juga menimbulkan banyak risiko. Masyarakat perlu waspada terhadap orang asing dan sama sekali tidak menukar uang melalui media sosial agar tidak menjadi "mangsa" penipuan.

Layanan penukaran uang di media sosial menjelang Tahun Baru Imlek semakin populer, tetapi di saat yang sama, layanan ini juga menimbulkan banyak risiko. Saat ini, kebutuhan untuk menukar uang receh (uang baru) dengan uang keberuntungan atau untuk mempersiapkan kegiatan konsumen selama liburan Tet sangat tinggi, sehingga menciptakan peluang munculnya layanan penukaran uang daring.

Namun, penipu telah memanfaatkan kesempatan itu, mempermainkan psikologi dan kebutuhan orang untuk melakukan penipuan dengan trik yang sangat canggih.

Setiap tahun, menjelang Tet, cukup ketik kata kunci "tukar uang keberuntungan Tet" di media sosial, dan ratusan postingan serta grup akan muncul dengan undangan dan komitmen "uang asli", "uang baru", "harga termurah di pasaran"...

Banyak pemegang akun bahkan menerima "grosir" uang receh dan uang baru bagi mereka yang membutuhkan atau merekrut kolaborator untuk memposting artikel. Selain layanan penukaran uang baru dan uang receh, "pedagang uang" di internet juga menjual uang keberuntungan, uang unik, uang langka, dan mata uang asing dari berbagai negara.

Mata uang ini sebagian besar ditransfer langsung dari luar negeri, dengan harga jual seringkali berkali-kali lipat lebih tinggi dari nilai nominal sebenarnya, tergantung pada keunikan mata uang tersebut.

Merujuk pada harga beberapa tempat penukaran uang baru di Hanoi , biaya penukaran untuk 10.000 VND, 20.000 VND, dan 50.000 VND sekitar 5-6%. Dengan denominasi yang lebih tinggi atau jumlah uang yang ditukar lebih banyak, biaya penukaran akan sedikit lebih murah. Bahkan ada konsep "uang bekas", yang berarti uang bekas hanya dikenakan biaya penukaran sekitar 2-3%.

Namun, iklan layanan penukaran uang baru di situs jejaring sosial menimbulkan banyak risiko bagi para pelaku penukaran uang. Faktanya, banyak korban yang melakukan transaksi penukaran uang baru, tetapi ketika mereka menerima kembali uangnya, ternyata tidak sesuai janji, bahkan ada yang palsu.

Ada banyak kasus di mana setelah orang mentransfer uang, pemilik akun jejaring sosial memblokir kontak dan menghilang, "melewatkan" setoran pelanggan.

Umumnya masyarakat yang "terjebak" pada penipuan dan mendapat penukaran uang palsu menganggapnya "sial" dan tidak berani melapor ke pihak berwajib karena takut dituntut karena terbukti melakukan jual beli uang palsu.

Oleh karena itu, segala bentuk kegiatan pengambilan dan penukaran uang baru atau uang receh dari orang lain atau badan usaha lain untuk mendapatkan keuntungan dan melakukan penukaran uang secara daring tanpa izin merupakan tindakan pelanggaran hukum yang harus dicegah dan ditindak tegas.

Menanggapi informasi di atas, Departemen Keamanan Informasi ( Kementerian Informasi dan Komunikasi ) mengimbau agar masyarakat selalu waspada terhadap orang yang tidak dikenal dan tidak melakukan transaksi uang melalui media sosial, agar tidak menjadi "mangsa" dan membantu tindak penipuan.

Anda sebaiknya hanya menggunakan jasa penukaran mata uang dari bank, perusahaan keuangan, atau bisnis yang memiliki reputasi baik dan memiliki izin operasional yang sah.

Untuk layanan di jejaring sosial, sebelum bertransaksi, periksa umpan balik dari pelanggan lama, ulasan atau sertifikat legal layanan tersebut; bandingkan selisih nilai tukar dengan pasar, jangan percaya pada layanan dengan nilai tukar yang terlalu tinggi dibandingkan pasar.

Waspadalah terhadap layanan yang mengharuskan transfer uang sebelum menerima barang. Apabila menemukan orang yang melakukan penyimpanan, peredaran uang palsu, atau tindakan penipuan dan praktik mencari keuntungan lainnya, segera laporkan ke kepolisian terdekat untuk mendapatkan tindakan pencegahan dan penanganan sesuai ketentuan hukum.

Pada tanggal 30 Desember 2024, para ahli keamanan siber mengeluarkan peringatan mengenai kampanye penipuan pada platform pesan dan panggilan terenkripsi dua arah gratis - Signal.

Oleh karena itu, tren yang jelas adalah bahwa banyak penipu yang beroperasi dari “ladang penipuan” di kawasan Asia Tenggara, beralih dari Telegram ke Signal sebagai platform komunikasi penipuan utama mereka.

