Penipuan memperingatkan banyak orang

Tahun 2024 menyaksikan banyak kasus kehilangan uang dan tuntutan hukum yang menggemparkan publik. Lazimnya, seorang doktor di bidang perbankan ditipu hingga kehilangan lebih dari 400 juta VND di rekeningnya, dan seorang pengusaha wanita ditipu hingga kehilangan puluhan miliar VND di rekening banknya yang dibuka di dua bank besar.

Ini adalah pelajaran dalam meningkatkan kewaspadaan terhadap penipuan canggih. Pelajaran ini menunjukkan bahwa siapa pun dapat ditipu dan kehilangan uang jika mereka tidak mematuhi peraturan keamanan akun.

Dalam kasus seorang doktor ternama di bidang keuangan dan perbankan yang kehilangan lebih dari 400 juta VND, ia kemudian mengajukan pengaduan ke Kepolisian Distrik Thanh Xuan, tetapi pelakunya belum ditemukan. Sebelumnya, doktor tersebut menerima telepon dari seseorang yang mengaku sebagai polisi, yang berkali-kali meminta transfer uang ke rekening yang diberikan oleh orang tersebut. Uang ini telah "hilang selamanya".

Mengomentari insiden tersebut, Dr. Le Xuan Nghia berkata: "Bahkan seseorang dengan gelar doktor di bidang perbankan pun dapat tertipu oleh pengetahuan yang sangat mendasar."

Di antara serangkaian penipuan besar dan kecil yang terjadi baru-baru ini, yang paling menonjol adalah penipuan yang korbannya adalah pengusaha Tran Thi Chuc (lahir tahun 1974, tinggal di Tu Son, Bac Ninh ).

Menurut Ibu Chuc, pada tanggal 22 April 2022, ia menerima panggilan telepon dari seseorang yang memperkenalkan dirinya sebagai penyidik ​​Departemen Kepolisian Kota Da Nang yang memberitahukan hasil penyelidikan kriminal dan mengirimkan surat perintah penangkapan darurat karena terlibat dalam jaringan perdagangan narkoba.

Orang tersebut memerintahkan Ibu Chuc untuk membuka rekening di Vietcombank dan rekening di Techcombank , kemudian mentransfer masing-masing rekening sebesar 40 miliar VND ke kedua rekening tersebut untuk membuktikan bahwa dirinya tidak terlibat dalam jaringan kriminal, dan mengatakan kepada Ibu Chuc bahwa paling lambat tanggal 25 April 2022, pemblokiran akan dibuka dan beliau dapat pergi ke bank untuk mencairkan dana.

Pada tanggal 22-23 April 2022, Ibu Chuc pergi ke Cabang Vietcombank Kinh Bac dan Cabang Techcombank Tu Son untuk membuka dua rekening baru; pada saat yang sama, ia meminjam dari teman, nasabah, dan memobilisasi uang dari kerabat untuk mentransfer 11,9 miliar VND ke Vietcombank dan 14,6 miliar VND ke Techcombank.

Laporkan penipuan.png
Sumber: https://chongluadao.vn/

Namun, pada pagi hari tanggal 25 April 2022, ketika Ibu Chuc pergi ke Cabang Vietcombank Kinh Bac dan Cabang Techcombank Tu Son untuk menarik uang, staf kedua bank tersebut memberi tahu bahwa rekeningnya kosong, sementara dia tidak melakukan transaksi penarikan langsung maupun tidak langsung.

Dalam persidangan tingkat pertama (yang diadili oleh Pengadilan Rakyat Distrik Tu Son pada Maret 2024) dan persidangan banding (yang diadili oleh Pengadilan Rakyat Provinsi Bac Ninh (Juli 2024), majelis hakim menolak permintaan Ibu Chuc agar kedua bank mengganti rugi sejumlah uang di atas.

Perwakilan Vietcombank dan Techcombank menegaskan bahwa pejabat dan karyawan bank sepenuhnya mematuhi peraturan Bank Negara tentang keahlian profesional saat berkonsultasi tentang prosedur dan menyiapkan dokumen untuk membuka rekening dan memberikan layanan kepada nasabah.

Bank tidak bersalah dalam penipuan yang mengambil uang milik Ibu Chuc dari rekening yang dibuka di bank tersebut, jadi bank tidak mau memberikan ganti rugi kepada Ibu Chuc atas kerugiannya.

Berbicara kepada VietNamNet , direktur perbankan ritel di sebuah bank komersial besar mengatakan bahwa hasil gugatan tersebut bukan hanya "kemenangan" bagi Vietcombank dan Techcombank, tetapi juga bagi seluruh industri perbankan. Dengan demikian, hal ini berkontribusi pada peningkatan kesadaran masyarakat untuk waspada terhadap metode penipuan baru.

Perubahan untuk mencegah penipuan

Pada tahun 2024, akan terjadi banyak perubahan kelembagaan dan kebijakan baru di sektor pembayaran seperti Keputusan Menteri Keuangan 52/2024/ND-CP, Surat Edaran Menteri Keuangan 17, 18 dan surat edaran terkait tentang pembayaran nontunai.

Secara khusus, mulai 1 Juli 2024, bank dan organisasi perantara pembayaran telah menerapkan otentikasi biometrik sesuai dengan Keputusan 2345 dan Surat Edaran 50 Gubernur Bank Negara.

Ini adalah perubahan mendasar dan menjadi fondasi untuk meningkatkan keamanan dan keselamatan dalam pembayaran daring, membantu sistem pembayaran Vietnam berkembang lebih berkelanjutan.

Menurut Bapak Le Van Tuyen, Wakil Direktur Departemen Pembayaran (SBV), hingga 6 Januari, 84,7 juta nasabah individu telah diverifikasi untuk autentikasi biometrik, yang mencakup lebih dari 72% dari total jumlah nasabah yang melakukan transaksi di saluran digital.

Beberapa bank telah mencapai tingkat registrasi nasabah biometrik yang sangat tinggi. Di VietinBank dan BIDV, tingkatnya mencapai 83%, Vietcombank 92%, dan Agribank 66%.

Bapak Tuyen juga menyampaikan bahwa hingga akhir tahun 2024, jumlah kasus penipuan penggelapan uang di rekening telah menurun lebih dari 50% sejak Keputusan Nomor 2345 mulai berlaku pada tanggal 1 Juli 2024.

Terkait dengan Surat Edaran 17 dan Surat Edaran 18 yang berlaku efektif per 1 Januari 2025, guna memenuhi tenggat waktu tersebut, perbankan secara proaktif dan aktif telah melaksanakan berbagai rencana komunikasi, instruksi, serta menghimbau nasabah untuk melaksanakan verifikasi data biometrik. Selain itu, juga telah mengatur dan menambah sumber daya serta peralatan untuk melayani langsung di loket transaksi guna mendukung nasabah yang mengalami kesulitan dalam melakukan pemutakhiran data biometrik.

"Banyak bank telah mengatur agar staf bekerja lembur di akhir pekan dan hari libur untuk mendukung pembaruan informasi biometrik di konter, memenuhi jumlah nasabah yang datang untuk memperbarui informasi biometrik yang telah meningkat satu setengah kali lipat, dua kali lipat dari hari-hari normal. Beberapa bank telah berkomitmen untuk terus meningkatkan jumlah tersebut hingga akhir Januari 2025 untuk melayani nasabah," ujar Bapak Le Van Tuyen.

Bank seperti Vietcombank, Agribank, VietinBank, dan BIDV membuka banyak titik transaksi selama akhir pekan untuk membantu nasabah memperbarui biometrik serta memperbarui nomor CCCD baru hingga 15 Januari.

Di BaoVietBank, kantor transaksi diharuskan bekerja hingga jam makan siang hingga hari terakhir sebelum libur Tahun Baru Imlek untuk mendukung nasabah.

Selain itu, bank juga terus meningkatkan peringatan kepada nasabah tentang metode dan trik penipuan baru. Peringatan dilakukan dalam berbagai bentuk seperti: mengirimkan email, memposting di situs web, halaman penggemar bank, mengirimkan pesan SMS, pesan melalui aplikasi mobile banking, dan sebagainya.

Dengan solusi di atas, ditambah dengan meningkatnya kewaspadaan masyarakat, ada alasan untuk percaya bahwa pada tahun 2025 jumlah kasus penipuan akan menurun.