Secara proaktif mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris dari transaksi aset kripto

Secara khusus, konten yang harus dipatuhi oleh organisasi dan individu yang berpartisipasi dalam pasar aset kripto dengan ketentuan hukum yang relevan tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal sebagaimana ditentukan dalam dinilai memainkan peran penting dalam membangun pasar aset kripto yang aman dan transparan.

Memanfaatkan aset kripto untuk kegiatan ilegal

Asosiasi Blockchain dan Aset Digital Vietnam mengutip data dari Chainalysis (perusahaan analisis blockchain AS yang berkantor pusat di New York) yang menunjukkan bahwa Vietnam mencatat aliran modal aset kripto melebihi 220 miliar dolar AS pada tahun 2025, meningkat 55% dibandingkan tahun sebelumnya. Namun, sebagian besar aktivitas perdagangan aset kripto terjadi di bursa internasional, yang menyebabkan kerugian pajak dan memengaruhi upaya pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pemberantasan pendanaan teroris, serta pencegahan dan pemberantasan kejahatan teknologi tinggi.

Letnan Kolonel Nguyen Thanh Chung, Wakil Kepala Departemen 4, Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan dan Pengendalian Kejahatan Berteknologi Tinggi (Departemen A05 - Kementerian Keamanan Publik ), mengatakan bahwa aset kripto dieksploitasi untuk mengumpulkan modal secara ilegal dan melakukan aktivitas ilegal lainnya di dunia maya, yang berpotensi memengaruhi keamanan nasional, ketertiban sosial, kerugian pajak, dan manajemen makro Bank Negara dan Pemerintah. Di Vietnam, meskipun belum ada kasus spesifik pendanaan teroris skala besar melalui mata uang kripto, risiko ini benar-benar ada dan terus meningkat. "Dengan anonimitas dan sifatnya yang lintas batas, aset kripto dieksploitasi secara menyeluruh oleh penjahat siber untuk menciptakan 'pasar bawah tanah', yang mengedarkan aliran pembayaran untuk aktivitas ilegal," tegas Letnan Kolonel Nguyen Thanh Chung.

Menurut statistik dari Departemen A05, dalam kurun waktu 5 tahun, dari 15 Desember 2019 hingga 14 Mei 2024, hampir 20.000 kasus penipuan telah terungkap, melibatkan lebih dari 17.000 pelaku, dengan kerugian lebih dari 12.000 miliar VND. Dalam kasus penipuan dan perampasan aset di dunia maya, sebagian besar uang hasil kejahatan dikonversi menjadi aset kripto melalui perdagangan peer-to-peer dan transaksi pertukaran yang diselenggarakan di bursa internasional seperti Binance, HTX, OKX, dan sebagainya, dengan nilai transaksi harian mencapai ribuan miliar VND.

Selain itu, Letnan Kolonel Nguyen Thanh Chung mencatat adanya risiko pengumpulan dan penyimpanan informasi nasabah dalam jumlah besar oleh bursa aset kripto tanpa izin, namun tidak mematuhi ketentuan Undang-Undang Keamanan Siber, Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi, dan lain-lain. Oleh karena itu, menurut Letnan Kolonel Nguyen Thanh Chung, perdagangan aset kripto di bursa domestik yang memiliki izin sesuai ketentuan Resolusi No. 05 tidak hanya berkontribusi pada peningkatan efektivitas kerja lembaga manajemen dalam pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme, tetapi juga secara langsung menjamin hak-hak nasabah jika terjadi sengketa.

Menerapkan peraturan tentang anti pencucian uang dan anti pendanaan terorisme

Ibu Nguyen Thi Minh Tho, Wakil Direktur Departemen Anti Pencucian Uang (Bank Negara), menyampaikan bahwa Vietnam telah masuk dalam "Daftar Abu-abu" Gugus Tugas Aksi Keuangan (FAO) sejak Juni 2023. Vietnam secara aktif melaksanakan tindakan sesuai rekomendasi organisasi ini dalam membangun kerangka hukum bagi aset virtual dan penyedia layanan aset virtual. Implementasi kerangka hukum ini meliputi peningkatan pemahaman lembaga pengelola dan pengawas agar memahami risiko di bidang ini secara jelas, pelatihan, dan sosialisasi untuk meningkatkan pemahaman dan kewajiban penyedia layanan aset virtual dalam mencegah dan memberantas pencucian uang, pendanaan teroris, serta langkah-langkah penanganan pelanggaran hukum.

Menurut Ibu Nguyen Thi Minh Tho, Laporan Penilaian Risiko Nasional Pencucian Uang periode 2018-2022 di Vietnam telah memilih untuk menilai 4 konten terkait aset virtual, yaitu: Penyedia layanan dompet digital, manajemen aset virtual; Dana investasi aset virtual; Aset kripto stabil; Aset virtual dalam bentuk sekuritas, aset virtual utilitas, dan aset virtual platform. Oleh karena itu, risiko untuk keempat konten ini berada pada tingkat menengah-tinggi/tinggi.

Hal ini pula yang menjadi alasan mengapa Undang-Undang Industri Teknologi Digital dan Resolusi Pemerintah No. 05 telah menetapkan persyaratan ketat terkait penerapan peraturan anti pencucian uang dan anti pendanaan terorisme oleh organisasi penyedia layanan aset kripto. Organisasi penyedia layanan aset kripto, selain harus memenuhi persyaratan lembaga keuangan, juga harus memenuhi sejumlah persyaratan khusus seperti membangun proses identifikasi nasabah, memantau transaksi senilai lebih dari 1.000 dolar AS, menyimpan data minimal 10 tahun, dan melaporkan transaksi yang tidak lazim.

Resolusi No. 05 secara tegas menetapkan ketentuan penerbitan, yang mewajibkan perusahaan penerbit untuk berbadan hukum di Vietnam dan berbasis aset riil; sekaligus menetapkan standar ketat bagi organisasi penyedia layanan aset kripto. Khususnya, unit yang berpartisipasi harus memiliki modal dasar minimal VND 10.000 miliar, rasio kepemilikan investor asing tidak boleh melebihi 49%, dan infrastruktur teknologi harus memenuhi standar keamanan level 4 dari total 5 level. Selain menyediakan layanan perdagangan dan kustodian, perusahaan diwajibkan untuk mengungkapkan informasi yang transparan, memisahkan aset nasabah, memiliki mekanisme penyelesaian sengketa, dan memberikan kompensasi jika terjadi insiden.

Para ahli meyakini bahwa mekanisme percontohan ini tidak hanya membuka jalan bagi inovasi, tetapi juga bertindak sebagai filter, yang mengeliminasi model-model yang berpotensi berisiko. Berkat hal ini, pasar dapat beroperasi secara transparan, menciptakan kepercayaan bagi investor domestik dan asing, serta membantu Vietnam berintegrasi dengan standar internasional dalam pengelolaan aset kripto.

Komentar (0)