Penipuan yang umum dilakukan antara lain: platform investasi keuangan palsu, penipuan asmara, dan menyamar sebagai orang lain; mengirimkan tautan berisi kode berbahaya untuk menipu…

Pelakunya bahkan menyamar sebagai instansi pemerintah untuk memperoleh kepercayaan korban atau berpura-pura menjadi pegawai bank atau perusahaan keuangan untuk meminta Anda memberikan informasi pribadi atau mentransfer uang.

Penjahat memanfaatkan aplikasi perpesanan aman ini untuk melakukan penipuan karena Signal adalah aplikasi yang sangat terenkripsi, yang membantu menyembunyikan tindakan mereka. Di saat yang sama, mereka dapat dengan mudah mendekati korban melalui jejaring sosial ini untuk membangun kepercayaan sebelum melakukan penipuan.

Menghadapi situasi di atas, Departemen Keamanan Informasi (Kementerian Informasi dan Komunikasi) mengimbau agar masyarakat lebih waspada, tidak hanya pada satu aplikasi saja, melainkan pada seluruh platform jejaring sosial, aplikasi pengiriman pesan dan panggilan gratis.

Pelan-pelan saja, periksa identitas Anda, tinjau peluang investasi, dan jangan pernah membagikan informasi sensitif secara daring. Jangan bagikan informasi sensitif seperti kode OTP, kata sandi, atau informasi keuangan. Selalu verifikasi tautan, akun, atau organisasi yang tidak dikenal sebelum mengambil tindakan.

Jika menemukan tanda-tanda penipuan, jangan sekali-kali meneruskan transaksi atau dialog tersebut dan segera laporkan kepada pihak kepolisian agar dapat dilakukan pencegahan dan penanganan sesuai ketentuan hukum yang berlaku.

Di era digital saat ini, penipuan semakin canggih dan berbahaya, terutama di sektor keuangan. Salah satu bentuk penipuan yang paling umum akhir-akhir ini adalah penipuan dengan menyamar sebagai karyawan bank untuk menipu nasabah dalam hal pinjaman atau pembayaran.

Trik ini telah menyebabkan banyak orang, terutama mereka yang tidak memiliki banyak pengalaman di bidang keuangan, terjebak dalam perangkap penipu.

Secara khusus, baru-baru ini, Badan Investigasi Kepolisian, Kepolisian Provinsi Dong Nai , mengeluarkan keputusan untuk mengadili dan menangkap Le Thi Huynh Nhu (lahir tahun 1998, tinggal di distrik Xuan Loc) untuk menyelidiki kejahatan "perampasan properti secara curang".

Berdasarkan hasil penyelidikan awal, karena membutuhkan uang untuk membayar utang, sejak Desember 2023 sampai dengan Mei 2024, Le Thi Huynh Nhu menyamar sebagai pegawai bank, memiliki nasabah yang membutuhkan pinjaman uang untuk membayar utang (seperti menipu orang bernama S agar meminjam uang sebesar 16,2 miliar VND, meminjam uang sebesar 3,25 miliar VND dari Sdri. D.TG), kemudian mengambilnya.

Badan Investigasi Kepolisian Dong Nai menetapkan bahwa tipu daya Le Thi Huynh Nhu bukanlah hal baru, tetapi masih banyak orang yang tertipu.

Pelaku kejahatan ini sering mengaku sebagai karyawan bank besar, menelepon atau mengirim pesan teks kepada nasabah dengan alasan "memberi tahu mereka tentang paket pinjaman istimewa" atau "memperbarui informasi kredit". Kemudian, mereka meminta peminjam untuk memberikan informasi pribadi seperti nomor KTP, nomor rekening bank, tingkat pendapatan, tujuan pinjaman, dll.

Meskipun nasabah memiliki pinjaman di bank, pihak yang bersangkutan akan memberi tahu "jatuh tempo pembayaran" atau "perlu memperpanjang pinjaman". Mereka meminta nasabah untuk mentransfer uang ke rekening lain atau memberikan informasi keuangan pribadi untuk "menjamin transaksi".

Setelah korban percaya dan mengikuti instruksi, pelaku akan memberikan alasan untuk membuat korban menunggu, lalu memblokir semua komunikasi dan mengambil semua uangnya.

Masyarakat harus memperhatikan bahwa bank tidak akan secara proaktif menghubungi nasabah untuk menanyakan informasi rekening, kata sandi, atau meminta pembayaran melalui telepon.

Pemberitahuan tentang pinjaman, jatuh tempo pinjaman atau perubahan terkait akun Anda biasanya akan dikirim melalui email resmi bank atau melalui saluran aman seperti aplikasi perbankan, bukan melalui telepon atau pesan aneh.

Departemen Keamanan Informasi (Kementerian Informasi dan Komunikasi) menyarankan agar masyarakat secara proaktif menghubungi nomor telepon resmi bank untuk memverifikasi identitas subjek. Jangan sekali-kali memberikan informasi pribadi seperti CCCD; nomor rekening bank, kode OTP,... dalam bentuk apa pun.

