C'è stata una violazione della legge?

Lo scambio di denaro online si sta diffondendo sempre di più.

Una semplice ricerca di frasi come "cambio banconote di piccolo taglio" o "cambio banconote nuove" su piattaforme di social media come Facebook e Zalo mostrerà immediatamente migliaia di post che pubblicizzano servizi di cambio valuta. Anche i gruppi e le comunità dedicate al cambio di banconote di piccolo taglio e nuove sono molto attivi e contano un gran numero di membri.

Oltre a offerte allettanti come "commissioni di cambio basse", "denaro autentico garantito", "banconote sigillate" e tassi di cambio competitivi, i titolari dei conti sono anche disposti a consegnare il denaro al vostro indirizzo e a permettervi di ispezionarlo prima di riceverlo. Gli accordi su tassi di cambio, tagli, quantità e indirizzi di consegna vengono scambiati tramite messaggi privati.

L'aumento dello scambio di denaro portafortuna per il Capodanno lunare 2024: si tratta di una violazione di legge?

Contattando diversi account Facebook che pubblicizzavano servizi di cambio valuta e chiedendo di cambiare 10 milioni di VND, un account di nome HGM ha affermato che la commissione di cambio sarebbe variata a seconda della quantità e del taglio della banconota.

Di conseguenza, minore è il taglio, maggiore è la commissione di cambio. Per le banconote da 1.000 a 5.000 VND, la commissione di cambio è dell'8-15%; per le banconote da 10.000 a 50.000 VND, la commissione è del 7%; e per le banconote da 100.000 a 200.000 VND, la commissione è del 3%. Pertanto, cambiare circa 1 milione di VND in banconote da 1.000 a 5.000 VND costerà circa 80.000-150.000 VND in commissioni. I clienti che cambiano 50 milioni di VND o più riceveranno un tasso più favorevole, dal 2,5% al ​​4%.

Durante il Capodanno lunare, le banconote di piccolo taglio e le nuove banconote vengono ampiamente pubblicizzate e messe in vendita online.

Si può notare che le nuove banconote di piccolo taglio, soprattutto quelle in serie complete o in mazzi, sono molto ricercate dai commercianti a causa della loro rarità.

"Operiamo tutto l'anno, con grandi quantità sempre disponibili, quindi potete stare tranquilli. Le nostre banconote sono di altissima qualità, nelle loro confezioni originali. Le commissioni attuali sono molto basse, quindi vi conviene cambiarle presto perché tra pochi giorni schizzeranno alle stelle", ha affermato il titolare del conto HGM.

Questi venditori non solo possono cambiare banconote di tutti i tagli, con disponibilità immediata, ma forniscono anche grandi quantità di banconote nuove all'ingrosso e al dettaglio. Alla domanda sul perché questi cambiavalute possano ancora fornire grandi quantità di banconote nuove mentre la Banca di Stato del Vietnam limita l'emissione di nuove banconote alle banche, il titolare del conto TH ha spiegato: "Le banconote nuove sono state conservate dall'anno precedente. Ogni volta che le banche hanno banconote nuove, approfittiamo dell'occasione per cambiarle e conservarle per servire i clienti durante il Tet (Capodanno lunare)."

Attenzione alle "trappole" del cambio valuta.

Una caratteristica del cambio valuta online è che le transazioni vengono solitamente effettuate tramite i social media. I clienti che desiderano cambiare denaro possono trasferire il 30-50% dell'importo totale necessario, fornire il proprio indirizzo e qualcuno consegnerà la nuova valuta al loro domicilio, mentre il cliente pagherà l'importo rimanente. Alcuni titolari di conto consegnano persino il denaro di persona, consentendo ai clienti di ispezionarlo prima di riceverlo.

