Bank Negara Vietnam baru-baru ini menerbitkan Surat Edaran 27/2025 yang memandu penerapan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang. Dokumen ini berlaku mulai hari ini (1 November), dan memuat banyak peraturan baru untuk meningkatkan efektivitas pengendalian dan pencegahan pencucian uang dan pendanaan teroris dalam kegiatan keuangan.
Salah satu poin penting adalah regulasi mengenai rezim pelaporan transaksi transfer uang elektronik. Lembaga keuangan, penyedia jasa perantara pembayaran, dan unit terkait wajib melaporkan transaksi yang mencapai ambang batas tertentu.
Entitas wajib melaporkan transaksi transfer uang yang melibatkan organisasi domestik bernilai VND500 juta atau lebih atau setara dengan mata uang asing. Untuk transaksi internasional, ambang batas pelaporan berlaku jika transaksi transfer uang elektronik bernilai USD1.000 atau lebih.
Laporan harus mencakup informasi lengkap tentang organisasi pemrakarsa dan penerima, pengirim dan penerima, serta detail nomor rekening, jumlah, mata uang, tujuan, dan tanggal transaksi. Informasi tersebut harus disampaikan secara elektronik, dengan memastikan keakuratan dan ketepatan waktu sebagaimana diwajibkan oleh badan pengatur.
Selain kewajiban pelaporan, lembaga keuangan juga harus secara proaktif meninjau, menangguhkan atau menolak transaksi jika mendeteksi informasi yang tidak akurat atau tanda-tanda kecurigaan terkait dengan pencucian uang.
Sebenarnya ketentuan kewajiban pelaporan transaksi transfer uang elektronik dalam negeri sebesar VND 500 juta bukanlah ketentuan baru dalam SE 27/2025, melainkan sudah dipertahankan sejak tahun 2007 hingga saat ini.
Sejak tahun 2005, Peraturan Pemerintah Nomor 74 Tahun 2005 tentang Anti Pencucian Uang telah menetapkan nilai transaksi yang wajib dilaporkan. Oleh karena itu, transaksi tunai dengan nilai 200 juta VND dan transaksi tabungan dengan nilai 500 juta VND (atau nilai yang setara dalam mata uang asing atau emas) wajib dilaporkan.
Dokumen-dokumen lanjutan seperti Undang-Undang Anti Pencucian Uang Tahun 2012, Undang-Undang Anti Pencucian Uang Tahun 2022, dan Surat Edaran yang mengaturnya, termasuk Surat Edaran No. 27/2025, tetap mewarisi dan menyempurnakan ketentuan perundang-undangan tentang transaksi transfer uang elektronik serta rezim pelaporan transaksi transfer uang elektronik agar memenuhi standar internasional FATF (Satuan Tugas Aksi Keuangan Anti Pencucian Uang).
Ambang batas pelaporan transfer dana elektronik saja tetap tidak berubah sejak tahun 2007.
"Surat Edaran No. 27/2025 tidak mengubah ambang batas nilai pelaporan, tetapi memperjelas tanggung jawab organisasi penyedia layanan transfer uang elektronik dalam memastikan data yang konsisten dan tepat waktu serta menerapkan teknologi pemindaian dan penyaringan untuk mendeteksi transaksi yang menunjukkan tanda-tanda risiko," demikian pernyataan Bank Negara.
Surat edaran baru ini berlaku mulai hari ini, tetapi untuk memberi waktu bagi berbagai organisasi untuk bersiap, Bank Negara telah menetapkan masa transisi. Khususnya, hingga 31 Desember tahun ini, unit-unit pelaporan akan tetap menerapkan prosedur internal dan manajemen risiko sesuai dengan peraturan yang berlaku.
PV (sintesis)Sumber: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
Komentar (0)