Identifikasi risiko, pencegahan pencucian uang dan pendanaan teroris

Itulah isi utama yang dibahas pada Lokakarya untuk menyebarluaskan peraturan dan hasil penilaian risiko nasional tentang pencucian uang dan pendanaan teroris, yang diselenggarakan oleh Bank Negara di Hanoi pada 16 Oktober.

Wakil Gubernur Bank Negara Nguyen Ngoc Canh mengatakan bahwa pada pertemuan Komite Pengarah Nasional tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal yang berlangsung kemarin (15 Oktober), Wakil Perdana Menteri Ho Duc Phoc, Kepala Komite Pengarah, meminta Bank Negara, sebagai badan tetap Komite Pengarah, untuk memperkuat koordinasi dengan kementerian dan cabang, dan melaksanakan tiga kelompok aksi strategis, yang di dalamnya menyempurnakan kerangka hukum sebagai pilarnya.

Wakil Perdana Menteri juga meminta peningkatan informasi dan propaganda tentang risiko, pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal dan kerangka hukum di bidang ini sehingga dunia usaha dan masyarakat dapat mengerti, memahami dan melaksanakan kewajibannya dengan baik dan sepenuhnya.

Dalam lokakarya tersebut, Ibu Nguyen Thi Minh Tho - Wakil Direktur Departemen Anti Pencucian Uang, Bank Negara menyampaikan perubahan isi Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN Bank Negara tertanggal 15 September 2025, yang memandu penerapan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan menyebarluaskan isi anti pencucian uang dalam Resolusi No. 05/2025/NQ-CP Pemerintah tentang uji coba pasar aset kripto.

Dengan tujuan untuk memberikan arahan dan menghilangkan beberapa kesulitan serta hambatan utama yang dihadapi oleh entitas pelapor selama proses implementasi, maka perubahan isi tersebut antara lain: Kriteria dan metode penilaian risiko pencucian uang pada entitas pelapor; Proses pengelolaan risiko pencucian uang dan pengelompokan nasabah berdasarkan tingkat risiko pencucian uang; Ketentuan internal tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang; Rezim pelaporan transaksi bernilai besar yang wajib dilaporkan; Rezim pelaporan transaksi mencurigakan; Transaksi transfer uang elektronik; Rezim pelaporan transaksi transfer uang elektronik; Bentuk dan batas waktu pelaporan data elektronik; Perubahan dan penambahan lampiran formulir penilaian risiko pelaporan pada organisasi, formulir pelaporan transaksi mencurigakan.

Surat Edaran No. 27/2005/TT-NHNN juga menekankan prinsip manajemen berbasis risiko, yang mewajibkan organisasi untuk memperbarui dan menilai risiko pencucian uang secara berkala, serta mengembangkan proses untuk mengidentifikasi dan memverifikasi nasabah, termasuk mereka yang tidak memiliki rekening atau hanya memiliki sedikit transaksi. Entitas pelapor wajib memantau hubungan bisnis secara berkala, memastikan transaksi konsisten dengan sumber dana yang sah dan catatan identifikasi nasabah.

Bapak To Tran Hoa, Wakil Kepala Departemen Pengembangan Pasar Sekuritas, Komisi Sekuritas Negara, menyampaikan sejumlah konten terkait upaya pemberantasan pencucian uang dalam Undang-Undang Industri Teknologi Digital dan Resolusi No. 05/2025/NQ-CP tentang uji coba pasar aset kripto di Vietnam.

Sumber: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html