Jika seseorang meminta Anda memberikan informasi ini, segera tolak dan beri tahu pihak bank. Jangan ikuti instruksi dari orang asing, terutama terkait transfer uang.

Jangan mengakses tautan asing atau mengunduh aplikasi yang tidak diketahui asalnya. Jika terjadi dugaan penipuan, segera laporkan ke kantor polisi terdekat untuk mendapatkan petunjuk penanganan.

Fox News (saluran multimedia utama di AS) baru saja mengeluarkan peringatan tentang metode penipuan online baru melalui pesan email palsu yang menyamar sebagai layanan keamanan dan privasi Windows, yang tujuannya adalah untuk mengendalikan komputer korban melalui perangkat lunak kendali jarak jauh untuk mencuri data.

Pelaku kejahatan membuat pesan email palsu, menggunakan logo dan antarmuka yang mirip dengan peringatan Windows biasa. Ketika korban mengakses pesan tersebut, notifikasi pop-up akan muncul yang menginformasikan bahwa akses ke perangkat korban telah dihentikan sementara karena alasan keamanan.

Pemberitahuan tersebut juga disertai pesan suara berulang dan sirene peringatan untuk menciptakan urgensi dan bahaya, mendesak korban untuk segera menghubungi nomor telepon tersebut untuk segera menangani dan memperbaiki masalah.

Setelah menelepon, pelaku akan berpura-pura menjadi teknisi Windows dan menginstruksikan korban untuk mengunduh perangkat lunak UltraViewer (perangkat lunak kendali perangkat jarak jauh) untuk memeriksa komputer korban.

Setelah korban memberikan akses, subjek akan memindai dan mencuri data penting yang tersedia pada perangkat.

Menghadapi perkembangan penipuan, Departemen Keamanan Informasi (Kementerian Informasi dan Komunikasi) mengimbau masyarakat untuk waspada saat menerima email berisi notifikasi mendesak. Verifikasi dengan cermat melalui nomor telepon atau portal informasi resmi Windows.

Jangan menghubungi kembali melalui metode yang tercantum dalam pemberitahuan ini, jangan mengunduh perangkat lunak dan aplikasi apa pun (meskipun valid). Masyarakat juga disarankan untuk menggunakan perangkat lunak keamanan yang tepercaya, mengaktifkan sistem firewall komputer untuk mendeteksi dan memperingatkan potensi ancaman sejak dini.

Bila menemukan tanda-tanda yang mencurigakan, masyarakat perlu segera melapor kepada pihak berwenang agar dapat segera dilakukan penyelidikan dan mencegah terjadinya tindak pidana penipuan.

Stasiun TV KSBY (California, AS) melaporkan bahwa baru-baru ini, orang-orang terus-menerus menerima pesan yang dikatakan berasal dari Layanan Pos AS, yang menginformasikan bahwa proses pengiriman telah dihentikan karena paket penerima memiliki informasi yang tidak valid.

Faktanya, ini adalah penipuan yang digunakan oleh orang jahat dengan tujuan mencuri informasi korban.

Pelaku mengirimkan pesan palsu kepada korban, memberi tahu mereka bahwa sebuah paket tidak dapat dikirim karena kode pos yang tertulis pada paket tidak valid, dan meminta korban untuk memberikan informasi lebih lanjut tentang paket tersebut sehingga proses pengiriman dapat dilanjutkan.

Subjek menyertakan dalam pesan tersebut tautan ke situs web USPS (Layanan Pos Amerika Serikat) palsu, meminta akses untuk memberikan informasi dan juga menyatakan bahwa jika masalah tersebut tidak terselesaikan dalam waktu 24 jam ke depan, paket tersebut akan dikembalikan.

Setelah mengakses tautan tersebut, korban akan diarahkan ke situs web palsu. Di sini, situs web tersebut akan meminta informasi seperti alamat rumah, nama lengkap, nomor telepon, informasi kartu bank, dll. untuk memverifikasi bahwa rute pengiriman sudah benar dan valid.

Menanggapi penipuan tersebut, Departemen Keamanan Informasi (Kementerian Informasi dan Komunikasi) mengimbau masyarakat untuk waspada saat menerima pesan dengan konten di atas. Verifikasi informasi seperti isi paket, harga, biaya pengiriman, informasi pengirim, dan alamat dengan cermat...

Jangan pernah memberikan informasi pribadi melalui tautan yang berisi karakter aneh, memiliki antarmuka yang mencurigakan, atau tidak secara langsung mengarahkan pengunjung ke aplikasi yang tersedia di perangkat.

Bila menemukan tanda-tanda yang mencurigakan, masyarakat perlu segera melapor ke polisi agar dapat segera dilakukan penyelidikan, mencegah penipuan dan melacak pelakunya.

Sumber: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html