Attenzione alle truffe relative alle transazioni bancarie.

I bonifici bancari stanno diventando sempre più diffusi, poiché le persone tendono a privilegiare i consumi senza contanti e dispongono di un maggior numero di opzioni di pagamento. Tuttavia, di recente, i truffatori hanno sfruttato costantemente la tecnologia per ideare vari stratagemmi volti a raggirare e rubare beni a utenti ignari.

Transazione sospetta

La signora Phung Thao, titolare di un'attività a Thanh Hoa, ha raccontato che di recente il suo negozio ha riscontrato diversi casi in cui i clienti le hanno mostrato screenshot di bonifici bancari andati a buon fine per reclamare la merce, ma non hanno ricevuto alcuna notifica di saldo o pagamento. Questi clienti l'hanno quindi sollecitata a consegnare la merce perché avevano "una questione urgente", cosa che ha destato i suoi sospetti. Ha quindi insistito affinché la merce venisse consegnata solo dopo che il denaro fosse stato accreditato sul suo conto.

"Mi hanno mostrato la schermata della transazione con il numero di conto, il beneficiario e l'importo corretti, dicendo che era andata a buon fine, ma io non ho ricevuto il saldo. Hanno ipotizzato che potesse essere dovuto al fatto che fosse fine settimana o fuori orario di lavoro, quindi il denaro era arrivato in ritardo, e poi mi hanno chiesto di consegnare la merce per poter andare via perché avevano fretta", ha raccontato la signora Thao. Poiché suo figlio l'aveva precedentemente avvertita di alcune truffe online, si è rifiutata di consegnare la merce ai clienti. "Dopodiché, se ne sono andati manifestando il loro disappunto", ha aggiunto la proprietaria del negozio.

Il signor Ngo Viet ( Hanoi ), titolare di un'attività di modellismo, si è imbattuto in numerosi casi di clienti che hanno effettuato bonifici bancari senza mai ricevere l'accredito sul suo conto. Viet spiega che, nella maggior parte dei casi, i clienti acquistano online, accettano di pagare in anticipo, inviano screenshot della ricevuta di pagamento e richiedono la consegna immediata. Tuttavia, lui acconsente alla spedizione solo dopo aver ricevuto conferma dell'effettivo accredito sul suo conto.

"Ho dato istruzioni al mio personale affinché ogni volta che un cliente effettua un bonifico bancario, me lo comunichi in modo che io possa verificarlo. Solo dopo la mia conferma la merce può essere spedita. Questo mi garantisce di non subire perdite e di evitare penalità detratte dagli stipendi per violazione delle normative. Alcuni clienti vengono in negozio nel tardo pomeriggio, la sera o nei fine settimana e, quando effettuano un bonifico, dicono che potrebbe esserci un ritardo perché si tratta di una banca diversa o perché è fuori orario di apertura. Ma oggigiorno la maggior parte delle banche effettua i bonifici rapidamente; non è più come dieci anni fa, quando potevano usare questa scusa", ha affermato il signor Viet.

I siti web che creano interfacce false per i bonifici bancari operano apertamente.

Grazie alla loro vigilanza, imprenditori come la signora Thao e il signor Viet non sono caduti nella trappola dei truffatori che tentavano di rubare i loro beni falsificando le interfacce dei bonifici bancari. Tuttavia, si sono verificati diversi casi in cui dipendenti o proprietari di negozi, a causa di negligenza, eccessiva sicurezza e affidabilità nei confronti degli screenshot forniti dai clienti, hanno perso milioni di dong in transazioni fraudolente.

Falsificare apertamente le ricevute dei bonifici bancari.

Le false schermate di bonifico bancario non sono una novità, ma sono diventate più sofisticate e facilitate da strumenti online. Mentre in passato i truffatori dovevano utilizzare software di fotoritocco per modificare il contenuto della ricevuta, ora possono crearle facilmente tramite siti web e gruppi che offrono questo servizio.

Quando si effettua una ricerca su Google con parole chiave relative alle ricevute di bonifico bancario, compaiono numerosi risultati che insegnano e forniscono metodi per "creare" estratti conto bancari. È interessante notare che questi siti web ammettono che la creazione di estratti conto è illegale, eppure continuano a fornire istruzioni su come farlo.

Su un sito web specializzato nella creazione di estratti conto bancari falsi, gli utenti devono semplicemente registrarsi (gratuitamente) per usufruire di una serie di servizi, come la creazione di schermate di bonifico, di saldo, di variazione di saldo, ecc. Questi servizi richiedono un pagamento al creatore del sito, che varia da 20.000 a 100.000 VND per ogni risultato. Il prezzo per la creazione di un estratto conto di bonifico bancario è di 100.000 VND; gli utenti devono semplicemente scegliere l'interfaccia bancaria desiderata e fornire le informazioni che desiderano visualizzare, come il nome e il numero di conto del mittente/beneficiario, l'importo, la descrizione del bonifico e l'ora della transazione.

Sono così sofisticate da permettere di scegliere anche i minimi dettagli, come ad esempio se lo screenshot è per iOS o Android, la capacità della batteria visualizzata nell'immagine, l'indicatore di intensità del segnale e altro ancora.

Secondo un raro sito web che ha rimosso le istruzioni (ma ha lasciato la maggior parte del contenuto), il servizio era inizialmente pensato per le persone a cui piaceva ostentare le vendite online o il denaro ricevuto per ottenere "Mi piace", ma in seguito è stato sfruttato per scopi fraudolenti.

Sono stati scoperti numerosi casi.

Con la diffusione della truffa, sono emersi anche alcuni casi. Secondo il sito web della polizia di Thanh Hoa, all'inizio di quest'anno sono state arrestate due persone che utilizzavano ricevute di bonifico bancario falsificate per frodare i negozi locali.

Questo mese, la polizia di Hai Duong ha lanciato un allarme su una truffa simile dopo aver smantellato un'organizzazione criminale specializzata in questo tipo di attività. Il gruppo si divideva i compiti: una persona si fingeva cliente senza contanti, mentre un'altra rimaneva a casa per creare schermate false di bonifici online. Le loro vittime erano i giovani commercianti, ovvero coloro che utilizzano conti bancari e accettano pagamenti online.

La polizia consiglia ai cittadini di controllare sempre attentamente le ricevute dei bonifici e di completare le transazioni solo dopo essersi assicurati che il denaro sia stato effettivamente accreditato sul proprio conto bancario.

Link alla fonte: https://thanhnien.vn/can-trong-chieu-lam-gia-giao-dich-ngan-hang-185230418101922226.htm