Transfer uang 500 juta VND harus dilaporkan: Bagaimana memahami dengan benar?

(Dan Tri) - Ketentuan kewajiban pelaporan transaksi transfer uang elektronik dalam negeri sebesar VND500 juta bukanlah ketentuan baru dalam Surat Edaran 27/2025, melainkan tetap dipertahankan sejak tahun 2007 hingga saat ini.

Berdasarkan Surat Edaran 27/2025 yang dikeluarkan oleh Bank Negara, organisasi yang terlibat dalam transaksi domestik dengan nilai VND 500 juta atau lebih atau mata uang asing yang setara wajib melapor. Untuk transaksi internasional, ambang batas pelaporan berlaku jika transaksi transfer uang elektronik bernilai USD 1.000 atau lebih.

Menurut informasi yang baru-baru ini diumumkan oleh Bank Negara, level VND500 juta untuk transaksi transfer uang elektronik domestik yang harus dilaporkan bukanlah peraturan baru dalam Surat Edaran 27/2025, tetapi telah dipertahankan sejak tahun 2007 hingga sekarang.

Sejak tahun 2005, Peraturan Pemerintah Nomor 74 Tahun 2005 tentang Anti Pencucian Uang telah menetapkan nilai transaksi yang wajib dilaporkan. Oleh karena itu, transaksi tunai dengan nilai 200 juta VND dan transaksi tabungan dengan nilai 500 juta VND (atau nilai yang setara dalam mata uang asing atau emas) wajib dilaporkan.

"Ini adalah langkah pertama menuju persyaratan pelaporan transaksi yang melampaui ambang batas di Vietnam," demikian pernyataan Bank Negara.

Staf memeriksa uang di bank (Foto: VPBank ).

Dokumen-dokumen lanjutan seperti Undang-Undang Anti Pencucian Uang Tahun 2012, Undang-Undang Anti Pencucian Uang Tahun 2022, dan Surat Edaran yang mengaturnya, termasuk Surat Edaran No. 27/2025, tetap mewarisi dan menyempurnakan ketentuan perundang-undangan tentang transaksi transfer uang elektronik serta rezim pelaporan transaksi transfer uang elektronik agar memenuhi standar internasional FATF (Satuan Tugas Aksi Keuangan Anti Pencucian Uang).

Ambang batas pelaporan transfer dana elektronik saja tetap tidak berubah sejak tahun 2007.

"Surat Edaran No. 27/2025 tidak mengubah ambang batas nilai pelaporan, tetapi memperjelas tanggung jawab organisasi penyedia layanan transfer uang elektronik dalam memastikan data yang konsisten dan tepat waktu serta menerapkan teknologi pemindaian dan penyaringan untuk mendeteksi transaksi yang menunjukkan tanda-tanda risiko," demikian pernyataan Bank Negara.

Surat edaran baru ini berlaku mulai 1 November. Namun, untuk memberi waktu bagi berbagai organisasi untuk bersiap, Bank Negara telah menetapkan masa transisi. Khususnya, hingga 31 Desember tahun ini, unit-unit pelaporan akan tetap menerapkan prosedur internal dan manajemen risiko sesuai dengan peraturan yang berlaku.

Surat Edaran 27/2025 juga mengatur tentang nilai dan dokumen yang harus diserahkan kepada bea cukai perbatasan apabila membawa mata uang asing secara tunai, Dong Vietnam secara tunai, instrumen yang dapat dinegosiasikan, logam mulia, dan batu mulia yang melebihi tingkat yang ditentukan.

Khususnya, nilai logam mulia (kecuali emas) dan batu permata adalah 400 juta VND. Demikian pula, nilai instrumen transfer juga 400 juta VND atau lebih.

Nilai mata uang asing dalam bentuk tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, dan emas yang harus dideklarasikan di bea cukai di gerbang perbatasan saat keluar atau masuk diterapkan sesuai dengan peraturan Bank Negara saat ini.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm