Kasus perjudian 1.000 miliar VND 'melewati' lembaga kredit: Apa kata Bank Negara?

Pada sore hari tanggal 2 Juni, dalam konferensi pers pengumuman program "Hari Nirsentuh 2025", Direktur Departemen Pembayaran Bank Negara menilai bahwa kejahatan perjudian dan pencucian uang senilai VND 1.000 miliar telah berhasil melewati lembaga kredit karena celah "keamanan yang tidak memenuhi standar".

Secara spesifik, pelaku dalam jaringan perjudian dan pencucian uang menggunakan kecerdasan buatan (AI) untuk membuat video biometrik palsu guna menerobos sistem otentikasi biometrik bank. Ini adalah pertama kalinya metode ini tercatat di Vietnam.

Bapak Pham Anh Tuan, Direktur Departemen Pembayaran Bank Negara. (Foto: Dai Viet)

Bapak Pham Anh Tuan mengakui bahwa saat ini terdapat situasi di mana beberapa aplikasi penyedia layanan pembayaran belum mencapai standar keamanan tertinggi dan belum memenuhi standar internasional tentang eKYC (Electronic Know Your Customer - solusi identifikasi dan otentikasi pelanggan elektronik).

Menurut Bapak Tuan, karena keamanan yang buruk, para penjahat telah menggunakan AI untuk menerobos penyedia layanan pembayaran. Bank Negara telah memperoleh informasi spesifik dari para penyedia dan memperbaiki "celah" ini. Namun, informasi dari organisasi-organisasi tersebut tidak dipublikasikan.

“Ke depannya, jika Bank Negara mengkaji ulang penyedia jasa pembayaran dan ternyata tidak memenuhi standar yang ditetapkan, mereka harus menghentikan layanan daring agar tidak dieksploitasi oleh pelaku kejahatan,” ujar Bapak Tuan.

Menurut Bapak Tuan, Surat Edaran 50/2024/TT-NHNN dari Bank Negara telah menyediakan peta jalan bagi penyedia layanan pembayaran untuk memastikan sertifikasi internasional. Misalnya, dengan standar eKYC, jika sistem penyedia memenuhi standar internasional, sistem tersebut akan dapat mencegah aplikasi AI dan Deepface (media sintetis yang dikontrol secara digital untuk mengganti potret seseorang dengan orang lain).

Bapak Tuan menyampaikan bahwa kejahatan teknologi semakin meningkat, dan penipuan digital semakin sulit diprediksi. Oleh karena itu, organisasi pemasok juga perlu berinvestasi dan memperkuat sistem teknis untuk melawan organisasi kriminal yang menggunakan teknologi baru untuk melakukan penipuan.

"Jika kita menggunakan AI untuk tujuan baik, penjahat juga dapat menggunakan AI untuk tujuan penipuan mereka. Oleh karena itu, ini akan menjadi perang tanpa akhir. Penyedia layanan pembayaran perlu memberikan perhatian yang kuat pada bidang ini," ujar Bapak Tuan.

Baru-baru ini, Kepolisian Provinsi Thai Binh mengatakan bahwa unit ini telah memutuskan untuk memulai proses pidana, mengadili 14 terdakwa atas tuduhan perjudian dan 7 terdakwa atas tuduhan pencucian uang.

Melalui kerja profesional, Kepolisian Provinsi Thai Binh mengidentifikasi bahwa KUBET adalah situs web dengan server yang berlokasi di luar negeri, di situs tersebut terdapat banyak permainan taruhan dan perjudian untuk mendapatkan uang melalui permainan seperti: lotere, taruhan sepak bola, over under...

Kepolisian menetapkan bahwa situs KUBET dengan jumlah akun peserta lebih dari 1 juta, jumlah uang yang disetorkan penjudi ke akun perjudian di situs tersebut sejak Januari 2025 hingga April 2025 sekitar lebih dari 1.000 miliar VND.

Badan investigasi menemukan detail yang sangat penting, yaitu bahwa subjek menggunakan AI untuk membuat video biometrik palsu, melewati sistem otentikasi biometrik bank. Ini adalah pertama kalinya metode ini tercatat di Vietnam. Hal ini menunjukkan kecanggihan dan kompleksitas kegiatan pencucian uang di era digital .

DAI VIET

Sumber: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html