Tuttavia, molte persone, al ricevimento del denaro, hanno scoperto che le mazzette erano state manomesse, mescolate con banconote vecchie, strappate o addirittura contraffatte. Un utente di nome NN si è lamentato: "In passato, chiedevo spesso ai conoscenti di cambiare denaro con banconote nuove da regalare per Capodanno. Quest'anno, non potendo trovare nessuno disposto a cambiarle per me, ho cercato online un posto più economico dove cambiare denaro prima del Tet (Capodanno vietnamita). Ho cambiato 5 milioni di dong in banconote da 20.000 dong e ho pagato 350.000 dong di commissioni. Tuttavia, quando ho ricontato il denaro, ho scoperto che mancavano 200.000 dong e che c'erano molte banconote vecchie mescolate. Quando ho chiamato la persona che aveva effettuato il cambio, mi ha detto che avrei dovuto controllare il denaro immediatamente al ricevimento e che, se lo avessi portato a casa, ne sarei stato responsabile. Chiunque abbia bisogno di cambiare denaro nuovo dovrebbe fare attenzione perché le truffe sono dilaganti."

Con un margine di profitto così elevato, questo tipo di attività illegale può generare guadagni considerevoli.

In particolare, tra le decine di milioni di risultati su Google relativi al cambio di nuove banconote e monete di piccolo taglio, oltre ai siti web che offrono questo servizio, vi è anche una quantità significativa di informazioni che indicano come la pratica di cambiare nuove banconote e monete di piccolo taglio per ricavarne un profitto dalla differenza sia illegale e soggetta a severe sanzioni. Tuttavia, spinto dagli alti profitti e mascherato da tecnologia, questo servizio illecito di cambio valuta sta diventando sempre più sofisticato.

Le multe variano da 40 a 80 milioni di VND.

Riguardo a questa pratica, un dirigente della Banca di Stato del Vietnam ha dichiarato che, secondo gli articoli 12 e 13 della Circolare n. 25/2013/TT-NHNN, gli atti di individui e organizzazioni che scambiano nuove banconote e monete di piccolo taglio in cambio di una percentuale della differenza sono illegali.

Tali atti possono essere soggetti a sanzioni pecuniarie che vanno dai 20 ai 40 milioni di VND per le persone fisiche e dai 40 agli 80 milioni di VND per le organizzazioni (ai sensi dell'articolo 30, comma 8, capitolo 2, comma 5, del Decreto governativo 88/2019 sulle sanzioni amministrative nel settore monetario e bancario).

Per quanto riguarda la giurisdizione, nei casi in cui un'organizzazione si impegni in attività illegali di cambio valuta e venga multata con una sanzione compresa tra 40 e 80 milioni di VND, l'autorità di imporre la sanzione spetta al Direttore del Dipartimento di Ispezione e Vigilanza Bancaria, al Capo Ispettore del Dipartimento di Ispezione e Vigilanza Bancaria o al responsabile del team di ispezione, secondo quanto previsto.

A seconda della gravità del reato, le prove possono essere confiscate. Ad esempio, il Direttore del Dipartimento di Ispezione e Vigilanza Bancaria ha l'autorità di imporre multe fino a 250 milioni di VND e di confiscare prove e mezzi utilizzati in violazioni amministrative per un valore non superiore a 500 milioni di VND.

Di recente, con una direttiva volta a garantire le celebrazioni del Capodanno lunare dell'Anno del Drago 2024, il Primo Ministro Pham Minh Chinh ha richiesto alla Banca di Stato del Vietnam di organizzare efficacemente la regolamentazione e la fornitura di contante, soddisfacendo il fabbisogno di liquidità dell'economia sia in termini di valore che di tagli delle banconote; e di garantire la sicurezza delle riserve di contante durante il Capodanno lunare dell'Anno del Drago 2024.

Inoltre, la Banca di Stato del Vietnam ha incaricato gli istituti di credito di organizzare in modo efficace i servizi di cambio valuta e di rafforzare le attività di cambio valuta per soddisfare le esigenze dei turisti stranieri.

Al contempo, coordinarsi con le autorità competenti per rafforzare i controlli, individuare tempestivamente e sanzionare severamente gli atti di compravendita di valuta estera, cambio valuta, ecc., che violano la legge.

Link alla fonte: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm