Bank memblokir 4,4 triliun VND dalam transaksi yang diduga curang.

Menurut informasi dari Bank Negara Vietnam, hingga 17 Mei, Sistem Manajemen, Pemantauan, dan Pencegahan Penipuan Informasi Serentak (SIMO) telah mencegah total transaksi berisiko dan penipuan senilai 4.400 miliar VND.

Bank Negara Vietnam mengumumkan bahwa Sistem Manajemen Informasi, Pemantauan, dan Pencegahan Penipuan Serentak (SIMO) telah mengirimkan peringatan kepada 4 juta pelanggan terkait transaksi berisiko. Menindaklanjuti peringatan tersebut, lebih dari 1,3 juta pelanggan secara proaktif menangguhkan atau membatalkan transaksi, sehingga mencegah total transaksi senilai 4.400 miliar VND.

Bank tersebut memblokir transaksi mencurigakan sejak dini.

FOTO: NGOC THANG

Dengan berkembangnya beragam saluran pembayaran, peringatan dari SIMO telah menunjukkan efektivitas transformasi digital dalam melindungi aset dan hak sah masyarakat, sekaligus berkontribusi pada peningkatan keamanan seluruh sistem perbankan.

Kecepatan pembayaran tanpa uang tunai di Vietnam dalam lima bulan pertama tahun 2026 meningkat sekitar 38% dibandingkan dengan akhir tahun 2025. Secara spesifik, transaksi internet meningkat sebesar 66%, dan transaksi seluler sebesar 33%. Yang perlu diperhatikan, pembayaran melalui kode QR meningkat lebih dari 50%. Infrastruktur pembayaran digital saat ini sepenuhnya memenuhi kebutuhan pembayaran individu dan bisnis. Lebih lanjut, bank-bank telah menerapkan sistem pembayaran bilateral dengan beberapa negara. Sejak awal tahun 2026, Vietnam telah menerapkan koneksi pembayaran QR dengan Tiongkok dan Korea Selatan. Diharapkan pada akhir tahun, sistem ini akan terus berkembang ke Singapura, Taiwan (Tiongkok), dan India.

Yang perlu diperhatikan, bank tersebut berhasil memverifikasi lebih dari 163,39 juta catatan pelanggan (termasuk 161,2 juta catatan individu dan 2,19 juta catatan organisasi) menggunakan kartu identitas warga negara yang dilengkapi chip dan VNeID, sehingga menghilangkan rekening palsu dan menciptakan ekosistem keuangan yang transparan dan adil. Semua 154 juta rekening dan 36 juta catatan dalam basis data anti pencucian uang dan anti proliferasi pendanaan senjata telah dibersihkan secara menyeluruh. Secara bersamaan, Pusat Informasi Kredit Nasional Vietnam menyelesaikan pembersihan hampir 44,5 juta catatan pelanggan.

Sumber: https://thanhnien.vn/ngan-hang-chan-4400-ti-dong-giao-dich-nghi-ngo-lua-dao-185260530151449179.htm