Meningkatkan ketahanan keuangan terhadap risiko pencucian uang

Pencegahan pencucian uang telah menjadi salah satu pilar penting untuk melindungi sistem keuangan dan memperkuat kepercayaan pada ekonomi digital Vietnam. Foto ilustrasi. Sumber: VNA

Dalam konteks kejahatan teknologi tinggi yang semakin canggih, pemberantasan pencucian uang telah menjadi salah satu pilar penting untuk melindungi sistem keuangan dan memperkuat kepercayaan pada ekonomi digital Vietnam.

Menurut Wakil Gubernur Bank Negara Nguyen Ngoc Canh, penyelesaian kerangka hukum anti pencucian uang merupakan tugas utama dalam Rencana Aksi Nasional yang sedang dilaksanakan Pemerintah. Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN dari Bank Negara Vietnam yang memandu pelaksanaan sejumlah pasal Undang-Undang Anti Pencucian Uang, yang berlaku efektif sejak 1 November 2025, dianggap sebagai langkah maju yang signifikan dalam proses ini. Surat Edaran tersebut menetapkan bahwa lembaga keuangan dan perantara pembayaran harus melaporkan transaksi domestik sebesar VND500 juta atau transaksi internasional sebesar USD1.000 atau lebih, sekaligus memperkuat mekanisme pemantauan, peninjauan, dan penangguhan transaksi yang mencurigakan. Peralihan ke pelaporan elektronik sepenuhnya membantu meningkatkan transparansi sekaligus mengurangi risiko dalam pemrosesan manual.

Bersamaan dengan penyempurnaan regulasi pelaporan dan pemantauan transaksi, Pemerintah juga memperluas kerangka manajemen ke sektor aset digital - suatu bidang dengan risiko tinggi dieksploitasi untuk kegiatan pencucian uang. Secara khusus, Resolusi 05/2025/NQ-CP tentang uji coba pasar aset kripto mewajibkan kepatuhan ketat terhadap regulasi pencegahan dan pemberantasan pencucian uang. Hal ini dianggap sebagai langkah tepat waktu untuk menciptakan koridor hukum, menegaskan tekad untuk mengontrol secara ketat transaksi aset digital - suatu bidang dengan banyak potensi risiko pencucian uang lintas batas.

Dr. Nguyen Thai Ha, Kepala Fakultas Hukum - Akademi Perbankan, berkomentar bahwa sistem hukum Vietnam dalam mencegah dan memerangi pencucian uang telah mendekati standar internasional, tetapi masih kurang seragam, terutama dalam mengatur aset virtual dan transaksi digital - celah yang dapat dieksploitasi oleh penjahat untuk mencuci uang.

"Secara khusus, kita sebenarnya tidak memiliki kerangka hukum untuk aset virtual, yang merupakan celah terbesar yang dapat dieksploitasi oleh pelaku pencucian uang," tegas Dr. Nguyen Thai Ha.

Menurut pakar tersebut, untuk meningkatkan efektivitas pemberantasan pencucian uang, Vietnam perlu menyelaraskan sistem hukum; meningkatkan efisiensi penegakan hukum; dan lebih meningkatkan kualifikasi entitas yang terlibat dalam kegiatan pemberantasan pencucian uang agar mampu dengan cepat mengidentifikasi transaksi mencurigakan, termasuk yang dilakukan dengan menggunakan metode baru.

Seiring dengan penguatan kerangka hukum, teknologi akan memainkan peran pendukung penting dalam penegakan hukum, membantu pihak berwenang mendeteksi transaksi yang tidak biasa sejak dini dan meningkatkan efektivitas pemantauan.

Dr. Nguyen Thai Ha menyarankan agar Vietnam mempromosikan penerapan teknologi modern seperti kecerdasan buatan (AI) dan analisis big data dalam sistem pemantauan transaksi. Otoritas dari Bank Negara, Kementerian Keamanan Publik hingga Kementerian Informasi dan Komunikasi perlu membangun mekanisme koordinasi antar sektor yang erat untuk memastikan bahwa informasi tentang transaksi, identitas, dan arus kas dibagikan dengan cepat.

Ia juga menekankan faktor pencegahan: "Segera deteksi dan tindak tegas semua pelanggaran hukum anti pencucian uang untuk menciptakan efek jera bagi pihak-pihak terkait."

Di tingkat internasional, penyelenggaraan upacara penandatanganan Konvensi Perserikatan Bangsa-Bangsa tentang Pemberantasan Kejahatan Siber oleh Vietnam menunjukkan komitmennya untuk bergabung dengan komunitas internasional dalam berbagi data, mengoordinasikan pelacakan keuangan, dan mencegah kejahatan lintas batas.

Terlihat bahwa penyempurnaan hukum secara simultan, penerapan teknologi pengawasan, dan peningkatan kerja sama internasional merupakan tiga pilar yang membantu Vietnam memperkuat "perisai"nya melawan pencucian uang. Dalam konteks mengemban peran sebagai ketua upacara penandatanganan Konvensi Perserikatan Bangsa-Bangsa tentang Pemberantasan Kejahatan Siber, Vietnam menegaskan tekadnya tidak hanya untuk melindungi keamanan keuangan nasional, tetapi juga untuk berkontribusi pada upaya global dalam memerangi kejahatan lintas batas di era digital.

Menurut VNA

Sumber: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html